Quais são os fundos mútuos mais antigos?

Fundos mútuos, uma parte crucial da estratégia de aposentadoria e investimento de tantas pessoas e instituições hoje, foram introduzidos pela primeira vez nos Estados Unidos em 1924, pela MFS Investment Management. Embora não esteja disponível publicamente até 1928, o primeiro fundo, a MFS Massachusetts Investors Fund , forneceu uma maneira para investidores selecionados reunirem seu dinheiro e, potencialmente, obterem maiores retornos, alavancando economias de escala e gerenciamento profissional de portfólio.

A ideia por trás da criação desse tipo de investimento agrupado era permitir que um grupo de pequenos investidores tivesse acesso a uma variedade de ações e a um grupo de gestores de fundos que, de outra forma, estariam fora de sua faixa de preço.

Principais vantagens

• Os fundos mútuos são a base do mundo dos investimentos, com trilhões de dólares administrados por fundos mútuos em todo o mundo.
• O primeiro fundo mútuo, o MFS Massachusetts Investors Fund, lançado em 1924 e começou a aceitar dinheiro de investidores externos em 1928.
• Vários fundos mútuos daquela época ainda existem, tornando-os os fundos mútuos mais antigos ainda existentes.
• O investidor de um fundo pode ver essa longevidade como um sinal de sucesso e legitimidade contínuos.
• A data de início de um fundo deve ser sempre um dado importante a ser considerado antes de comprar um fundo, embora muitos novos fundos também tenham sucesso.

Fundos mútuos mais antigos por data de início (ainda ativos)

Por que a data de início é importante

Quando você olha para o desempenho de um fundo mútuo, você tem várias opções. Você pode olhar para o desempenho de um ano, desempenho de três anos, desempenho de cinco anos ou desempenho de 10 anos. Você também encontrará uma figura que mostra o desempenho do fundo desde o início.

Mas os números de desempenho desde o início podem ser enganosos. Você pode pensar que encontrou um fundo com grandes retornos. Mas se você não sabe há quanto tempo o fundo está em operação, você pode estar olhando para um que pode ter apenas um ou dois anos. O desempenho no curto prazo é mais fácil de alcançar do que no longo prazo. Para os fundos listados acima, a data de início é tão antiga que você tem uma boa ideia de como ele tem funcionado por décadas. Um desempenho forte por tanto tempo sugere uma gestão equilibrada e escolhas sábias.

Você deve evitar novos fundos mútuos?

Embora os fundos mais antigos em nossa lista sejam impressionantes por sua longevidade, isso não significa necessariamente que fundos mais novos sejam investimentos mais arriscados.

Pesquisar fundos mútuos de acordo com a data de início é apenas uma maneira de classificar os milhares de fundos mútuos disponíveis. Opções de classificação adicionais incluem por risco, classe de ativos ou estilo de investimento. Bons recursos para pesquisa de fundos mútuos incluem Morningstar, Zacks Investment Research e Yahoo! Finança. Procure a ferramenta de triagem na seção de fundos mútuos e selecione as características desejadas. Você pode precisar de uma assinatura para obter acesso a ferramentas de triagem mais avançadas.

The Bottom Line

Um investidor sábio usa vários critérios para escolher investimentos. Dito isto, um fundo mútuo com longevidade aparentemente satisfez muitos investidores. Mas um fundo mútuo mais antigo também pode ficar preso em seu caminho. Dê uma olhada na gestão atual e na filosofia de investimento do fundo. O tempo avança, e um fundo com um longo histórico precisa se adaptar às condições atuais, nova tecnologia, e os veículos de investimento mais recentes.

Tenha em mente o seu próprio horizonte de investimento. Não é provável que você mantenha um fundo mútuo por décadas, e o desempenho durante um longo período pode suavizar as perdas ocorridas durante alguns períodos curtos. Se o seu horizonte é curto, não espere que um fundo mais antigo corresponda ao seu desempenho desde o início. As oscilações de curto prazo são um fato da vida no mercado de ações.