Por que você deve considerar a diversificação no exterior

Se mudarmos nossas lentes para os tempos pré-pandêmicos, é fácil observar que a volatilidade é uma característica inerente aos mercados de ações na Índia e em todo o mundo.

À medida que os investidores recuperam a confiança nos mercados e as economias se preparam para sair da recente crise, a diversificação desempenhará um papel importante para garantir o sucesso do investimento.

Agora, tradicionalmente, a maioria dos investidores indianos limitou a diversificação de ações apenas aos mercados locais. Contudo, se a economia indiana passar por uma desaceleração, então, independentemente da diversificação em termos de setor ou de capitalização de mercado, seu portfólio pode ser afetado.

Embora esse possa ser um motivo, hoje, veremos quatro razões principais pelas quais os investidores indianos podem considerar a diversificação no exterior, particularmente as ações dos EUA.

Antes de começarmos, Eu gostaria de repetir isso, a decisão de diversificar e o grau de diversificação que você deseja alcançar dependem totalmente do seu perfil de risco e dos objetivos de investimento. Considere este artigo apenas como um ponto de referência para construir sua própria estratégia de investimento e não como um conselho de investimento.

1. Uma gama mais ampla de oportunidades

Onde você gasta muito dinheiro? Amazonas? Netflix? Samsung? Qual plataforma você usa para assistir a vídeos? YouTube? Quais plataformas de mídia social você mais usa? O Facebook? Instagram? Twitter? A maioria dos indianos usa marcas globais e gasta muito tempo e dinheiro com elas. Contudo, em quantas dessas ações eles realmente investem?

Mesmo se estivermos na economia de crescimento mais rápido do mundo, muitas oportunidades de investimento em ações globais não estão disponíveis na Índia.

Além disso, países como os EUA são o lar de algumas das maiores empresas de tecnologia e consumo do mundo.

Essas empresas são várias vezes maiores do que as maiores empresas indianas, o que as torna boas avenidas de investimento. Como investidor, possuir ações de empresas que lideram as tendências do mercado pode ser benéfico para os retornos gerais da carteira. Portanto, diversificar no exterior pode trazer mais oportunidades.

2. Diversificação de portfólio com riscos mais baixos

Investir em um país que tem um histórico de mercados menos voláteis do que a Índia pode ajudar os investidores a diversificar, ao mesmo tempo que mantém sua exposição ao risco sob controle.

Ao longo dos anos, é fácil observar que os mercados externos (especialmente os mercados dos Estados Unidos) possuem uma baixa correlação com os mercados indianos. Na verdade, a correlação entre o índice S&P 500 e o índice NASDAQ 100 com índices indianos é inferior a 15%! Além disso, nos E.U.A, os investidores também podem obter exposição a uma gama mais ampla de produtos relacionados ao tesouro do que na Índia.

Finalmente, Os ETFs são mais baratos, com taxas de despesas tão baixas quanto 0,03% nos EUA. Então, quando seus investimentos indianos podem ser afetados devido à volatilidade, seus investimentos no exterior podem ajudar a equilibrar os riscos.

Lembrar, uma carteira de investimentos com bom desempenho é aquela que permite a você obter o máximo de retorno assumindo riscos mínimos.

3. A vantagem do dólar americano

Embora a economia dos EUA não voe alto o tempo todo, em uma escala global, o dólar americano é considerado uma das moedas mais seguras. Uma rápida olhada na história dirá que toda vez que a economia dos EUA está à beira de uma fase ruim, ele exibe resiliência e reaparece mais forte do que nunca.

A Rúpia Indiana, Contudo, é sensível. Se o preço global do petróleo aumentar ou houver uma situação política no país ou um aumento das importações causado pelas monções, o INR se deprecia em relação ao dólar. Além disso, as taxas de inflação na Índia são muito mais altas do que na maioria dos países desenvolvidos. Independentemente do desempenho de nosso país ao longo de várias décadas, o INR apenas desvalorizou em relação ao dólar.

Curiosidades:O INR desvalorizou 55% em relação ao dólar nos últimos 25 anos!

Imagine se você tivesse investido nas bolsas de valores dos Estados Unidos há 25 anos. Além do aumento no preço das ações, a depreciação da rupia teria multiplicado seus retornos ao transferir os fundos de volta para a Índia. Assim, como um investidor indiano, comprar ações dos EUA pode ajudá-lo a surfar na onda do dólar e obter bons retornos, mesmo se a economia indiana estiver indo para o sul.

4. Seja um investidor moderno em um mundo em mudança

Vivemos em um mundo altamente conectado. E entao, ao planejar uma estratégia de investimento, é importante levar em consideração fatores que incluem fatores sociais, político, e situações macroeconômicas.

A forma como o mundo está mudando, a maioria dos especialistas prevê uma ordem mundial multipolar no futuro. Assim, investir no exterior pode ajudá-lo a preencher algumas lacunas essenciais em seu portfólio de ações e obter retornos consistentes.

Para citar um exemplo, mesmo quando o novo coronavírus não declarou uma pandemia e teve sua presença apenas na China (janeiro de 2020), conseguiu impactar os mercados de ações em todo o mundo. Portanto, os investidores modernos devem garantir que estão cientes das coisas que acontecem ao redor do mundo, mesmo que não estejam considerando investimentos no exterior.

Resumindo

Embora os investidores tenham a tendência de investir em seus países de origem, é importante para os investidores indianos compreender a dinâmica de mudança dos mercados ao redor do globo e criar um portfólio com uma visão global. Isso permitirá que você obtenha os benefícios de investir no exterior. Contudo, é importante exercer a devida diligência e analisar a empresa minuciosamente antes de investir.

Feliz investimento!