Conversão de Roth IRA:o que é uma recharacterização?

p Depois de passar por um Conversão Roth IRA , o IRS permitirá que você utilize um processo chamado recharacterization. Aqui estão os princípios básicos da recaracterização.

p Recaracterização

p O processo de caracterização ocorre quando um investidor se converte em um Roth IRA e, em seguida, deseja se converter novamente em um IRA tradicional. Se um investidor decidir que a estrutura tributária não é do seu agrado, ele pode decidir recarregar parte dos ativos em seu Roth IRA de volta ao formato IRA regular. Ele também pode converter toda a conta de volta, se desejar.

p Regras

p A fim de completar uma recaracterização, você terá que cumprir as regras estabelecidas pelo IRS. Você precisará notificar o IRS sobre a quantidade e o tipo de ativos que você irá recarregar para o formato antigo. Você também precisará informá-los quando a conversão original ocorreu. Em seguida, você precisará notificar o administrador da sua decisão de caracterizar novamente e avisar o administrador que ele precisa realizar a transferência adequada. Se você decidir que deseja voltar para a estrutura Roth IRA, você terá que esperar pelo menos 30 dias para fazer isso.