Como fazer o download do TSP no Quicken

Você pode baixar o TSP no Quicken

The Thrift Savings Plan (TSP), a versão governamental de um 401k, atualmente não oferece a seus membros a opção de baixar suas informações diretamente no Quicken.

Por que não? Majoritariamente, é uma questão de custo. O Quicken cobra muito dinheiro das instituições financeiras para tornar seu software compatível e baixável.

Nas perguntas frequentes do TSP, Número 4, a pergunta é feita:

Q: “Posso baixar os dados financeiros do meu extrato de participante em programas de planilhas financeiras como o Quicken?”

UMA: “Nós examinamos a viabilidade de fornecer procedimentos para baixar os dados financeiros TSP de um participante em um programa como o Quicken. Contudo, descobrimos que o custo seria muito alto para valer a pena, e, mais importante, os procedimentos que o fabricante do software desenvolveu para transferir dados de sua conta para o programa são hostis ao usuário e extremamente difíceis de seguir. Portanto, decidimos não implementar tais procedimentos neste momento. Iremos revisitar este problema periodicamente para ver se a situação melhorou. ”

Agora, Eu gostaria de dissecar sua resposta. Basicamente, eles disseram que o custo e uma interface hostil ao usuário. (Não amigável para o usuário? Acho que o governo inventou outra palavra!)

Custo: Os custos do TSP são muito baixos e eu odiaria ver um aumento substancial. Mas pense nos investimentos que o TSP oferece. Possui vários fundos que acompanham os principais índices. É realmente tão caro gerenciar fundos de índice? Tenho certeza de que há muitas maneiras de os funcionários do TSP adicionarem compatibilidade com Quicken, cortar custos em outras áreas, e ainda cobrar taxas muito baixas. Que tal não enviar extratos em papel, a menos que seja especificamente solicitado? Tenho certeza de que existem muitas outras medidas econômicas que podem ser tomadas.

Difícil de usar: No que diz respeito aos comentários sobre o Quicken ser "hostil ao usuário", Eu uso Quicken, e não tive problemas para baixar dados financeiros de qualquer uma das minhas instituições financeiras. É possível que os funcionários do TSP tenham respondido originalmente a esta pergunta há vários anos, antes que muitas pessoas tivessem experiência no uso de planilhas regularmente, e decidiu que era mais fácil deixar as coisas como estavam.

Isso vai mudar? Espero que sim! Eu conheço muitas pessoas que adorariam poder rastrear com mais precisão seus investimentos em TSP. Eu li várias postagens em fóruns perguntando sobre os problemas do Quicken. Eu até enviei uma pergunta sobre isso ao TSP, mas os trabalhadores do TSP não respondem a perguntas / comentários individuais devido ao grande número de participantes do plano (mais de 3,4 milhões de acordo com o site do TSP). Talvez se um número suficiente de pessoas começarem a reclamar ou perguntar sobre isso, as coisas podem mudar. Mas talvez não.

Assim, a partir de agora, não há uma maneira direta de baixar o Plano de Economia do Thrift no Quicken do site do TSP, mas, há uma solução alternativa. Estas instruções são de Allen em Middleriver.net (site não mais disponível). (Leia os motivos do Thrift Savings Plan por que você não pode baixar o TSP para o Quicken a partir do site do TSP.)

Você pode inserir manualmente os dados linha por linha, ou você pode importar todos os dados de uma vez (recomendado!). Aqui está como fazer a solução alternativa e importar os dados do TSP para o Quicken:

Como fazer o download do TSP no Quicken

1. Abra o Quicken e crie um novo investimento. Aqui está como criar um novo arquivo no Quicken.
2. Abra o “Centro de Investimento” localizado na barra de ferramentas à esquerda. Isso exibe cada um de seus investimentos e contas.
3. Abra “Portfólio” na barra de ferramentas superior.
4. Selecione a conta, e clique com o botão direito. Selecione “Editar segurança”.
5. Mude o símbolo para algo fácil de lembrar, mas isso não entra em conflito com um nome de segurança existente (ou seja, qualquer nome de ticker oficial). Use os seguintes nomes de fundos se desejar usar os arquivos fornecidos por Allen em seu site:
   • Fundo C =TSPCF
   • Fundo F =TSPFF
   • Fundo G =TSPGF
   • I Fund =TSPIF
   • Fundo S =TSPSF
   • L 2040 =TSPL40F
   • L 2030 =TSPL30F
   • L 2020 =TSPL20F
   • L 2010 =TSPL10F
   • L INCOME =TSPLIF
6. Acesse o site do TSP. Clique em “Compartilhar preços”.
7. Recorte e cole os dados do trimestre no Excel.
8. Abra uma nova planilha e coloque o símbolo do fundo que você usou na Etapa 5 na coluna A. Na coluna B liste a data. Na coluna C, liste o preço do TSP. Certifique-se de que a data (coluna B) está no formato M / DD / AAAA. Para fazer isso, clique com o botão direito na coluna e escolha o formato correto em “Formatar células”.
9. Salve o arquivo como um CSV (delimitado por vírgulas).
10. Importe o arquivo para o Quicken em Arquivo-> Importar -> Importar preços. Digite o nome do arquivo e clique em OK. Observação: “Preços de Importação” só aparecerá se você clicar em “Centro de Investimentos” na barra de ferramentas do lado esquerdo da tela.
    • Quicken não tem um navegador de arquivos, então é mais fácil salvar o arquivo csv no diretório raiz (c:\), portanto, quando você digitar o nome do arquivo para acelerar, é apenas c:\ tsp.csv.
11. Repita para cada fundo.
12. Ou, substitua as etapas 6 a 9 e baixe todos os fundos em um arquivo consolidado em TSPTalk.com. (O download aparece na parte inferior da postagem.) Com este arquivo, que é atualizado trimestralmente, você só precisa importar um arquivo e deve ter todos os preços históricos para C, F, G, EU, S todo o caminho de volta a 2003. Os fundos-L começaram em agosto de 2005, então os dados daqueles estão incluídos a partir de então. Depois de concluir a etapa 12, complete a etapa 10 para importar para o Quicken.
13. Feito!

O autor de Middleriver.net é um soldado do Exército dos EUA. Ele tem um post divertido sobre um passeio de C-130 quando ele foi implantado no Oriente Médio. Acho interessante ouvir o lado de um soldado da experiência porque, até recentemente, Eu era um mecânico C-130 na USAF.

Sua história sobre o uso das ‘instalações’ é muito verdadeira. Enquanto eu estava em um vôo de recuperação para o Afeganistão, Tive que mostrar ao comediante Drew Carey como usá-lo. Tenho certeza de que Allen e eu já visitamos muitos dos mesmos lugares. Talvez até ao mesmo tempo! Agradecimentos a Allen por fornecer aos milhões de usuários do TSP seus arquivos e instruções, e mais importante, obrigado por seu serviço ao seu país. 🙂