O que é Value Date?

A data valor refere-se à data em que ocorre uma transação ou quando o valor dos ativos ou dinheiro se torna efetivo. também é usado para determinar o valor presente de um produto com preço flutuante.

Resumo

• A data-valor refere-se à data em que ocorre uma transação ou quando o valor dos ativos ou dinheiro se torna efetivo.
• Na banca, as datas-valor normalmente se referem à data em que os titulares de contas podem usar fundos de cheques depositados.
• Nos mercados de câmbio estrangeiro, a data valor refere-se à data em que se espera que uma negociação seja liquidada.

Como as datas de valor são usadas nos negócios?

O uso e a importância das datas-valor diferem ligeiramente em vários cenários, como no setor bancário, negociação, e contabilidade Filosofia da Contabilidade A filosofia da contabilidade abrange as regras gerais, conceitos, e ideias sobre a preparação e auditoria das contas e.

Datas de valor no banco

Na banca, As datas-valor referem-se à data em que os titulares de contas podem usar fundos de cheques depositados que já passaram pelo ciclo de compensação do banco. Para entender melhor o conceito, primeiro devemos entender como funciona o ciclo de limpeza.

Quando um indivíduo (beneficiário) deposita pela primeira vez um cheque em seu banco, o banco creditará na conta do beneficiário o valor indicado no cheque.

Contudo, o dinheiro não foi realmente recebido pelo banco, uma vez que eles ainda precisam coletar os fundos do banco da outra parte (assumindo que as partes envolvidas usem duas instituições financeiras separadas). O banco corre o risco de incorrer em um fluxo de caixa negativo. O Fluxo de Caixa de Fluxo de Caixa (CF) é o aumento ou diminuição na quantidade de dinheiro de uma empresa, instituição, ou o indivíduo tem. Em finanças, o termo é usado para descrever a quantidade de dinheiro (moeda) que é gerada ou consumida em um determinado período de tempo. Existem muitos tipos de CF se o beneficiário usar imediatamente o dinheiro do cheque.

Para evitar tal situação, o banco fará uma estimativa do dia em que espera receber os fundos do outro banco, chamada de data-valor. O beneficiário só pode usar os fundos após a data-valor; antes da data valor, os fundos são mantidos na conta do beneficiário.

A data-valor é alguns dias depois da data do livro, mas para clientes de bancos maiores, pode ser possível negociar um tempo mais cedo antes que a data-valor seja atingida.

Datas de valor em negociação

Em câmbio estrangeiro Câmbio estrangeiro (Forex ou FX) é a conversão de uma moeda em outra a uma taxa específica conhecida como taxa de câmbio estrangeira. As taxas de conversão de quase todas as moedas estão constantemente flutuando, pois são impulsionadas pelas forças de oferta e demanda do mercado. mercados, a data valor refere-se à data em que se espera que uma negociação seja liquidada.

Para transações à vista, ou aqueles que envolvem a venda ou compra de moeda para outro, a data-valor é geralmente dois dias úteis após a data em que a transação e as taxas de câmbio foram acordadas.

A data valor é a data em que as duas moedas são negociadas e não a data do acordo. Claro, os dois dias úteis não incluem sábados, Domingos, ou feriados públicos (bancários) em qualquer um dos dois países das moedas envolvidas.

Para transações a termo de câmbio, data-valor refere-se à data acordada por ambas as partes para a entrega dos fundos, mas ao contrário das transações spot, esta data pode ocorrer a qualquer momento após a assinatura do contrato.

Nos mercados de títulos, a data valor é uma das principais informações usadas para calcular os juros acumulados de um título. O cálculo de juros acumulados leva em consideração três datas importantes - a data de negociação, data de liquidação, e data-valor.

A data de negociação refere-se à data em que uma transação é feita. A data de liquidação é a data em que a transação é concluída. A data valor é igual à data de liquidação.

Embora a data de liquidação só possa cair em um dia útil, a data-valor (no caso de cálculo de juros vencidos) pode cair em qualquer data do mês.

Datas de valor em contabilidade

Em contabilidade, a data valor refere-se à data em que uma conta se torna efetiva. É a data com base na qual os ativos ficam disponíveis para o proprietário da conta quando os lançamentos de crédito deixam de ser disponibilizados para o proprietário da conta em casos de lançamentos de débito.

É a data legalmente vinculativa de uma transação de fluxo operacional e define a data de início para o cálculo de juros de acréscimo e diferimento e outros itens. A data valor deve ser mantida distinta da data de lançamento.

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