Quebra do mercado de ações

p Todos nós já ouvimos falar da Grande Depressão e da Grande Recessão. Mas o que exatamente acontece quando o mercado quebra?

O que é um crash do mercado de ações

p Seu computador está travando? Mau. Um acidente de carro? Mau. Penetras de casamento? Sobrestimado. Você sabe o que mais é ruim? O mercado de ações quebrando. Ninguém gosta disso. E nem a economia global.

p Os crashes do mercado de ações estão associados a perdas dramáticas de dinheiro e a períodos de depressão económica a seguir ao crash. Mas nem todas as falhas são iguais. Em termos gerais, um crash do mercado de ações simplesmente se refere a uma queda dramática e repentina nos preços das ações em muitos setores diferentes de um mercado de ações. A queda repentina nos preços pode causar pânico nos investidores, o que agrava ainda mais o problema.

p Você já ouviu falar de algumas quedas do mercado de ações. É claro que existe a mãe de todos os acidentes, o crash de Wall Street em 1929, que interrompeu gravemente as finanças e o comércio globais e deu início à Grande Depressão. Depois, houve o "crash das pontocom" de 2002, quando o boom tecnológico dos anos 90 estourou. E, claro, mais recentemente, houve o crash de 2008, quando os bancos quebraram espetacularmente e causaram um colapso econômico global - também conhecido como a Grande Recessão.

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Por que o mercado de ações quebra?

p Os crashes do mercado de ações tendem a ser uma combinação de alguns fatores circunstanciais e o bom e velho erro humano. Quando os principais índices de mercado, como o S&P 500, o Dow Jones Industrial Average, e o NASDAQ começa a cair drasticamente, isso provoca pânico entre os investidores. Agora, as razões para esses índices caírem em primeiro lugar são variadas. Pode ser o resultado de uma guerra, uma crise geopolítica, ou - como é mais comumente o caso - o estouro de uma bolha de mercado.

p Uma bolha de mercado se refere a um ativo que, por meio de exageros e comportamento imitador, tornou-se tão procurado entre os investidores que seu preço disparou além de seu valor real. Um dos primeiros exemplos de bolha de mercado - e quebra subsequente - foi causado por tulipas. “Tulip mania, ”Como o fenômeno ficou conhecido, teve a Holanda do século 17 enlouquecendo pelas flores bulbosas. Um único bulbo de tulipa valia mais do que o preço de uma casa, e uma vez que a bolha estourou, muitas pessoas viram suas economias perdidas, sem nada para mostrar a não ser algumas flores.

p As bolhas de mercado atuais funcionam da mesma maneira. À medida que o valor total do mercado cai, os investidores entram em pânico e tentam sair do mercado o mais rápido possível, vendendo o que podem. Isso atinge massa crítica quando os investidores começam a vender tudo de uma vez, queda na demanda e fazendo com que os preços do mercado de ações caiam ainda mais, o que leva à venda em pânico. É um ciclo vicioso de feedback em que a queda dos preços causa vendas em massa, que baixam ainda mais os preços, até que tudo o que resta são perdas massivas.

Quebras anteriores do mercado de ações

p Como mencionado anteriormente, houve algumas quedas bem notórias do mercado de ações no passado. Eles prendem a consciência pública porque seus efeitos são frequentemente de longo alcance e longa duração. A razão pela qual uma depressão econômica geralmente segue um crash é porque geralmente há uma grande redução no investimento, com investidores queimados e sem vontade de colocar dinheiro de volta no mercado em seu estado atual. Este, por sua vez, leva a baixos ganhos corporativos, o que significa perda de empregos e menos atividade de consumo, o que por sua vez é ruim para o PIB de um país. É chamado de "depressão" por uma razão, Afinal.

O Crash de 2008

p A maioria de nós lembra-se agudamente de 2008:ficou na história como a pior recessão econômica desde 1929. Há uma série de culpados responsáveis ​​pela Queda de 2008 , mas um grande problema foi o empréstimo imprudente de hipotecas na América. Os empréstimos foram concedidos com entusiasmo aos chamados tomadores "subprime" que não conseguiram pagar os empréstimos. Mas os empréstimos continuaram chegando. Enquanto isso, essas hipotecas seriam então vendidas aos bancos, que então os converteu em títulos supostamente de baixo risco, colocando um grande número deles juntos em pools. A ideia por trás disso era que os mercados imobiliários em diferentes cidades americanas são independentes o suficiente uns dos outros para que o pool fosse diversificado e, portanto, protegido de grandes quedas.

p Mas, à medida que os mutuários começaram a deixar de pagar suas hipotecas, os mercados imobiliários começaram a desmoronar. Enquanto isso, as hipotecas agrupadas foram usadas para pagar títulos conhecidos como obrigações de dívida colateralizadas (CDOs). As taxas de juros eram baixas, e os CDOs pareciam prometer retornos mais elevados. Mas quando as hipotecas começaram a entrar em default, Os CDOs tornaram-se inúteis e difíceis de vender novamente. Os bancos que haviam investido pesadamente neles de repente se viram sem dinheiro. E é por isso, em 15 de setembro, 2008, O Lehman Brothers pediu concordata. O Dow Jones despencou; o ciclo vicioso de vendas em pânico começou; os contribuintes tiveram de socorrer grandes bancos que quebraram repentinamente; e o mundo mergulhou em uma crise econômica cujos efeitos ainda vivemos hoje.

A bolha do ponto com e o crash de 2002

p Você provavelmente já leu sobre o desenvolvimento de uma bolha de Bitcoin nos últimos dois anos. Bitcoin é relativamente novo no mercado e, no momento, a maior parte de seu desempenho de mercado é baseado na especulação. O que significa que não há como saber como as coisas vão acontecer.

p Agora imagine um mercado saturado com inovações como Bitcoin, surfando em alta sustentado pela emoção, otimismo sobre o futuro da tecnologia, e seu potencial. Bem-vindo aos anos 90, quando a bolha ponto com estava em pleno andamento. As pessoas ficaram super empolgadas com as possibilidades da Internet, que estava em sua infância, e as empresas de Internet estavam surgindo a torto e a direito, com investidores estavam financiando-os assim que foram constituídos.

p Mas muitas dessas empresas não tinham um plano de negócios sólido por trás delas, foram grosseiramente supervalorizados, e conseqüentemente implodiu. Os investidores ficaram com os bolsos vazios, e começaram a sair do setor o mais rápido que puderam, levando a perdas maiores, levando a mais vendas de pânico. E assim por diante.

A queda de Wall Street em 1929

p O período antes da Quebra de Wall Street de 1929 era conhecido como os loucos anos 20, em parte por causa de uma quase década de prosperidade econômica nos EUA. O otimismo em relação à economia era alto, a economia estava crescendo rapidamente, e as pessoas gostavam de gastar. E essas despesas incluíram jogar no mercado de ações, do qual muitos participaram com entusiasmo, compra de ações em grande parte a crédito em um processo conhecido como compra de margem. Até os bancos estavam fazendo isso, com seus próprios fundos.

p Embora pensemos que a falha tem um evento instantâneo, ocorreu ao longo de um período de uma semana. Em 23 de outubro, as ações caíram na última hora de negociação. Em 24 de outubro - agora conhecido como Black Thursday - as ações blue chip começaram a cair a taxas espetaculares, à medida que os investidores começaram a vender em pânico. Os preços continuaram caindo à medida que os investidores começaram a reorganizar suas carteiras para conter as perdas, e tudo veio à tona na terça-feira negra, 29 de outubro. Três milhões de ações foram negociadas apenas nos primeiros trinta minutos. Linhas telefônicas congestionadas enquanto os investidores tentavam entrar em contato com as corretoras de valores, rumores de desastres abundaram. O pregão da Bolsa de Valores de Nova York tornou-se um cenário de pandemônio.

p Os corretores venderam ações em massa para cobrir a falta de crédito dos investidores à medida que os preços caíam, eliminando as economias de vida no processo. Os bancos não conseguiram pagar os depósitos de seus clientes. E o fato de que quase não havia regulamentação ou proteção legal para os investidores significava que eles eram impotentes diante de perdas massivas. A Grande Depressão começou.

Quando o mercado de ações quebrará?

p Considerando todas essas falhas, por que as pessoas deveriam se preocupar em investir? O principal motivo é a chance de obter um retorno melhor. E porque as apostas no mercado historicamente valeram a pena.

p Pegue o S&P 500, um índice das 500 maiores empresas dos EUA. No crash de 2008, o índice caiu 38,49%. Ai. O ano seguinte, ele se recuperou e subiu 23,45%. No ano seguinte, retornou + 12,78%. Desde a sua criação, o S&P 500 retornou 9,5% em média. Para obter esse retorno, você teria que passar os bons anos com os bons. Isso não quer dizer que a tendência continuará, nem que todos os mercados tenham garantia de recuperação. Com o investimento, não há garantias.

p Todos os acidentes listados acima foram exacerbados pelo medo e pânico, duas emoções muito humanas. Se você não cair no frenesi e manter a cabeça, você provavelmente irá resistir às desacelerações do mercado que estão por vir.

p Sempre há riscos associados a qualquer tipo de investimento. Você pode ganhar dinheiro ou perdê-lo. Espalhar seus ovos em muitas cestas em vez de depender de algumas ações "vencedoras" em potencial significa que, se uma parte de sua carteira de investimentos for afetada, outras partes podem não. Ao diversificar seu portfólio para incluir uma mistura de diferentes ações de diferentes setores, títulos, e imóveis, você está espalhando seu risco.

O que fazer quando o mercado de ações quebrar

p Neste ponto, você provavelmente já percebeu que uma quebra do mercado é inevitável uma hora ou outra. É apenas uma questão de quando? E quão grande será? Quando isso acontecer, existem algumas regras úteis a seguir que não incluem vender tudo em pânico e acumular dinheiro em casa como uma avó soviética:

1. p Não faça nada - este ainda é um dos conselhos mais sólidos sobre o que fazer durante um crash do mercado, e um que é seguido por especialistas. Se você entrar em pânico e começar a vender, você provavelmente vai perder dinheiro. Está provado que a venda em pânico é uma estratégia terrível e outra vez.

2. p Não tente cronometrar o mercado - Tentar vender quando o mercado quebrar é uma estratégia ruim, em parte porque você está tentando cronometrar o mercado, ou seja, compre na baixa e venda na alta. Aqui está a coisa. Quando o mercado está caindo, não tente se antecipar vendendo e, em seguida, planejando comprar ações de volta em uma data posterior. Tentar sincronizar o mercado levará a retornos ruins na maioria das vezes. Portanto, fique parado.

3. p Não entre em pânico com o curto prazo se você estiver economizando para o longo prazo - Se você estiver investindo em algo a longo prazo, como aposentadoria, por que se estressar no momento em que você sabe que as tendências de longo prazo do mercado estão sempre em alta?

4. p Configure depósitos automatizados para que seus investimentos continuem crescendo, independentemente do mercado - A melhor maneira de garantir que você não seja pego no drama do mercado de ações é ter uma abordagem "configure e esqueça". Encontre uma empresa de investimento que permita configurar depósitos automatizados, siga uma programação regular, e saiba que você ficará melhor no longo prazo.

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