O que são fundos de ações de média capitalização?

O equilíbrio certo entre risco e retorno é melhor alcançado com a ajuda de fundos de ações de média capitalização. Confira esta postagem para saber o que são, como eles trabalham, e se você deve ou não investir neles.

Quando você classifica fundos mútuos de ações com base na capitalização de mercado, existem três categorias para escolher - grande capitalização, mid-cap, e versalete. Embora as empresas de grande capitalização sejam conhecidas por serem menos arriscadas, o potencial de retorno é moderado. Versalete, por outro lado, têm maior potencial de retorno, mas apresentam um risco significativo. Os mid-caps ficam em algum lugar entre os dois. Vamos dar uma olhada detalhada no que são os fundos de capitalização média, como eles trabalham, e quem deve investir neles.

Antes de falar sobre esses fundos, é essencial primeiro entender o que é mid-cap. As ações listadas em bolsa de valores são classificadas de acordo com sua capitalização de mercado. As ações da posição número 1 a 100 pertencem às empresas com a maior capitalização de mercado. A capitalização de mercado dessas empresas está acima de Rs. 30, 000 crores.

Ações de 101 a 250 são ações de capitalização média. Essas são empresas com uma capitalização de mercado de Rs. 500 crores a Rs. 10, 000 crores. As ações abaixo do 250º lugar são empresas de pequena capitalização com uma capitalização inferior a Rs. 500 crores. Assim, mid-cap é uma categoria de capitalização de mercado de empresas listadas em bolsas de valores. Situa-se entre as empresas de grande e pequena capitalização.

Se você entendeu o que é mid-cap, não deve ser difícil para você entender o que são fundos mútuos de capitalização média. São fundos mútuos de ações que investem seu dinheiro em empresas de capitalização média. Esses fundos investem de 65% a 95% de sua carteira nessas empresas de média capitalização. Esses fundos geralmente rastreiam benchmarks como o índice BSE Mid-Cap e visam entregar retornos mais altos do que o índice subjacente.

Benefícios de investir em fundos mútuos de média capitalização

Agora que você sabe o que é fundo mútuo de média capitalização, vamos dar uma olhada em alguns de seus principais benefícios -

• Potencial de alto retorno em comparação com fundos de grande capitalização

  As empresas de grande capitalização são conhecidas por serem financeiramente estáveis ​​e menos arriscadas. Mas seu potencial de crescimento também é limitado. As mid-caps são geralmente empresas bem conhecidas, mas menores, que podem crescer significativamente no futuro. Assim, em comparação com fundos de grande capitalização, fundos de capitalização média podem gerar retornos mais elevados.

• Risco mais baixo em comparação com fundos de pequena capitalização

  As empresas de pequena capitalização são pequenas e emergentes. Por isso, eles vêm com maior potencial de crescimento. Mas como são pequenos e novos, eles também carregam riscos mais elevados. Em comparação, mid-caps são empresas mais estabelecidas. Como resultado, Os fundos de capitalização média não são tão arriscados quanto os fundos de capitalização.

• Ideal para crescimento de longo prazo

  Os investidores que buscam a criação de riqueza de longo prazo podem considerar investir em fundos de média capitalização. À medida que esses fundos investem seu dinheiro em empresas que estão crescendo atualmente, a longo prazo, eles podem ajudá-lo a obter retornos consideráveis.

Coisas a considerar antes de investir em fundos mútuos de média capitalização

Se você acredita que os fundos de capitalização média são adequados para você, aqui estão algumas coisas que você deve verificar antes de investir-

• Desempenho do fundo-

  É sempre melhor selecionar um fundo com um histórico consistente. Ele deveria ser capaz de fornecer retornos consistentes ao longo dos ciclos do mercado. Compare os retornos de esquemas de capitalização média semelhantes para durações que variam de 1 a 5 anos para escolher o melhor.

• Composição do Fundo-

  Confira o portfólio do fundo para verificar se ele possui muitas empresas conhecidas dos mais diversos setores industriais. Essa diversificação o ajudará a manter baixo o risco da carteira.

• Casa do Fundo-

  Prefira fundos de capitalização média oferecidos por casas de fundos de renome. Casas de fundos com um histórico comprovado são altamente recomendadas. Mesmo o próprio fundo deveria existir há muito tempo com um AUM (Ativos sob gestão) considerável.

• Gestor de fundos-

  Tente descobrir mais detalhes sobre o gestor de fundos do esquema no qual você está interessado. É um grande ponto positivo se o gestor de fundos tiver ampla experiência em navegar por carteiras de capitalização média em altos e baixos do mercado.

Os fundos mútuos de capitalização média são mais arriscados e voláteis em comparação com os fundos de capitalização grande. Assim, é melhor investir apenas neles se você se sentir confortável com riscos elevados.

Além disso, gerar retornos significativos de fundos de capitalização média geralmente leva muito tempo. Considere investir apenas se puder permanecer investido por 5 a 8 anos ou mais. Ganhos de curto prazo, especialmente durante a fase de urso, também pode ser negativo. Assim, evite investir com um horizonte de tempo de 1-2 anos. Os investidores com prazo de investimento mais curto, de menos de 3 a 5 anos, devem evitar totalmente o patrimônio líquido.

Assim, agora que você sabe o que é fundo de capitalização média , seus benefícios, como investir, e quem deve investir, você está um passo mais perto de se tornar um investidor experiente em fundos mútuos. Considere os prós e os contras antes de investir em fundos de capitalização média, para que você possa investir com sabedoria e chegar mais perto de seus objetivos de investimento.