Como funcionam as tendências do mercado de ações

Pregão da Bolsa de Valores de Nova York. Eles sabem mais sobre essas coisas do que nós, certo? Veja mais fotos de investimentos.


Você já viu filmes em que negociantes de ações frenéticos estão comprando mil ações de uma ação quente ou despejando ações de uma ação em queda. Você já viu comerciais de corretoras que afirmam ter perspectivas interessantes e portfólios fortes. E você provavelmente já ouviu centenas de maneiras diferentes de prever a alta e a queda do mercado de ações.

Como esses traders e empresas preveem quais ações terão um grande sucesso? Como eles sabem quando vender?

A verdade é que não existe uma maneira mágica de prever o mercado de ações. Muitos problemas afetam os aumentos e quedas nos preços das ações, sejam mudanças graduais ou picos acentuados. A melhor maneira de entender como o mercado flutua é estudar as tendências.

Neste artigo, discutiremos as tendências do mercado de ações, que ajudam os investidores a identificar quais ações comprar e quando. Acompanhar as altas e baixas ao longo do histórico de ações individuais, bem como estar ciente das tendências de todo o mercado, ajuda os investidores a planejar a compra e a venda.

Muitos fatores afetam os preços no mercado de ações, incluindo inflação, taxas de juros, preços de energia, preços do petróleo e questões internacionais, como guerra, crime, fraude e agitação política.

Subidas ou quedas repentinas nos preços das ações são frequentemente chamadas de picos. Os picos são extremamente difíceis, se não impossíveis, de prever. As tendências do mercado de ações são como o comportamento de uma pessoa. Depois de estudar como uma pessoa reage a diferentes situações, você pode fazer previsões sobre como essa pessoa reagirá a um evento. Da mesma forma, reconhecer uma tendência no mercado de ações ou em uma ação individual permitirá que você escolha os melhores momentos para comprar e vender.

Vá para a próxima página para aprender sobre os caprichos do mercado de ações. Você também descobrirá o que os analistas de mercado querem dizer quando falam sobre mercados em alta e mercados em baixa. Qual animal é mais feroz?

O que causa mudanças no mercado de ações?

O presidente do Federal Reserve, Ben Bernanke, pondera sobre o estado da economia dos EUA.
Então, o que faz com que esses números de ticker mudem?

• Inflação: A inflação é um aumento nos preços em geral. A inflação faz com que seu dólar valha menos. A inflação é a razão pela qual um carro custa US$ 7.000 em 1981 e US$ 17.000 em 2001. A longo prazo, a inflação é boa, porque significa que os consumidores estão gastando muito dinheiro - a economia é robusta. Quando a inflação está muito alta, porém, os consumidores recuam e gastam menos. Afinal, $ 5 é muito dinheiro para gastar em uma barra de chocolate. Quando os consumidores gastam menos, as empresas não ganham tanto dinheiro. Quando as empresas não ganham dinheiro, os investidores perdem a confiança nessas empresas. Muitos investidores vendem suas ações porque acreditam que as ações valem menos e só vão diminuir de preço. À medida que a demanda pelo estoque diminui, o preço do estoque diminui. Quando isso acontece com muitas empresas no mercado de ações, o mercado de ações sofre uma mudança para baixo.
• Taxas de juros: Para controlar a inflação, o Federal Reserve System pode aumentar a taxa de juros dos fundos federais, que é a taxa de juros que os bancos pagam pelos empréstimos que recebem do Federal Reserve. Pense no Federal Reserve como um cartão de crédito para bancos. Quando os bancos têm que pagar uma taxa de juros mais alta, eles geralmente aumentam suas próprias taxas de juros em empréstimos e contas de cartão de crédito para empresas e indivíduos. Isso significa que empresas e consumidores devem pagar juros mais altos sobre fundos emprestados. Isso geralmente faz com que os consumidores gastem menos e as empresas tomem emprestado menos. Quando as empresas não pedem dinheiro emprestado para desenvolver esse novo widget, elas tendem a crescer a um ritmo mais lento. Quando os consumidores não compram e os negócios não crescem, os lucros das empresas diminuem, causando uma queda no preço das ações. Por outro lado, quando o Federal Reserve corta a taxa de juros, os investidores tendem a ficar animados. O corte significa que os bancos tomarão empréstimos e emprestarão mais e a taxas melhores. As empresas vão crescer e os consumidores vão gastar. Os lucros da empresa vão subir. Os investidores tendem a comprar, comprar, comprar!
• Ganhos: Quando a Widget Co. relata lucros, todos querem um pedaço. Lucro significa que a empresa está indo bem. Mas talvez depois de um tempo, as pessoas se cansem de widgets e queiram comprar o novo whatsit. Widget Co. relata lucros mais baixos. Como você viu com a inflação e as taxas de juros, quando uma empresa relata lucros menores, os investidores perdem a confiança na empresa e vendem suas ações, o que diminui o valor das ações.
• Preços de energia: As pessoas sempre precisam de energia. A eletricidade e o gás natural nos mantêm aquecidos, cozinham nossa comida e mantêm nossos computadores felizes. Portanto, a demanda por energia é bastante constante. Apenas grandes mudanças nos custos de energia têm um efeito significativo no mercado de ações.
• Preços do Petróleo: As pessoas quase sempre precisam de petróleo, na forma de gasolina. Quando os preços da gasolina estão altos, no entanto, algumas pessoas procuram métodos alternativos de transporte – caronas, transporte público, bicicletas, etc. Outros continuam pagando o preço alto, mas, como resultado, compram menos bens de consumo. O mercado de ações tende a reagir negativamente aos altos preços do petróleo.
• Questões internacionais e domésticas: A guerra tende a afetar negativamente o mercado de ações. O mesmo vale para crimes, fraudes e distúrbios domésticos ou políticos. Os consumidores se preocupam quando CEOs roubam dinheiro, terroristas matam pessoas inocentes ou políticos estão envolvidos em escândalos sérios. quem sabe o que acontecerá a seguir? Os consumidores economizam seu dinheiro. As empresas ganham menos dinheiro. Os investidores tendem a despejar suas ações, causando uma queda no mercado.
• Medo : Além do medo das consequências de mercado da guerra, dos preços do petróleo ou do aumento da taxa de juros federal, os investidores têm medo de perder seu dinheiro. Os investidores tendem a não gostar de ver seu dinheiro diminuir à medida que o preço de suas ações diminui.

Todos esses fatores causam mudanças no mercado. Mas e as tendências de longo prazo? Saiba mais sobre os mercados de alta e baixa a seguir.

Mercados em alta e mercados em baixa

Em 23 de fevereiro de 2005, ex-atletas olímpicos comemoram um dia de alta em Wall Street. O Dow Jones Industrial Average subiu 64 pontos.
Ninguém sabe realmente a origem exata dos termos "touro" e "urso" para descrever o mercado de ações, mas seu significado é claro. A coisa mais importante a saber sobre esses termos é que eles descrevem tendências de longo prazo, não mudanças de curto prazo. Os mercados de alta e baixa geralmente são medidos em anos.

Um mercado em alta é um mercado em ascensão. Em um mercado em alta, os investidores são positivos. A economia tende a ser forte. O desemprego é baixo. Os consumidores estão gastando dinheiro, o que aumenta os lucros das empresas. Quando as empresas lucram, os investidores exigem dividir um pedaço do bolo -- eles compram ações e se apegam para ver o dinheiro rolar. A oferta de ações, então, é baixa -- ninguém quer abrir mão de seu pedaço do bolo. torta de widget. A competição para adquirir essas cobiçadas ações torna-se acirrada, o que eleva ainda mais os preços. Os investidores assumem riscos porque se sentem bem com suas chances de ganhar muito dinheiro.

Um mercado em baixa é um mercado em declínio. Ele tende a começar com uma queda acentuada nos preços das ações em geral. Geralmente, há um olho na tempestade, durante o qual os preços das ações aumentam. Mas a tempestade volta, é claro, e o mercado em baixa cai e cai e cai. A história mostrou que um mercado em baixa tende a se estabilizar em 40% mais baixo do que quando começou. Ursos particularmente sanguinários, como o que devastou os EUA durante a Grande Depressão, podem se estabilizar em cerca de 90% mais baixos [fonte:Incademy].

Em um mercado em baixa, a economia tende a ser fraca. O desemprego aumenta. Os consumidores gastam menos, o que resulta em lucros menores para os negócios. Como vimos, isso desvaloriza as ações de uma determinada empresa. Os investidores tendem a vender suas ações antes que o valor diminua muito. Os investidores não querem correr riscos porque não se sentem bem com suas chances.

Estratégias de investimento - Como montar o touro e domar o urso

A melhor estratégia para ganhar dinheiro em um mercado em alta é reconhecer a tendência cedo e fazer compras inteligentes. Compre na baixa - venda na alta.

Pode parecer contra-intuitivo que você possa ganhar dinheiro durante um mercado em baixa. Aqui estão algumas maneiras de domar o urso:

• Venda a descoberto: Uma venda a descoberto é uma negociação que consiste em tomar emprestado ações que você não possui, vendê-las, esperar que o preço caia e depois comprá-las de volta a um preço mais baixo, obtendo assim um lucro.
• Invista em EUA Títulos do Tesouro : As taxas de juros dos títulos tendem a subir durante os mercados em baixa, o que torna uma oportunidade atraente durante um período de incerteza
• Compre ações defensivas: Essa é uma maneira de baixo risco para os investidores manterem seu dinheiro no mercado de ações. Uma ação defensiva é assim chamada porque seu valor não flutua muito. Os estoques de serviços públicos (energia, água etc.) são estoques defensivos populares.

O Longo Prazo

A história mostrou que o mercado de ações sempre sobe a longo prazo. Mercados em baixa e quedas acontecem, mas o mercado sempre volta e, eventualmente, sobe mais alto do que nunca.

Muitos investidores profissionais dizem que determinar seus investimentos apenas com base em se o mercado está em alta ou em baixa é imprudente. É melhor basear os investimentos na pesquisa de negócios fortes, competentes e com grande potencial de crescimento. Com o tempo, investimentos educados e informados tendem a lucrar mais do que investimentos baseados em rumores, medo, suposições e superstições.

Para saber mais sobre como funcionam as tendências do mercado de ações, você pode seguir os links na próxima página.

Fontes:

• Incademia. "Opções de investimento no mercado de urso:cronometrando o mercado." http://www.incademy.com/courses/Bear-market-investing/Bear-market-investment-options:-timing-the-market/6/1015/10002 (Acessado em 06/04/2008)
• Incademia. "Como os mercados em baixa terminam." http://www.incademy.com/courses/Bear-market-investing/How-bear-markets-end/5/1015/10002 (Acessado em 06/04/2008)
• Incademia. "Como identificar a aparência de um mercado em baixa." http://www.incademy.com/courses/Bear-market-investing/Why-do-bear-markets-happen/3/1015/10002 (Acessado em 6/4/2008)
• Incademia. "O que é um mercado de urso?" http://www.incademy.com/courses/Bear-market-investing/What-is-a-bear-market/2/1015/10002 (Acessado em 6/4/2008)
• Incademia. "Por que os mercados em baixa acontecem?" http://www.incademy.com/courses/Bear-market-investing/Why-do-bear-markets-happen/3/1015/10002 (Acessado em 6/4/2008)
• Investopédia. "Correção." http://www.investopedia.com/terms/c/correction.asp (Acessado em 06/04/08)
• Investopédia. "Compra defensiva". http://www.investopedia.com/terms/d/defensivebuy.asp (Acessado em 06/04/08)
• Investopédia. "Aprofundando nos mercados de alta e baixa" http://www.investopedia.com/articles/basics/03/100303.asp (Acessado em 6/4/08)
• Investopédia. "Sistema de reserva Federal." http://www.investopedia.com/terms/f/federalreservesystem.asp (Acessado em 6/4/08)
• Pequeno, David. "Por que o mercado de ações sobe e desce." http://stocks.about.com/od/whatmovesthemarket/a/Whatmovesmarket.htm (Acessado em 6/4/08)
• McGee Financeiro. "Glossário." http://www.mcgeenet.com/glossary.aspx?id=72#S (Acessado em 06/04/08)
• McGee Financeiro. "Fofocas, rumores e psicologia de mercado." 06/06/2002. http://www.mcgeenet.com/files/Investing/Gossip%20rumors%20and%20market%20psychology.pdf (Acessado em 06/04/08)
• Mueller, Jim. "Como as taxas de juros afetam o mercado de ações." http://www.investopedia.com/articles/06/interestaffectsmarket.asp (Acessado em 06/04/08)
• NPR. "Os altos preços do petróleo afetam muitos produtos." 12/11/2007. http://www.npr.org/templates/story/story.php?storyId=16211938 (Acessado em 06/04/08)
• Universidade de Stanford. "Reduzir a inflação é bom para uma economia?" http://www.gsb.stanford.edu/news/research/econ_reducing_inflation.shtml (Acessado em 06/04/08)
• Walden, Gene. "Mantenha a cabeça no jogo mesmo nos momentos mais sombrios do mercado." http://www.allstarstocks.com/gpage15.html (Acessado em 06/04/08)