Impostos de pensão:preenchendo um 1099-R

Você tem que pagar impostos sobre os fundos recebidos de seu pensão em qualquer ano. Isso inclui anuidades ou dividendos pagos, mas também inclui montantes de empréstimos e retiradas em alguns casos. O contribuinte da sua pensão fornecerá as informações necessárias para preencher o formulário 1099-R. Na maioria dos casos, o pagador não é responsável por determinar os impostos, é você.

Por que devo impostos no meu IRA?

A primeira coisa a entender é que seus pagamentos de IRA são classificados como "ganhos". Sempre que você tem um ganho sob a lei do IRS, você deve declará-lo e pagar impostos. Contudo, dependendo de como os fundos foram tributados quando você os contribuiu, você deverá uma quantia diferente depois de retirá-los. Para um IRA, você precisará optar por receber fundos se tiver mais de 70 anos e meio, ou você pode enfrentar impostos adicionais. Se suas contribuições de pensão começaram depois de 1997, então você poderá preencher seus formulários fiscais com um 1040 em vez de um 1099-R, o que será mais fácil para você.

Preenchendo o formulário:

Determine quanto você deverá preencher o 1099-R.

1. O número de identificação do pagador já deve ser fornecido. Se não, em seguida, entre em contato com o seu pagador de pensão para obtê-lo. O destinatário será você, e você pode preencher seu próprio número de seguro social.
   
   
2. Próximo, as duas coisas principais que você precisa saber são:o valor total que você ganhou com sua pensão, e o valor tributável que você recebeu.
   
   
3. Insira o valor total na Caixa 1 e o valor tributável na Caixa 2a.
   
   
4. Caixas 4, 5, e 6 não são mais complicados. Insira o valor retido em seus saques na Caixa 4, seu investimento após impostos na Caixa 5, e apreciações de ações que você ainda não vendeu na Caixa 6.
   
   
5. As caixas 7-15 contêm informações sobre como você gerenciou sua IRA durante o ano, e você também precisará preenchê-los. As caixas 10-15 envolvem impostos estaduais.