Como identificar uma correção do mercado de ações

No mercado de ações, sempre há altos e baixos.

Às vezes, essas flutuações são tão pequenas que nem são registradas no radar da maioria das pessoas.

Outras vezes, o mercado experimenta uma correção, uma queda repentina e significativa nos preços.

Se você conseguir ver uma correção do mercado de ações antes que ela aconteça, poderá obter alguns lucros sérios.

Nesta postagem, ensinarei como identificar uma correção no mercado de ações e como aproveitá-la.

Como identificar uma correção do mercado de ações

Compreendendo uma correção do mercado de ações

Antes de compartilhar com você as dicas para lucrar com uma queda no mercado de ações, você precisa primeiro entender os tipos de retrocessos que o mercado experimenta.

Em termos de investimento, uma queda de até 10% é simplesmente conhecida como pullback.

Se o mercado cair entre 10% e 20%, isso é uma correção.

Uma queda de mais de 20% é considerada um mercado em baixa.

E se o mercado cair 10% em um único dia, isso é conhecido como crash do mercado de ações.

Fatores que podem prever uma correção do mercado de ações

Agora que sabemos o que é uma correção, é hora de analisar os fatores que podem ajudá-lo a identificar antes que ela aconteça.

Entenda que ninguém pode prever quando ocorrerá uma correção no mercado de ações.

Mesmo usando as ferramentas abaixo, você ainda não estará 100% certo.

Mas eles podem lhe dar uma visão de quando você pode querer fazer movimentos para que você possa lucrar com eles.

#1. Ganhos corporativos fracos

Quando uma empresa surpreende os investidores com resultados trimestrais fracos ou orientação reduzida para ganhos futuros, isso pode ser um sinal ameaçador.

Na maioria das vezes, o tom é definido pelos bancos maiores que relatam os lucros primeiro.

Se eles perderem suas estimativas de ganhos ou falarem sobre fraqueza daqui para frente, você precisa prestar atenção.

Isso ocorre porque muitos investidores relacionam os ganhos de uma corporação com outra.

Por exemplo, se o JP Morgan errar muito as estimativas, os investidores pensarão que todas as outras ações do banco também errarão.

Isso pode levar a uma liquidação de ações financeiras, provocando desacelerações de todo o mercado.

#2. Curva de rendimento invertida

Esta é uma análise um pouco mais técnica, mas é importante entender.

A curva de rendimentos é o movimento dos títulos do tesouro de curto e longo prazo.

Tradicionalmente, os títulos de prazo mais longo têm um rendimento mais alto porque você está retendo seu dinheiro por um longo período de tempo e porque o futuro é desconhecido.

Por outro lado, os títulos de curto prazo têm um rendimento menor, pois seu dinheiro não fica bloqueado por um longo período e você pode avaliar com mais precisão o curto prazo.

Quando um gráfico desses rendimentos inverte, ou os rendimentos de curto prazo são maiores que os rendimentos de longo prazo, este é um sinal clássico de que uma correção está chegando.

#3. Exuberância Irracional

Esta frase foi popularizada por Alan Greenspan, ex-presidente do Federal Reserve.

É usado para descrever um momento em que os investidores estão tão otimistas com os ativos que os preços dos ativos se separam de seu valor subjacente.

Geralmente, você pode identificar a exuberância irracional das ações quando elas atingem novos preços altos dia após dia, ou quando todos com quem você conversa estão falando sobre as ações quentes em que acabaram de investir.

Quando você percebe que a pessoa cortando seu cabelo ou a pessoa esperando por você no restaurante está falando sobre investimentos e sua estratégia de investimento, há uma boa chance de que o mercado esteja supervalorizado e precise recuar.

#4. Indicadores econômicos fracos

Dados macroeconômicos são dados que refletem a saúde da economia como um todo.

Alguns exemplos incluem pedidos de auxílio-desemprego, sentimento dos investidores, vendas no varejo e crescimento do PIB.

Se esses dados forem mais fracos do que o esperado, pode ser um sinal de que a economia está desacelerando.

Como resultado, os mercados financeiros podem começar a negociar de lado ou até mesmo ver um aumento na volatilidade do mercado.

Entenda que alguns dados econômicos são prospectivos e alguns são preditores do passado.

O que isso significa é que alguns dados estão dizendo aos investidores individuais que um declínio no mercado de ações está chegando e outros dados não serão ruins até que o mercado caia.

Relacionado a este ponto está a política monetária.

Se se falar de temores de inflação, isso pode assustar o mercado e mudar as tendências gerais do mercado.

#5. Problemas de oferta e demanda

Isso está relacionado ao ponto acima sobre dados econômicos.

Se houver um grande acúmulo de oferta, mas não um aumento na demanda, o mercado poderá cair.

Isso ocorre porque os preços precisam cair para atender à demanda.

Preços mais baixos e possivelmente menos vendas significam que as empresas podem perder estimativas ou precisar diminuir as estimativas no futuro.

Como lucrar com uma correção do mercado de ações

Sabemos o que é uma correção e algumas das ferramentas a serem usadas para detectar uma que está chegando.

Quais são os principais passos que um investidor precisa tomar para lucrar com a queda do mercado?

Aqui estão as coisas que você pode considerar fazer.

#1. Crie um fundo de oportunidades

A melhor coisa que você pode fazer é reservar dinheiro regularmente com o único propósito de investir.

Mas você não investe esse dinheiro até que o mercado caia.

Por exemplo, você constrói uma conta poupança ao longo do tempo e quando percebe que todos estão falando sobre investir, você sabe que um retrocesso pode estar chegando.

Quando isso acontece, você pega o dinheiro que economizou e investe, comprando ações a um preço menor.

Com o tempo, as ações recuperarão o que perderam e crescerão mais, ajudando você a aumentar sua riqueza no processo.

#2. Custo médio do dólar

Por melhor que seja o plano acima, há uma desvantagem.

Você nunca sabe quando é o melhor momento para investir.

É o dia seguinte a uma grande liquidação? Você espera um par de dias? Uma semana?

Como ninguém sabe, a melhor maneira de investir é aproveitar o custo médio do dólar.

Isso faz com que você compre ações regularmente, digamos toda semana ou todo mês.

Por exemplo, digamos que você tenha R$ 5.000 para investir.

Você pode investir $ 1.000 por mês durante 5 meses.

Ou você pode investir $ 500 por semana durante 10 semanas.

Você decide o que é melhor para você e seus objetivos financeiros.

#3. Vender participações em títulos

Se você acha que uma correção está chegando e deseja ter mais dinheiro disponível para investir, considere vender algumas de suas participações em títulos.

Quando há uma queda acentuada nas ações, normalmente o mercado de títulos sobe.

Assim, você pode vender alguns títulos e colocar esse dinheiro para trabalhar em ações com preços mais baixos quando os preços começarem a cair.

#4. Altere sua alocação de ativos

Outra boa ideia é alterar sua alocação de ativos também.

Esta é outra forma da ideia acima.

Por exemplo, digamos que sua alocação de 401k seja de 60% de ações e 40% de renda fixa.

Pensando que uma crise financeira está no horizonte e querendo mais quando os preços caem, você pode mudar sua alocação para 80% de ações e 20% de renda fixa.

Agora, mais de suas contribuições futuras serão investidas em ações.

À medida que os preços começam a subir, você pode alterar sua alocação de volta para que mais do seu dinheiro vá para renda fixa e menos para ações com preços mais altos.

#5. Revise sua tolerância ao risco

Na maioria das vezes, quando planejamos investir e determinar nossa tolerância ao risco, o mercado de ações dos EUA não está em um dos períodos sustentados de declínio.

Como resultado, temos dificuldade em entender os riscos de mercado para o nosso dinheiro.

Se você acha que o mercado está indo para o território de correção, é uma coisa inteligente revisar sua capacidade de lidar com o risco.

Veja o valor do seu portfólio e faça as contas para ver o impacto de uma perda de 10% ou mesmo de 20%.

Então pergunte a si mesmo se você está confortável com isso.

Por exemplo, digamos que você tenha $ 100.000 investidos.

Você está confortável em perder $ 10.000? Que tal $ 20.000?

Se a resposta for não, então faz sentido diversificar ainda mais seu portfólio para que o risco que você está assumindo corresponda a um nível com o qual você se sinta seguro.

#6. Invista em ações de qualidade

Se você tem um forte apetite por risco e deseja enfrentar as oscilações do mercado, certifique-se de investir em ações de qualidade.

São empresas fortes e estáveis ​​que resistiram a quedas de mercado anteriores com danos mínimos.

Considerações finais

Existe como identificar uma correção do mercado de ações e lucrar com isso.

Não posso enfatizar o suficiente para que ninguém possa prever uma queda no mercado o tempo todo.

Você pode estar certo aqui e ali, mas as chances são contra você estar sempre certo.

Além disso, mesmo que você use as ferramentas mencionadas acima, isso não significa que um retrocesso acontecerá amanhã.

Muitas vezes, essas ferramentas estão meses à frente de quando uma correção pode ocorrer.

E mesmo aí, há coisas que podem acontecer na economia e no mercado que tem as ferramentas preditivas erradas.

No final do dia, sua melhor opção é ser um investidor de longo prazo e construir um fundo de oportunidade para que, quando o mercado cair, você possa entrar e comprar ações à venda.