Como coletar dinheiro antecipadamente de um plano de pensão Union Carpenters

p Os benefícios da pensão da União podem representar uma parte significativa de seu plano de aposentadoria. Os seus benefícios de pensão garantem um rendimento vitalício. Esses benefícios são financiados pelo seu empregador e são garantidos pela Pension Benefit Guaranty Corporation (PBGC). Quando você se aposentar, esses benefícios são pagos a você, mas e se você quiser se aposentar mais cedo? Você ainda pode receber alguns de seus benefícios de pensão. Você deve saber como solicitar a pensão do sindicato antes da idade normal de aposentadoria.

Passo 1

p Solicite um formulário de distribuição de pensão. O representante do seu sindicato o ajudará a obter o formulário de distribuição do benefício de pensão. Este formulário deve ser preenchido antes de você poder reivindicar seu benefício de pensão.

Passo 2

p Preencha o formulário e nomeie um beneficiário. Se sua pensão permite uma distribuição antecipada, você deve preencher o pedido de distribuição. Nomeie seu cônjuge como beneficiário, se você for casado. De outra forma, você precisará obter a permissão de seu cônjuge e fazer com que ele assine uma renúncia a benefícios futuros para que você possa receber um pagamento de pensão de parcela única ou pagamentos vitalícios sem pagamento de beneficiário ao seu cônjuge.

etapa 3

p Envie seu formulário para o seu representante sindical. O pagamento da sua pensão começará 30 dias após o envio do formulário.

Gorjeta

p Alguns planos de pensão permitem distribuições antecipadas de pensão e usam a isenção de retirada antecipada de acordo com a regra 72t do IRS para fazer distribuições antecipadas sem multa para você. Outros planos de pensão, como 457 planos de compensação diferida, pode ser sacado antes de 59 1/2 sem penalidade e sem usar a isenção de acordo com a regra 72t do IRS. Verifique com seu representante sindical antes de fazer uma reclamação para pagamentos de benefícios.

Aviso

p Muitas pensões permitem distribuições antecipadas, mas seu sindicato não é obrigado a lhe fornecer uma distribuição antecipada. Sua pensão pode estar sujeita a uma multa de 10% sobre o dinheiro que você recebe antes dos 59 anos e meio. Isso resultará em um pagamento de pensão mais baixo do que você receberia de outra forma.