O que são fundos secretos?

Fundos secretos são contas axilares e fundos de reserva usados ​​por empresas e políticos. Eles não são projetados para servir a um propósito específico, que dá a seus usuários a flexibilidade de realizar uma ampla gama de transações financeiras. Isso também permite que as pessoas que os usam evitem a supervisão. Embora os fundos secretos possam ser usados ​​para produtos e serviços que são perfeitamente legais, a maioria dos fundos é usada para algo sem escrúpulos e ilegal. De qualquer jeito, os fundos secretos são ilegais.

Fundos secretos e responsabilidade

Quando um indivíduo reserva algum dinheiro por qualquer motivo, ele ou ela geralmente não tem que prestar contas disso a ninguém. Contudo, com empresas e políticos, a situação é mais complicada. Uma vez que eles obtêm seus fundos de dinheiro que foi coletado de um grande número de indivíduos, eles são responsabilizados pela maneira como usam seus fundos. As transações financeiras corporativas aparecem em seus balanços e documentos financeiros. As despesas dos políticos são listadas em declarações disponíveis aos reguladores do governo e ao público. Eles têm que justificar seus gastos, e eles têm que mostrar que seus gastos não prejudicam nenhum local, leis estaduais ou federais.

Os fundos secretos são usados ​​para contornar a divulgação de informações sobre determinados fundos. Porque as empresas e os políticos não informam quanto está nos fundos secretos e como eles são usados, eles usam o dinheiro da maneira que quiserem.

Para que os fundos secretos são usados

Como acima mencionado, os fundos não são necessariamente usados ​​para produtos ou serviços ilegais. Por exemplo, as empresas podem reservar um fundo secreto para cobrir despesas de viagem de emergência. As agências de inteligência do governo costumam usar fundos secretos para persuadir as pessoas a fornecer informações importantes para a segurança dos Estados Unidos.

Contudo, na maioria dos casos, os fundos secretos são usados ​​para fins ilegais. As empresas usam fundos secretos para manipular relatórios financeiros, esconder lucros para financiar bônus e outras vantagens durante os anos em que os lucros diminuem. Os bancos criam fundos secretos para emprestar dinheiro a organizações do crime organizado, organizações terroristas, governos estrangeiros que estão sujeitos a sanções internacionais e outras organizações e indivíduos que não poderiam usar seus serviços legalmente. Os políticos usam fundos secretos para recompensar doadores e lobistas, comprar favores e financiar luxos que eles não poderiam pagar com seus salários. E independentemente de quem criou um fundo secreto, as chances são muito boas de que seus fundos sejam usados ​​para pagar subornos.

Como funcionam os fundos secretos

A maior parte do tempo, Os fundos secretos são simplesmente contas ocultas da supervisão pública. Isto pode tomar várias formas. Eles geralmente são estabelecidos com o nome de outra pessoa e escondidos em lugares onde não seriam facilmente encontrados. Muitos fundos secretos são mantidos em bancos estrangeiros, onde estão protegidos por leis de confidencialidade locais. Na maioria dos casos, o dinheiro é depositado em fundos secretos. Em outros casos, o dinheiro é depositado sob uma fachada aparentemente legal. Por exemplo, muitos políticos depositaram dinheiro criando empregos falsos. Nesta configuração, pessoas reais são colocadas na folha de pagamento, e eles aparentemente são pagos com os fundos da campanha. Na realidade, os empregos não existem, e os "salários" são depositados em fundos de caixa dois.

Rastreamento de fundos secretos

Em primeiro lugar, é importante lembrar que, mesmo que os fundos secretos não sejam usados ​​para fins ilegais, os próprios fundos secretos são ilegais. O problema é que os reguladores financeiros que deveriam acompanhar os fundos secretos não têm dinheiro ou mão de obra para perseguir todas as pistas. Então, a menos que alguém lhes traga evidências que sugiram a existência de fundos secretos, eles não vão persegui-los. Como resultado, muitos fundos secretos não são descobertos há anos ou, em alguns dos casos mais notórios, décadas.