Como transferir um ESOP para um 401k

p Os empregadores costumam oferecer aos seus funcionários Planos de Opção de Compra de Ações, também conhecido como ESOPs, que se baseiam nos lucros anuais. Eles são diferentes dos planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, como o 401k. Um empregador pode manter planos para que os funcionários recebam grandes incentivos fiscais de um plano ESOP e a diversificação de um plano 401k, com as contribuições agregadas limitadas a 25 por cento da renda anual. Mover o estoque ESOP para um 401k depende de ambos os planos aceitarem a transferência.

Passo 1

p Entre em contato com o administrador do plano ESOP ligando para o número no extrato anual do ESOP. Explique que você deseja transferir o estoque ESOP para um plano de 401k e descubra se o plano ESOP permite isso. Solicite qualquer papelada necessária se o plano permitir a transferência.

Passo 2

p Entre em contato com o administrador do plano 401k ligando para o número no extrato e pergunte se o plano aceitará uma transferência ou rollover do ESOP. O Internal Revenue Service permite esta transação, mas a decisão final cabe a cada administrador. Solicite a papelada, caso existam, do administrador.

etapa 3

p Preencha toda a papelada, assine-o e faça cópias para você e para cada administrador respectivo. Envie a papelada original recebida do administrador do ESOP com uma cópia da papelada do administrador 401k para o administrador do ESOP. Envie a papelada 401k com uma cópia da papelada ESOP para o administrador 401k.

Gorjeta

p As transferências para o plano 401k devem ser feitas em um único montante ou por um período de menos de dez anos.

Coisas que você precisa

• p Declaração ESOP

• p Declaração de 401k