Os fundamentos da teoria do portfólio ideal

Portfólio ideal teoria encontra o conjunto ideal de carteiras hipotéticas que residem no espaço dos eixos x e y, o espaço de fronteira do portfólio. É um conceito matemático muito semelhante à teoria da utilidade.

Em sua concepção, a teoria usava três classes de ativos que serviam para compor um portfólio hipotético. Essas três classes de ativos eram dinheiro, ações e títulos. Lembre-se de que mais de três podem ser usados; Contudo, Pela simplicidade, três são escolhidos.

A teoria contém três variáveis ​​principais:percentagens de alocação, taxa de retorno e volatilidade. Para entender melhor isso, é melhor imaginar os eixos xey, onde o eixo x representa o risco (volatilidade) e o eixo y representa a recompensa (taxa de retorno). Qualquer portfólio real pode ser medido comparativamente à linha de portfólio ideal. Apenas carteiras nesta linha hipotética são ideais.

Com isso dito, podemos dizer que esta é uma teoria de gestão financeira utilizada para a seleção e comparação de carteiras. Novos investidores não precisam se preocupar com a matemática da teoria. É melhor conhecer os conceitos matemáticos cartesianos básicos, como o eixo xeo eixo y. Outras explorações envolveriam cálculo também.