Com que frequência os fundos mútuos pagam dividendos?

Uma lupa ajuda a capturar a profundidade e a extensão da variedade de fundos mútuos listados no mercado de ações p Os fundos mútuos geram retornos de várias maneiras, incluindo a distribuição de dividendos. Dependendo do tipo de fundo, pagamentos de dividendos podem ser pagos mensalmente, trimestral, semestralmente ou anualmente, e as consequências fiscais das distribuições de dividendos dependem do tipo de conta que mantém seus fundos mútuos.

Mercado monetário e fundos de títulos

p Fundos mútuos do mercado monetário, que investem em títulos de dívida, como o governo dos EUA e títulos corporativos, pagar dividendos mensais. Fundos mútuos de títulos, que seguram curto-, títulos de intermediário e longo prazo ou uma combinação destes, também pagam dividendos mensais. A taxa de retorno de um fundo de obrigações normalmente é maior do que o retorno de um fundo do mercado monetário.

Fundos de crescimento, Valor e fundos combinados

p Os fundos mútuos que investem em ações de crescimento tendem a não pagar dividendos. Isso se deve à natureza das ações de crescimento. Quando as empresas estão em modo de crescimento rápido, geralmente retêm lucros para reinvestir internamente e não pagam dividendos. Portanto, os benefícios dos fundos de crescimento vêm na valorização do capital a longo prazo, em oposição à renda regular.

p Enquanto isso, fundos mútuos que investem em ações de valor geralmente pagam dividendos em uma base semestral ou trimestral. As ações de valor são emitidas por empresas estáveis ​​e que pagam dividendos como parte de sua operação. Esses dividendos acumulam-se em um fundo mútuo e são pagos aos acionistas como dividendos do fundo mútuo.

p Misture fundos, que combinam ações de crescimento e valor, também pagam dividendos, geralmente em intervalos semestrais ou trimestrais.

Fundos Setoriais

p Fundos que se especializam em um determinado setor de mercado, como saúde ou imóveis, tendem a pagar dividendos semestrais ou trimestrais, bem como ganhos de capital de curto e longo prazo. Ganhos de capital, que às vezes são confundidos com dividendos, resultado quando as ações são vendidas com lucro e a diferença é passada aos acionistas. Os retornos de um fundo setorial que paga dividendos e ganhos de capital podem ser significativos, independentemente de qualquer aumento no preço das ações do fundo.

Implicações fiscais

p Quando os fundos mútuos de pagamento de dividendos são mantidos em uma conta de imposto diferido, como uma conta de aposentadoria 401 (k) ou individual, os dividendos são reinvestidos para que você não precise pagar imposto de renda sobre eles. Por outro lado, quando os fundos mútuos de pagamento de dividendos são mantidos fora de uma conta de imposto diferido, você deve relatar esses dividendos como receita do ano fiscal atual.

Fichas técnicas de fundos

p Para determinar se um fundo mútuo paga dividendos, e com que frequência durante o ano, procure a ficha técnica do fundo mútuo. Você pode encontrar fichas técnicas de fundos mútuos no site da empresa de pesquisa independente Morningstar, ou em sites de empresas de fundos mútuos individuais. Esses sites mostrarão as datas de dividendos mais recentes para fundos individuais, que indicará os intervalos em que os dividendos normalmente são pagos.