Como construir um portfólio de ETF – Estratégias a considerar

Sabemos que o mundo dos investimentos pode ser intimidador. A abundância de siglas e a abundância de chavões é muito para enfrentar sozinho - então você precisa entender tudo, criar estratégias, investir, vender e muito mais? É o suficiente para fazer você dizer:“Vou comprar uma ação da Berkshire Hathaway, uma da Amazon e encerrar o dia”. Ou seja, até você perceber que essas ações podem custar mais de quatro a seis dígitos.

Felizmente, investir não precisa ser muito complicado (ou caro). Seja você um novato no mercado de investimentos ou um veterano do mercado, você pode construir um portfólio (e até mesmo obter um pedaço da torta da Berkshire Hathaway) com fundos negociados em bolsa (ETF).

Esses fundos são os favoritos de muitos investidores por causa de sua capacidade de diversificar um portfólio, sua liquidez, variedade de classes de ativos, baixos índices de despesas… Ok, chega de falar de investimento. Vamos dar uma olhada mais profunda nos ETFs, por que você pode querer investir neles e como você pode selecionar entre várias estratégias de portfólio de ETFs para encontrar uma que melhor se adapte às suas metas de investimento.

Noções básicas de ETF

Os ETFs são semelhantes aos fundos mútuos, pois reúnem dinheiro de vários investidores para comprar uma cesta de títulos. Esses títulos podem incluir uma combinação de ações, títulos, commodities e/ou outros tipos de investimento. Os títulos ETF geralmente acompanham um índice específico, como o S&P 500, ou um setor específico, como energia ou tecnologia.

O que diferencia os ETFs dos fundos mútuos é como eles são comprados e vendidos. Os ETFs são negociados em bolsa ao longo do dia, como ações, e seus preços flutuam com base na demanda do mercado. (Os fundos mútuos são negociados apenas uma vez por dia após o fechamento do mercado.)  Por causa disso, os ETFs são considerados mais líquidos do que os fundos mútuos.

Você pode receber retornos de duas maneiras com ETFs. Os investidores podem obter retornos quando os preços dos títulos dentro do ETF aumentam, semelhante a ações individuais. Os investidores também podem se beneficiar de dividendos , ou uma parte dos lucros que as empresas pagam a seus investidores por possuírem as ações. Normalmente, os dividendos são pagos aos acionistas trimestralmente.

O custo do investimento em ETF

Os ETFs geralmente são gerenciados passivamente (em comparação com fundos mútuos gerenciados ativamente). Isso significa que, em vez de um gestor de fundos usar seu conhecimento para selecionar os investimentos no ETF, eles simplesmente selecionam títulos para tentar acompanhar um importante benchmark, como o Dow Jones Industrial Average ou o Russell 2000.

Como são menos demorados para as corretoras, os ETFs trazem um grande resultado para você:taxas de despesas mais baixas (ou seja, o custo de operação e gerenciamento de um fundo) do que muitas outras opções de investimento.

Melhor ainda, quando você investe em ETFs, pode investir em centenas ou até milhares de títulos com apenas uma transação. Isso não apenas permite que os investidores de ETF mantenham partes de ações que talvez não pudessem pagar de outra forma (como a Berkshire Hathaway), mas também pode significar negociação sem comissões. Se você é um investidor D.I.Y ou prefere contar com a experiência de nosso consultor robótico, oferecemos a você a capacidade de comprar e vender ETFs sem nenhum custo.

Crie uma estratégia de investimento em ETF

Agora que você entende o básico dos ETFs, pode explorar suas opções de ETF e criar uma estratégia para adicionar esses investimentos ao seu portfólio.

O que realmente torna os ETFs uma opção de investimento popular é a capacidade de diversificação. A diversificação de portfólio é uma importante estratégia de investimento que ajuda você a gerenciar melhor o risco de mercado volatilidade . Como os ETFs são compostos por várias participações (às vezes abrangendo setores) dentro de um único fundo, os efeitos negativos de quaisquer oscilações para cima e para baixo no mercado são tipicamente menos graves.

Você pode alcançar diversificação investindo em classes de ativos, indústrias e países. Em um portfólio de ETF, por exemplo, você pode considerar investir em vários ETFs de setor não relacionados (aqueles que rastreiam indústrias), como Energia e Saúde. Dessa forma, as participações dos ETFs diferem amplamente e serão menos propensas a serem afetadas pelas mesmas influências do mercado.

Você também pode adicionar diversificação escolhendo fundos com participações em diferentes classes de ativos. Por exemplo, você pode investir em um ETF de títulos do governo, um ETF de commodities de rastreamento de metais preciosos e um ETF de moeda estrangeira.

Quando estiver pronto para investir em ETFs, comece definindo suas metas de investimento:você está economizando para a aposentadoria, economizando para uma ostentação no curto prazo ou coletando dinheiro para as mensalidades da faculdade? Investidores de longo prazo com um horizonte de tempo de investimento maior normalmente podem assumir mais riscos.

Você também deve considerar suas necessidades de renda atuais. Se você espera trazer um fluxo constante de retornos, convém adicionar uma combinação de ETFs de renda fixa ou de pagamento de dividendos ao seu portfólio.

Ter uma ideia sólida desses fatores, bem como sua tolerância ao risco, ajudará você a determinar sua alocação de ativos – uma estratégia de investimento que visa eliminar o risco em seu portfólio investindo em diferentes classes de ativos. Isso ajuda a manter um equilíbrio entre risco e recompensa. Você pode achar que se sente confortável investindo mais em títulos (geralmente um investimento de menor risco) do que em ações, por exemplo.

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E se você deseja reduzir a quantidade de impostos que deve, pode criar um portfólio de ETF otimizado para retornos e reduzir sua conta de impostos.

Mesmo se você for mais D.I.Y. quando se trata de investir, os ETFs podem ter um lugar na sua estratégia de investimento. Nossa negociação autodirigida plataforma oferece a capacidade de comprar e vender ETFs com facilidade.

Você pode até decidir que está interessado em construir um portfólio totalmente ETF. Lembre-se de que, mesmo que um ETF seja inerentemente diverso por natureza, você ainda precisará diversificar todo o seu portfólio. Se você possui apenas um ETF, todos os seus ovos estarão em uma única cesta de investimento.

Os fundos negociados em bolsa são uma ótima maneira de eliminar algumas das complicações e confusões do investimento. Eles não apenas oferecem acesso a ações que podem ser muito caras para serem compradas individualmente, mas também são gerenciadas passivamente (geralmente incorrendo em taxas mais baixas do que seus companheiros de fundos mútuos) e podem ser compradas sem comissões - tornando-as menos complicadas, mais acessíveis opção para iniciantes e profissionais de investimento.

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