Como Ganhar Dinheiro em Ações

p A primeira coisa que você precisa fazer se quiser ganhar dinheiro com ações é reduzir cada parte do animal - lábios, ouvidos, cascos - tudo. Sabor do sabor! E usar muita água, porque quanto mais água você usa, mais estoque você acaba com.

p Oh, desculpa, você quer ganhar dinheiro com ações, como ações! OK, isso é muito menos bagunçado do que o caldo de carne da sua avó.

Como ganhar dinheiro em ações

p Aqui estão duas afirmações que são verdadeiras. Em qualquer década, muitas pessoas ficaram ricas investindo no mercado de ações. Em qualquer década, muita gente perdeu tudo ao investir na bolsa de valores. Você provavelmente gostaria de descobrir uma maneira de estar entre aqueles na primeira frase. Faremos o que pudermos para carregar você com informações, mas a primeira coisa que você deve sempre lembrar é que investir em ações é inerentemente arriscado, e não importa o quanto você saiba, você sempre corre o risco de perder algum, ou mesmo todo o seu investimento.

Como ganhar dinheiro em ações

Não há garantias de que você ganhará dinheiro com ações, uma vez que investir sempre traz um certo grau de risco. Contudo, Ter um portfólio diversificado e não se deixar influenciar pelos altos e baixos do mercado geralmente contribuirá muito para reduzir o risco e permitir o crescimento.

p A primeira regra fundamental do investimento no mercado de ações é:Não faça absolutamente nada. O que queremos dizer com isso? Se você investe na bolsa de valores e começa a prestar atenção a todas as opiniões compartilhadas nas notícias financeiras, você retiraria seu dinheiro do mercado assim que as condições começassem a ficar ruins e provavelmente com a mesma rapidez quando as coisas começassem a parecer muito boas.

p As emoções são inimigas da criação de riqueza. Este processo de surto de entrada e saída do mercado é chamado de market timing, e é consistentemente demonstrado ser uma estratégia de investimento perdedora. A qualidade de que você precisa para ser um investidor de sucesso é o que os franceses chamam de sangfroid - imperturbabilidade diante de muito barulho. O dinheiro investido no mercado de ações cresce melhor quando deixado sozinho nos mercados de alta e baixa.

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Seja chato e diversifique

p A próxima maneira de ganhar dinheiro no mercado de ações pode parecer um pouco contra-intuitiva. Sim, é absolutamente verdade que um investimento modesto na Amazon em 1997 provavelmente significaria que você teria seu próprio continente agora. Por outro lado, se você colocasse todo o seu dinheiro no Snapchat em 2017 ou no Twitter em 2014, você pode estar morando acima da garagem de seus pais agora. Escolher ações individuais é muito parecido com jogar na loteria com suas economias de uma vida inteira.

p Os 4% das ações com melhor desempenho foram responsáveis ​​por toda a criação de riqueza do mercado de ações dos EUA desde 1926, o que significa que houve alguns muito, grandes vencedores (como Amazonas) e muitos, muito mais ações perdedoras. Por que isso seria? Pense nisso:quando você está comprando um estoque, você está comprando de alguém que está vendendo. O vendedor decidiu que vale a pena vender o estoque, digamos, $ 10 dólares por ação porque ela tem certeza que definitivamente vai cair, mas você tem certeza de que definitivamente vai subir. Quem esta certo O que te dá tanta certeza de que é muito mais inteligente do que aquele vendedor?

p Acontece que existe um método bem documentado de ganhar dinheiro no mercado de ações sem ter que escolher entre vencedores e perdedores. Você pode comprar muitos outros diferentes, como centenas deles, na esperança de que os mercados continuem tendo um desempenho no futuro como têm sido nos últimos 100 anos. Harry Markowitz, um economista ganhador do Prêmio Nobel, defendeu uma estratégia de investimento chamada Teoria Moderna de Portfólio, que postula que a chave para um investimento eficaz é a diversificação. Ao investir amplamente, a teoria vai, você desfrutará de resultados robustos do mercado de ações ao mesmo tempo em que se protege do lado negativo quando uma ação ou setor específico cai vertiginosamente.

p Ver, mesmo quando algumas ações subiram e outras caíram, as ações como um grupo subiram; na década de 1880, quando foi criado pela primeira vez, o Dow Jones Industrial Average ficou em 62,76, e apesar de eventos cataclísmicos como a Grande Depressão e a recente crise financeira global, agora fica bem acima de 20, 000. (Esteja avisado, embora-- os investimentos sejam especulativos e entendam que os resultados anteriores nunca devem ser entendidos como garantias, mas sim preditores imperfeitos de desempenho futuro.)

p Warren Buffett, um seletor de ações famoso e rico, passou as últimas décadas desencorajando praticamente todo mundo não chamado Warren Buffet de tentar ganhar dinheiro escolhendo ações individuais; ele instrui seus herdeiros que, quando ele se for, eles investem a maior parte de sua herança em fundos de mercado de baixo custo. Estudos mostram que a diversificação, isso é, certificando-se de que seus ovos sejam divididos em um monte de cestas diferentes, além de permitir horizontes de investimento longos, Acontece que é uma ótima estratégia de duas partes para neutralizar a volatilidade natural do mercado de ações. Historicamente, o risco de curto prazo de investir no S&P 500 se dissipou com o tempo.

Taxas:o inimigo de ganhar dinheiro no mercado de ações

p Acima de, discutimos como as pessoas costumam perder dinheiro no mercado. Eles apostam em uma ação ou em algumas ações, e eles apostam errado. A diversificação pode ajudar a neutralizar isso. Mas a outra maneira de perder dinheiro é muito mais insidiosa. E se o valor do seu investimento aumentasse, mas não o suficiente para superar a drenagem causada pelas taxas que você está pagando. O que nos leva à regra cardeal nº 2. Mantenha as taxas baixas. As taxas são basicamente vampiros de investimento que sobrevivem bebendo todos os seus ganhos e seu trabalho como investidor é se tornar Abraham Van Helsing, assassino de taxas de vampiro porque estudos têm mostrado repetidamente que taxas são diretamente preditivas de retornos de uma forma muito simples; quanto mais altas as taxas, quanto menor o retorno.

p Por sorte, a mesma estratégia que permite diversificar também permite que você mantenha suas taxas baixas. Os fundos de índice e muitos ETFs representam o que é chamado de "investimento passivo, ”Um termo que significa que nenhum ser humano está envolvido no gerenciamento do investimento. Em muitos casos, um algoritmo de computador permite que os investimentos passivos espelhem o mercado como um todo ou um índice como o S&P 500. Investimentos como fundos mútuos são considerados investimentos "ativos", o que significa que um gestor de fundo (muito bem pago) e sua equipe tomarão decisões diárias sobre a compra de algumas ações e o descarte de outras para o fundo. A mão-de-obra da escola B não é barata, e o gerente do fundo e os salários dos funcionários são repassados ​​a você na forma de índices de despesas de gestão (MERs), uma porcentagem de todo o valor do fundo que é deduzida anualmente, independentemente do desempenho do fundo. O MER médio em fundos mútuos americanos é de cerca de 1%, no Canadá está perto de 2%, e o Reino Unido está bem entre os dois. Estes podem não parecer números enormes, mas verifique a matemática de um consultor de investimentos de Toronto que demonstrou que uma taxa aparentemente pequena de 2% poderia realmente diminuir os ganhos de investimento pela metade ao longo de 25 anos.

p Essas taxas certamente seriam justificáveis ​​se houvesse evidências de que os fundos gerenciados ativamente tiveram um desempenho superior ao daqueles administrados passivamente o suficiente para justificar essas taxas, mas, na verdade, muitos estudos mostram que, a longo prazo, a grande maioria dos profissionais pagos para selecionar ações não consegue superar o mercado como um todo.

Você pode ganhar muito dinheiro com ações?

p Sim, você pode, se você investir bem. Você também pode perder muito. Isso não significa que você deve investir na esperança de ficar rico em um curto período de tempo. Em vez disso, significa que passa a ser um conjunto de práticas que, se seguido, e se a história é algum juiz, aumentará a probabilidade de que seu portfólio aumente lentamente com o tempo.

Exemplos de investimentos bem-sucedidos em ações

p Como nosso amigo Warren Buffet, aka, O Oráculo de Omaha, disse não muito tempo atrás, alguém investiu $ 10, 000 em um fundo de índice em 1942, hoje valeria $ 51 milhões. É um investidor muito paciente. Você também deve ser um. Na verdade, Warren Buffet é um ótimo exemplo de um disciplinado, investidor informado. Antes de investir em empresas, ele garante que eles tenham uma história sólida, desempenho confiável antes de abrir mão de quaisquer fundos. De acordo com a estratégia de Buffet, esta é a aparência de um bom investidor em ações:

p Joleen recebeu recentemente uma restituição de imposto assassino de $ 5, 000. Joleen decide investir esse dinheiro em um portfólio diversificado que inclui uma mistura de ações de primeira linha, imobiliárias ETFs, títulos, e alguns ETFs de energia renovável. Ela então configura um depósito automático mensal que adiciona $ 200 por mês à sua conta de investimento, e então ela simplesmente deixa o dinheiro, ignorando notícias de mercado ou qualquer outra coisa que a leve a vender seus investimentos. Na média, Os investimentos da Joleen estão crescendo 7% ao ano. Depois de 30 anos, ela terá um pouco mais de $ 284, 000 economizados.

Exemplos de investimentos malsucedidos em ações

p Toda aquela espera contida soa muito bem, você pode pensar, mas ei, e a Amazon? É verdade, se você teve acesso a um Delorean que viaja no tempo e investiu na Amazon, Apple ou Netflix quando eles fizeram o IPO pela primeira vez, você teria ganhado muito dinheiro. Mas você também pode perder muito dinheiro em ações, como os desastres famosos como o show IPO do Pets.com. Pets.com, que parecia uma ótima ideia para muitas pessoas inteligentes, chegou a 14 dólares por ação, apenas para cair para 22 centavos antes de desaparecer completamente.

p Você sente que tem as habilidades mágicas para dizer a diferença entre a Amazon de amanhã e a Pets.com? Se você fizer, você pode querer seguir a chamada regra dos 5% de investimento. Muitos especialistas dizem que, para sermos devidamente diversificados, nenhuma ação ou setor deve representar mais de 5% de sua carteira total.

O que faz as ações subirem e descerem de valor?

p Há uma variedade de razões técnicas pelas quais os estoques sobem e descem, e na televisão, você ouvirá muitas notícias sobre ações subindo e descendo com base em fatores como lucro por ação. Você pode querer se aprofundar nessas questões. Mas, para ter uma visão um pouco mais básica, os estoques sobem e caem com base em questões muito simples de oferta e demanda. Se muitas pessoas decidirem de uma vez que uma ação está subvalorizada, todos tentarão comprá-lo pelo preço atual. Porque não haverá estoque suficiente para satisfazer todos os compradores interessados, a demanda excederá a oferta, o que naturalmente aumentará o preço. Por outro lado, se muitas pessoas decidirem que querem vender suas ações de uma vez, isso criará uma oferta que excede a demanda, e o preço vai cair até que o preço alcance um estado de equilíbrio, uma condição em que oferta e demanda são iguais.

p Uma coisa que fornecerá alguns insights valiosos sobre o preço das ações é o conceito de “prêmio de risco de ações”. Stocks, como você provavelmente já sabe, são um investimento mais arriscado do que os títulos do governo. Em troca do risco de perder alguns, ou mesmo todo o seu investimento, os investidores esperam receber um prêmio, isso é, mais do que ganhariam se colocassem seu dinheiro em um investimento de risco muito baixo como aqueles títulos. Esse conceito mantém os estoques viáveis; se não se esperava que uma ação superasse a taxa livre de risco, os investidores ficariam apenas com o dinheiro seguro e o preço das ações cairia. Portanto, uma das responsabilidades mais importantes do CEO de uma empresa é fazer tudo o que puder para garantir que os investidores recebam recompensas maiores em troca de seus riscos do que estacionariam seu dinheiro em algo seguro como títulos. Um CEO competente sabe tudo sobre o prêmio de risco das ações e faz tudo o que pode para garantir que o preço das ações pelo menos supere a taxa de retorno de um título do governo. Muitos tiveram sucesso espetacular, e alguns também falham.

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