Como transferir um plano de pensão para um RRSP

p Os funcionários canadenses geralmente têm o direito de transferir ativos mantidos em seus planos de pensão registrados (RPPs) para seus Planos de Poupança de Aposentadoria Registrados (RRSPs) sem penalidades. As transferências para o RRSP não afetam o limite de contribuição do titular RRSP para fins de dedução no ano em que a transferência é feita. Adicionalmente, as transferências para um RRSP não são permitidas se o requerente tiver mais de 71 anos no final do ano fiscal.

Passo 1

p Obtenha o Formulário CRA T2151. Ao solicitar a transferência de ativos de um plano de pensão registrado (RSP), o requerente deve obter o Formulário CRA T2151 (Transferência direta de um valor único nos termos da Subseção 147 (19) ou da Seção 147.3). O formulário pode ser obtido na instituição financeira em que o RRSP é realizado, ou obtido diretamente no site da Agência de Receitas do Canadá.

Passo 2

p Preencher a Seção I do Formulário T2151. As instruções do Formulário T2151 exigem que o requerente preencha a Área I (Parte B, C e D) nas quatro páginas do Formulário T2151. Embora o formulário tenha quatro páginas, cada página é idêntica. Depois de preencher o formulário, dê todas as quatro páginas ao administrador do seu plano de pensão. As informações exigidas referem-se à identidade do requerente em relação ao plano de pensão, o valor a ser transferido, e informações sobre o RRSP receptor.

etapa 3

p Transferir o plano de previdência e receber o RRSP processa a solicitação. O plano de pensão de transferência preenche a Área II do formulário e, em seguida, envia três cópias para a instituição financeira do RRSP receptor, mantendo uma cópia para si. A instituição financeira com o RRSP recebendo os fundos preenche a Área III em todas as três cópias do formulário. Depois disso, retém uma cópia, envia uma via para o plano de pensão de transferência e uma via para o requerente.

Coisas que você precisa

• p Plano de pensão registrado (RPP)

• p Plano de Poupança para Aposentadoria Registrado (RRSP)

• p Formulário CRA T2151