O que os investidores procuram nas demonstrações financeiras

Um dos segredos do investimento responsável é entender como as empresas nas quais você coloca dinheiro operam. As empresas compilam e divulgam demonstrações financeiras regularmente como um meio de rastrear seu comportamento e torná-lo conhecido aos acionistas, analistas e investidores. Os investidores devem saber o que procurar em uma demonstração financeira para colocar as informações em uso.

Potencial de crescimento

A maior coisa que os investidores tendem a procurar em uma demonstração financeira é qualquer indicação da capacidade da empresa de crescer ou qualquer coisa que possa impedi-la de crescer. Uma vez que os investidores comprarão ações e se tornarão proprietários parciais, eles querem saber a probabilidade de o negócio crescer em valor, permitindo-lhes vender suas ações no futuro por um preço mais alto. As declarações de renda mostram o quanto a empresa está ganhando atualmente, portanto, os investidores procuram uma renda que seja suficiente, mas não tão alta que seja impossível aumentar no futuro.

Obrigações de Dívida

Os investidores precisam saber quanto uma empresa deve, que eles podem determinar a partir da análise das demonstrações financeiras corretas. Um balanço, que é um dos tipos básicos de demonstrações financeiras, lista passivos que a empresa é responsável por pagar. Uma empresa com um plano de negócios forte e renda estável terá dificuldade em crescer se suas dívidas cancelarem grande parte de seus lucros. As empresas com dívidas excessivas são as mais propensas a precisar de proteção contra falência, o que geralmente significa perdas para os investidores. Ao mesmo tempo, um certo nível de endividamento pode ser saudável, pois indica que a empresa tem a capacidade de pagá-lo e construir uma classificação de crédito mais forte.

Fluxo de caixa

O fluxo de caixa se refere às taxas nas quais uma empresa obtém receita e paga dinheiro. Os investidores examinarão as demonstrações financeiras, conhecido como demonstrativos de fluxo de caixa, para saber mais sobre o saldo de caixa de uma empresa, ou a falta dela. As declarações de fluxo de caixa também incluem informações sobre os investimentos da empresa e quanto eles pagam em juros. Isso é útil para prever o fluxo de caixa futuro, o que afetará o quão rápido a empresa pode crescer.

Capital próprio

Como os potenciais investidores estão interessados ​​em comprar ações, eles examinarão as demonstrações financeiras para determinar o quanto a empresa vale para seus acionistas. Isso é conhecido como patrimônio líquido, e se refere ao valor da empresa, incluindo todos os seus ativos, quando seus passivos e dívidas são subtraídos e seu fluxo de caixa é congelado no tempo para fins de análise. O patrimônio líquido pode variar muito de uma empresa para outra, e os investidores podem calculá-lo a partir das informações de um balanço patrimonial.