O mercado de ações pode estar em baixa, mas o S&P 500, o Nasdaq Composite e o Dow Jones ainda são ótimos investimentos. Veja como começar

Com a recente volatilidade do mercado de ações, você pode estar se perguntando se agora é o momento certo para começar a investir. A resposta é sim.

O mercado de ações está tentando voltar depois de ver a maior queda desde o início da pandemia de Covid-19.

Quedas dramáticas como essas podem ser assustadoras. Mas não importa o que esteja acontecendo com o mercado a qualquer momento, é importante manter seus investimentos. O mercado de ações sobe e desce, e correções como essas são apenas parciais para o curso.

Então, se você está tentando entrar no mercado agora, não espere. Qualquer momento é um ótimo momento para entrar no mercado de ações, mas é especialmente bom aproveitar as baixas como estamos vendo atualmente. E se você não tem certeza de como começar, os fundos de índice podem ser uma ótima opção para você.

Um fundo de índice é um tipo de investimento agrupado - um fundo mútuo ou um fundo negociado em bolsa (ETF) - que acompanha o desempenho de um mercado ou setor específico. Por exemplo, existem fundos de índice que acompanham o desempenho do S&P 500, do Nasdaq Composite e do Dow Jones Industrial Average. Qualquer um desses fundos pode ser ótimo para o seu portfólio, porque reflete uma ampla e diversificada faixa do mercado de ações. Mas eles têm suas diferenças.

Para ajudá-lo a aprender mais sobre investimentos em índices, criamos um guia sobre esses três índices populares de grande capitalização e conversamos com dois especialistas em investimentos para ajudá-lo a decidir qual adicionar ao seu portfólio de investimentos.

S&P 500 explicado

O S&P 500 é um índice que inclui 500 das maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos. Mas, embora inclua apenas 500 empresas no mercado de ações dos EUA, as ações dessas empresas representam cerca de 70% do valor do mercado de ações total.

Como resultado, é frequentemente usado como um proxy para o mercado de ações como um todo. Por exemplo, quando investidores e analistas falam sobre o desempenho do “mercado de ações”, geralmente estão se referindo especificamente ao S&P 500.

Dica profissional

Se você está procurando apenas um índice que possa fornecer ampla exposição ao mercado de grande capitalização dos EUA, o S&P 500 é isso. É frequentemente usado como um proxy para o mercado e combina alguns dos benefícios do Nasdaq Composite e do Dow.

O S&P é ponderado por flutuação, o que significa que as capitalizações de mercado das empresas incluídas são ajustadas com base no número de ações disponíveis para negociação pública. Também é ponderado pelo valor de mercado, o que significa que as empresas com maior capitalização de mercado são mais pesadas.

Explicação do Nasdaq Composite

O Nasdaq Composite Index é um índice de ações que contém todas as ações ordinárias nacionais e internacionais listadas na bolsa de valores Nasdaq. A Nasdaq foi a primeira bolsa de valores eletrônica e é conhecida por abrigar muitas empresas de tecnologia conhecidas.

“O Nasdaq Composite Index tem um número maior de empresas, mas também se inclina muito mais para empresas de tecnologia”, disse Katherine Fox, CFP e consultora de investimentos da Arnerich Massena. “É mais fácil listar na Nasdaq do que na NYSE, então algumas empresas menores e mais focadas no crescimento optam por listar lá. As empresas de tecnologia têm um peso de cerca de 50% na Nasdaq, e a Nasdaq é frequentemente usada como proxy para o setor de tecnologia.”

Como o S&P 500, o Nasdaq Composite é ponderado pelo valor de mercado, o que significa que as empresas com maior capitalização de mercado são mais pesadas.

O Nasdaq 100 é outro índice de ações composto por empresas listadas na bolsa de valores Nasdaq. Mas, em vez de incluir todas as empresas na bolsa, inclui apenas 100 das maiores. O Nasdaq 100 tem uma concentração ainda maior de ações de tecnologia do que o Nasdaq Composite.

Explicação da Dow

O Dow Jones Industrial Average – muitas vezes referido simplesmente como The Dow – é o índice de ações mais antigo. Foi criado por Charles Dow em 1884 e originalmente incluía apenas 12 ações. Hoje, o índice possui 30 ações blue chip de grande capitalização dos EUA.

“As empresas blue-chip são suas conhecidas e respeitadas empresas de redemoinhos estáveis, com um longo histórico de bom desempenho em mercados de alta e baixa”, disse Fox. “Eles também costumam pagar dividendos. Essas 30 empresas são escolhidas como líderes de setor em diferentes setores econômicos nos EUA. O Dow Jones foi construído intencionalmente para ser mais diversificado entre os setores, mas detém apenas 30 empresas.”

Ao contrário do S&P 500 e do Nasdaq Composite, há menos objetividade quando se trata de quais empresas estão incluídas no Dow. As empresas são selecionadas a dedo por um comitê com base em sua reputação, crescimento, setor e muito mais.

Também diferentemente dos outros dois índices, o Dow é ponderado pelo preço, o que significa que cada ação compõe uma porcentagem do índice proporcional ao preço atual da ação.

Qual ​​é a diferença entre os três?

Existem três diferenças principais que ajudam a distinguir o S&P 500, o Nasdaq Composite e o Dow.

Tamanho

Um dos diferenciais mais claros entre esses três índices é o número de empresas dentro deles. Nos dois extremos do espectro, você tem o Nasdaq Composite com mais de 2.500 empresas, e o Dow, que tem apenas 30 empresas. O S&P 500 é composto por 500 empresas.

Diversificação do setor

Outra grande diferença entre os três índices é a diversificação setorial dentro deles.

O Nasdaq Composite oferece a menor diversificação do setor, pois é composto principalmente por empresas de tecnologia. Do total do índice, 52% consiste em ações de tecnologia, enquanto o segundo maior setor é o de bens de consumo, que compõe 16% do índice.

O Dow, por outro lado, é intencionalmente bem diversificado em muitos setores. Por fim, o S&P 500 inclui todos os 11 setores diferentes, sem que nenhum setor represente mais de 30% do índice.

Critérios de seleção

Cada um dos três índices que estamos comparando tem critérios diferentes para selecionar as empresas que serão incluídas. Primeiro, o S&P 500 é composto pelas 500 maiores ações dos EUA com valor de mercado de US$ 13,1 bilhões ou mais. A empresa que seleciona as ações também leva em consideração o float público da empresa, a viabilidade financeira, a liquidez e a representação setorial.

O Nasdaq Composite tem critérios de seleção muito mais simples. O índice inclui todas as ações ordinárias nacionais e internacionais listadas na bolsa de valores Nasdaq.

Por fim, a Dow escolhe a dedo as 30 empresas que serão incluídas, procurando especificamente empresas de primeira linha com excelente reputação, crescimento sustentado e em diversos setores.

Em que você deve investir?

O S&P 500, o Nasdaq Composite e o Dow são três dos índices mais populares e amplamente citados no mercado de ações. E graças à invenção dos fundos de índice, é fácil adicionar índices como esses ao seu portfólio sem investir em muitas ações individualmente.

"A ideia por trás do investimento em índices é 'se você não pode vencê-los, junte-se a eles'", disse Robert Johnson, professor de finanças da Heider College of Business da Creighton University. “Os investidores simplesmente não podem se dar ao luxo de fazer apostas grandes em títulos individuais. A intuição aqui é bastante simples. O desempenho do investimento é incerto. As taxas são certas. E se você puder minimizar as taxas investindo em fundos de índice de baixo custo, você colocará mais do seu dinheiro suado para trabalhar.”

Mas quando se trata de construir seu próprio portfólio, como você sabe em que investir? Existem algumas estratégias diferentes que você pode seguir.

Invista no S&P 500 para exposição de grande capitalização

Se seu objetivo é adicionar exposição de grande capitalização ao seu portfólio de investimentos, você pode precisar apenas de um índice de ações para fazer isso:o S&P 500.

“O S&P 500 atinge aquele ponto ideal onde você tem mais empresas e mais setores”, disse Fox. “Não é intencionalmente construído para ser diversificado porque são apenas as 500 maiores empresas. Mas, na prática, você obtém uma boa mistura de grandes empresas de tecnologia, ações financeiras e muito mais. Você obtém a maior exposição ao mercado de ações dos EUA.”

Invista nos três para diversificação de grande capitalização

Embora haja muitos cruzamentos entre o S&P 500, o Nasdaq e o Dow, ainda pode haver um lugar para os três em seu portfólio. Cada índice tem algo único a oferecer – o Dow oferece diversificação entre setores, o Nasdaq oferece uma ampla variedade de empresas e o S&P 500 oferece uma combinação de ambas as características.

“Há também um aspecto comportamental para distribuir seu investimento entre os três”, disse Johnson. “Durante alguns períodos de tempo, um terá um desempenho substancialmente superior ou inferior aos outros. Quando você é diversificado em todos os três, você tem menos arrependimento potencial por não estar totalmente investido no índice que teve o melhor desempenho. Em essência, você toma a decisão de ganhar a média dos índices e não adivinha suas escolhas.”

Não se esqueça de diversificar fora das ações de grande capitalização

Não há dúvida de que as ações de grande capitalização devem ter um lugar em seu portfólio e, para a maioria dos investidores, elas representam a maior parte. No entanto, eles não são a única coisa que deve estar em seu portfólio.

“Quando você está construindo um portfólio, você realmente quer que ele seja diversificado, não apenas com empresas de diferentes tamanhos, mas também globalmente”, disse Fox. “Se você está falando apenas sobre a exposição de grande capitalização dos EUA, você está falando sobre esses três índices. Quando você está olhando para um portfólio de forma mais ampla, onde deseja fundos de títulos, fundos de média e pequena capitalização e fundos internacionais.”

A boa notícia é que, como nas ações de grande capitalização, você pode usar fundos de índice, bem como outros fundos mútuos e ETFs, para obter exposição a diferentes ativos, tamanhos de empresas e regiões para completar seu portfólio geral. E lembre-se sempre de que, quando você investe no mercado de ações, está no jogo a longo prazo. Não venda seus investimentos quando o mercado cair. Espere e com certeza, você verá seus investimentos crescerem.