Melhor fundo mútuo SWP

Existem várias maneiras de sacar dinheiro de um plano de fundo mútuo. Confuso? Digamos que você queira sacar dinheiro de um fundo mútuo em que foi investido, mas você deseja recebê-los aos pedaços em intervalos regulares.

O Plano de Retirada Sistemática ou SWP é um dos métodos que permite que você faça isso.

Caso você não queira todo o dinheiro de uma vez, mas deseja receber uma renda regular de seu investimento, qualquer melhor fundo mútuo do SWP pode ajudá-lo com isso.

Vamos primeiro entrar no básico do que isso significa.

Como mencionado antes, O SWP ajuda você a retirar uma quantia fixa para um mandato específico. Você pode decidir o valor e o prazo. Você também pode escolher a data em que deseja receber o dinheiro.

Antes de entrarmos em mais detalhes sobre como o SWP funciona, vamos entender como escolher o melhor plano de SWP.

Como escolher o melhor plano SWP?

Escolher o melhor plano de SWP não é o mesmo que escolher qualquer outro fundo mútuo para investimento; Contudo, não é tão diferente assim. Basicamente, o que você está fazendo é sacar um fundo mútuo no qual já está investido.

O plano SWP não possui características exclusivas. Seu plano SWP é uma data, sua escolha de quantidade e periodicidade. O personagem principal aqui é o fundo mútuo de base. Portanto, sua pesquisa principal deve ir atrás de escolher o melhor fundo mútuo para você que se adapte ao seu perfil de investidor.

Um plano SWP não pode ser melhor ou pior do que outro, mas um esquema de fundo mútuo pode ou não ser muito melhor do que o outro. Portanto, a questão de como escolher o melhor plano de SWP realmente deve ser como escolher o melhor fundo mútuo que se adapta ao seu nível de risco, metas, situação e necessidades financeiras. Também depende de quando você deseja optar pelo SWP.

Este é um blog que pode ajudá-lo a escolher um fundo mútuo para você.

Clique aqui:Como escolher um fundo mútuo

Isenção de responsabilidade: Aqui, filtramos os cinco melhores fundos mútuos para investir para você e que mais retornou nos últimos três anos. Se você já investiu em algum desses ou em qualquer outro fundo, você pode verificar seu painel para revisar o recurso SWP.

Observe que isso é apenas para fins informativos e não uma recomendação. O retorno não deve ser o único ou o principal parâmetro para investir em um fundo mútuo. Faça a devida diligência na pesquisa e escolha fundos mútuos e classes de ativos que se adaptem ao seu perfil de investimento. A lista foi atualizada pela última vez em 4 de fevereiro.

Melhores fundos mútuos SWP 2021

Fundos de ações

Os fundos de ações são fundos mútuos que têm como missão investir o máximo de dinheiro em ações de diferentes empresas. Eles derivam seu nome e categorização dependendo do tipo de ações em que estão investindo. Por exemplo, fundos de grande capitalização investem em ações de empresas de grande capitalização.

Aqui estão alguns dos melhores planos de investimento de montante fixo para a categoria de fundos de ações:

Fundos de grande capitalização

Os fundos de grande capitalização investem algumas das maiores empresas por capitalização de mercado.

• Axis Bluechip Fund
• Canara Robeco Bluechip Equity Fund
• Fundo BNP Paribas Large Cap
• Edelweiss Large Cap Fund
• LIC MF Large Cap Fund

Fundos de média capitalização

• Axis Midcap Fund
• PGIM India Midcap Opportunities Fund
• Invesco India Midcap Fund
• Fundo Quant Midcap
• Kotak Emerging Equity Fund

Fundos de pequena capitalização

• Axis Smallcap Fund
• Quant Smallcap Fund
• Fundo Kotak Smallcap
• SBI Smallcap Fund
• Union Smallcap Fund

Fundo Multi-Cap

Os fundos de múltiplas capitalizações são obrigados a investir 25% cada um em pequenas, fundos de capitalização média e grande.

• UTI Equity Fund
• Quant Active Fund
• Canara Robeco Equity Diversified Fund
• Mahindra Manulife Multi-Cap
• Fundo ICICI Prudential Multi-Cap

Fundos ELSS

Esquemas de poupança vinculados ao patrimônio líquido (ELSS) fornecem benefícios fiscais nos termos da seção 80 C.

• Plano de imposto de quantia
• Canara Robeco Equity Tax Saver
• Mirae Asset Tax Saver Fund
• Plano direto de patrimônio líquido de longo prazo do eixo
• Plano de ganho de impostos JM

Fundos de dívida

Os fundos de dívida investem em títulos e instrumentos do mercado monetário de empresas. Existem até 15 subcategorias em fundos de dívida. Aqui estão alguns dos melhores fundos mútuos para investimento integral na categoria de fundos de dívida:

Principais fundos líquidos

Os fundos líquidos investem em títulos com vencimento em até 91 dias.

• Fundo Líquido Prudencial ICICI
• Plano Quant Liquid Direct
• Franklin India Liquid Fund
• Fundo líquido Aditya Birla Sun Life
• Union Dynamic Bond Fund

Principais fundos bancários e de dívida PSU

Esses fundos são destinados a empresas bancárias e do setor público.

• Edelweiss Banking and PSU Debt Fund
• Banco IDFC e Fundo de Dívida PSU
• Nippon India Banking e PSU Debt Fund
• Banco Kotak e Fundo de Dívida PSU
• SBI Banking e Fundo de Dívida PSU

Principais fundos corporativos

Esses fundos compram títulos de dívida de empresas.

• Fundo L&T Triple Ace
• Fundo de títulos corporativos HDFC
• Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
• Sundaram Corporate Bond Fund
• Fundo de Dívida Corporativa da Axis

Fundos de Ultra Curto Prazo

Os fundos de ultracurto prazo investem em títulos com vencimento entre 3 a 6 meses.

• PGIM India Ultra Short Term Fund
• Fundo de Ultra Curto Prazo ICICI Prudential
• Fundo de baixa duração DSP
• Fundo de Poupança de Vida Aditya Birla Sun
• Fundo de baixa duração Mahindra Manulife

Fundos Híbridos

Os fundos híbridos são uma combinação de investimentos em ações e dívidas.

Arbitrage Hybrid Fund

Esses fundos usam a técnica de arbitragem para investir. A arbitragem é uma estratégia que visa aproveitar as diferenças de preços.

• Mahindra Manulife Equity Savings Dhan Sanchay Yojana
• Nippon India Arbitrage Fund
• Fundo de Arbitragem Edelweiss
• BNP Paribas Arbitrage Opportunities Fund
• Fundo de Oportunidades de Arbitragem L&T

Balanced Advantage Fund

Esses fundos têm a vantagem de investir em ações e dívidas sem restrições.

• Edelweiss Balanced Advantage Fund
• Union Balanced Advantage Fund
• Fundo de Vantagens Balanceadas Prudential da ICICI
• Aditya Birla Sun Life Balanced Advantage Fund
• Fundo de Equidade Dinâmica IDFC

Fundo Híbrido Agressivo

Os fundos híbridos agressivos investem mais em instrumentos de patrimônio do que em dívida.

• Quant Absolute Fund
• Fundo BNP Paribas Substantial Equity Hybrid
• Canara Robeco Equit Hybrid Fund
• Mirae Asset Hybrid Equity Fund
• Fundo de ações e obrigações DSP

Conservative Hybrid Fund

Os fundos híbridos conservadores investem mais em instrumentos de dívida do que em ações.

• Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund
• Canara Robeco Conservative Hybrid Fund
• Fundo Kotak Debt Hybrid
• Fundo de poupança regular prudencial ICICI
• Fundo BNP Paribas Conservative Hybrid

Outros fundos

Fundos de ouro

• Fundo Kotak Gold
• Plano Axis Gold
• DSP World Gold Fund
• Invesco India Gold Fund
• Fundo Aditya Birla Sun Life Gold Direct

Continue lendo para descobrir como o SWP funciona, o que pode ajudá-lo a compreender o produto.

Fatores a serem considerados antes de optar por um SWP

Se você nos seguiu até aqui, você deve ter entendido que o SWP nada mais é do que um recurso para resgatar suas unidades de fundos mútuos em intervalos regulares; e todos os fatores acima podem ser escolhidos por você.

Renda regular:

Opte por um SWP apenas se estiver procurando uma receita regular de seu fundo mútuo. Se você não exige que o dinheiro venha em intervalos regulares, você pode optar pelo saque à vista. SWP mensal é uma forma popular de SWP. Você pode decidir quanto valor deseja receber mensalmente.

Pensão:

Você também pode usar o melhor fundo mútuo do SWP para orientar um plano de aposentadoria para si mesmo. Para renda regular pós-aposentadoria, você pode riscar uma lista de fundos mútuos de sua escolha e iniciar um SWP após a aposentadoria. Se bem planejado, O SWP pode ser um excelente suporte para uma renda regular após a aposentadoria. Razão sendo, há uma ausência de renda regular. Mesmo se você tiver o suficiente e mais fundos, algumas pessoas podem estar acostumadas com a idéia de receber dinheiro de maneira regular. É aqui que o SWP se torna útil.

Implicações fiscais

A tributação é um aspecto importante de qualquer forma de renda, especialmente se você estiver usando o melhor SWP para a renda mensal.

Cada retirada estará sujeita ao imposto sobre ganhos de capital do fundo em que você está investido. o imposto sobre ganhos de capital do fundo em que você está investido.

Por exemplo, em fundos mútuos de ações, ganhos de capital de curto prazo (menos de 12 meses) são tributados em 15% e ganhos de capital de longo prazo (mais de 12 meses) são tributados em 10% se os ganhos forem superiores a 10%.

Conclusão

Os investimentos em fundos mútuos oferecem várias opções para facilitar os investimentos para todos nós. Alguns recursos são úteis para novos profissionais, millennials, aposentados, apetite de alto e baixo risco e muito mais. O melhor SWP para renda mensal atende a um requisito em que você pode sacar dinheiro de seus fundos mútuos em prestações. Isso dá um sabor de renda regular aos seus investimentos em fundos mútuos e pode ser extremamente útil para muitos. Você pode se inscrever para um SWP de fundos mútuos de alto risco, fundos mútuos de baixo risco ou algo que esteja no meio. O ponto principal aqui é que você deve saber se precisa ou não de um SWP. Os melhores planos SWP 2021 A Índia será uma fonte de renda regular de um fundo mútuo de sua escolha.

Feliz investimento!

Isenção de responsabilidade:As opiniões expressas aqui são do autor e não refletem as da Groww.

Calculadora de fundos mútuos