Mais de 25 estatísticas de fintech que você precisa saber em 2021

Com software, hardware e redes inovadores, a fintech conseguiu atrair milhões de consumidores. Ele continua a ter um enorme impacto sobre como as empresas são administradas e quanto elas se desenvolverão no futuro.

Estatísticas de fintech mostram que as fintechs são algumas das empresas que mais crescem no mundo. É uma indústria em expansão, e muitas empresas não relacionadas podem se beneficiar da parceria com empresas de fintech. Algumas das maiores empresas públicas do setor financeiro têm suas próprias iniciativas de fintech que podem mudar a forma como fazem negócios.

Parece bom demais para ser verdade?

Preparamos algumas estatísticas e fatos de fintech para provar nosso ponto:

Fatos fascinantes sobre fintech (escolha do editor):

• Quase 40% das empresas financeiras considere o investimento em blockchain importante para o setor de fintech.
• O Apple Pay representa 92% das transações da carteira móvel nos EUA.
• Fintech valia US$ 5,5 trilhões em 2019 globalmente.
• A bmaior fintech do mundo é o Ant Group , com um patrimônio líquido de mais de US$ 313 bilhões e oferecendo mais de 10.000 empregos.
•  37% das organizações de serviços financeiros oferecer produtos ou serviços baseados em fintech.
• 23% dos consumidores dos EUA use os serviços de empresas de fintech.

Vamos começar com uma visão geral básica do setor.

Estatísticas Gerais

1. Uma pesquisa descobriu que 52% dos entrevistados nos EUA nunca ouviram falar de open banking.

O open banking é um dos principais serviços de fintech, e as estatísticas mostram que apenas metade da população dos EUA está familiarizada com ele. Fintech nos EUA ainda tem muito espaço para crescer, pois 84% ​​das pessoas entrevistadas concordam com o princípio central do open banking de ter controle sobre seus dados financeiros.

2. Em 2021, quase 2,5 bilhões de usuários acessam serviços bancários de varejo digitalmente.

Quantas pessoas estão usando serviços de fintech?

Quase um terço da população mundial acessa seus serviços bancários por meio de seus computadores, smartwatches, tablets e smartphones. Espera-se que esse número aumente para 4,2 bilhões até 2026.

3. 37% das organizações de serviços financeiros têm produtos ou serviços baseados em fintech disponíveis para seus clientes.

As estatísticas da taxa de retenção de fintechs mostram que mesmo as empresas estabelecidas continuam a se concentrar na inovação interna.

Concentrar-se em designs de produtos fáceis de usar e fáceis de usar pode incentivar os consumidores a permanecerem. Usar a tecnologia blockchain e a inteligência artificial é uma maneira infalível de manter os clientes.

Adoção de fintech por indústrias, bancos e consumidores

A Fintech está crescendo em popularidade e cada vez mais usuários a adotam devido à pura conveniência que ela oferece. E as estatísticas de fintech também mostram que está agregando valor às empresas que estão introduzindo suas próprias iniciativas de fintech.

4. 94% das empresas de serviços financeiros estão confiantes de que as fintechs impulsionarão o crescimento nos próximos anos.

Isso vale mais para organizações com uma estratégia de fintech incorporada, pois é mais provável que estejam muito confiantes de que a fintech proporcionará crescimento de receita nos próximos anos. As empresas com uma estratégia formal que não está totalmente incorporada têm um menor grau de confiança.

5. 47% das empresas financeiras tradicionais planejam aumentar a colaboração com empresas de fintech.

As estatísticas de adoção de fintechs mostram que a resposta do setor bancário é aumentar a colaboração para evitar o risco de perda de receita. Os executivos da FS veem a colaboração em fintech como uma forma de obter acesso à tecnologia e inovação.

A inovação é fundamental para a sobrevivência, e o setor bancário está investindo cada vez mais em fintech e cooperando com outras instituições financeiras.

6. Uma pesquisa descobriu que 25% dos clientes estão dispostos a experimentar novos serviços bancários.

Um quarto dos consumidores dos EUA está interessado em experimentar produtos financeiros de empresas Fintech e Bigtech. Cerca de 70% deles citam entrega mais rápida, serviços personalizados e melhor acessibilidade como os principais motivos para a mudança.

7. 57% dos bancos estão em processo de construção de uma subsidiária somente digital.

Os serviços de relatórios financeiros registraram que os bancos tradicionais não querem ficar comendo poeira. Mais da metade pretende desenvolver uma subsidiária somente digital, com 30% apenas iniciando o processo e 27% já em fase de planejamento.

As startups de fintech podem se beneficiar de parcerias com bancos para desenvolver essas soluções. Eles podem trazer novos modelos e teorias à tona, enquanto os bancos trazem recursos e experiência no setor financeiro.

8. A geração Z e a geração do milênio são as mais propensas a ter várias contas de tecnologia financeira.

Cerca de 7% dos Millennials e Gen Zers têm cinco ou mais contas de fintech. Isso contrasta com apenas 3% para Gen Xers e nenhum para Baby Boomers. É claro que as gerações mais jovens também são as mais propensas a ter uma conta fintech – mais da metade (52%) dos Zoomers têm pelo menos uma. As estatísticas das fintechs millennials mostram que eles estão bem atrás em 47%. A geração mais velha está progressivamente mais atrasada, com 36% dos Gen Xers e 24% dos Baby Boomers usando serviços de fintech.

9. 75% das organizações de serviços financeiros estão criando empregos relacionados a fintech.

No entanto, eles também estão lutando para preencher esses cargos e estão lidando com uma escassez crônica de força de trabalho. Atrair novos funcionários do setor de tecnologia será crucial para as perspectivas de longo prazo do setor.

10. Os bancos tradicionais ainda são considerados mais confiáveis ​​do que as fintechs.

Mas a lacuna está diminuindo. As estatísticas de adoção do consumidor de fintech mostram que 27% dos usuários confiam mais nas fintechs do que nas instituições financeiras, enquanto 30% dizem o mesmo sobre os bancos tradicionais. Essa é uma lacuna muito pequena, e a fintech está na liderança com vários outros fatores, incluindo facilidade de uso e conveniência.

11. 42% dos tomadores de decisões financeiras têm uma conta de fintech.

Mais de quatro em cada dez tomadores de decisões financeiras pesquisados ​​dizem ter pelo menos uma conta em uma fintech. O uso de fintech aumentou seis pontos percentuais durante a pandemia de covid e provavelmente aumentará com o passar do tempo.

Participação no mercado global de fintech

Fintech não é usado em todos os lugares igualmente. A análise da indústria de fintech mostra que o mercado da Ásia-Pacífico domina, mas é seguido de perto pela América do Norte e Europa.

12. O tamanho do mercado global de fintech foi avaliado em US$ 5,504 trilhões em 2019.

Espera-se que continue crescendo a um CAGR de 23,58% até 2025. O aumento no valor da indústria de fintech pode ser atribuído a investimentos em soluções baseadas em tecnologia. A Ásia-Pacífico é a região dominante com uma participação de mercado de 49,45% e espera-se que mantenha seu domínio nos próximos anos.

13. A Ant Financial, gigante chinesa de fintech, levantou US$ 14 bilhões em investimentos em 2018.

Este foi um recorde de dinheiro arrecadado pela indústria de fintech, bem como um recorde na história de investimentos. A Ant Financial (agora Ant Group) é responsável por fornecer serviços de pagamento digital para mais de dois bilhões de pessoas. Atualmente, a empresa vale US$ 313 bilhões.

14. As fintechs são usadas por 23% de todos os consumidores dos EUA.

Um relatório da indústria de fintech mostra que todos os setores de fintech tiveram crescimento durante a pandemia de covid.

O empréstimo digital teve um aumento de 25% (de 3% para 5%), seguido por um investimento de 23% (de 6% para 10%). O setor bancário aumentou 21% (de 17% para 23%), e os pagamentos sempre foram amplamente adotados e aumentaram apenas 7% (de 12% para 16%).

15. O mercado global de pagamentos móveis atingiu quase US$ 1,5 trilhão em 2019.

A pesquisa de mercado da Fintech mostra que o mercado global de pagamentos móveis está crescendo a um ritmo incrível.

Depois de atingir US$ 1,48 trilhão em 2019, espera-se que continue crescendo a um CAGR de 30,1% e atinja US$ 12,06 trilhões em 2027.

Tendências Fintech

A fintech está definitivamente mudando a forma como fazemos negócios e como interagimos com o dinheiro. Vamos dar uma olhada na visão geral do setor de fintech e ver o que é popular e o que podemos esperar das tendências de fintech.

16. O uso de pagamentos móveis na loja cresceu 29% em 2020.

Espera-se que essas transações ultrapassem 50% de todos os usuários móveis até 2025.

Além disso, o gasto médio anual do usuário crescerá 23,6% até o final de 2021, para US$ 2.439,68. Agora está a caminho de ultrapassar US $ 3.000 até 2023.

17. O Apple Pay representa 92% das transações de carteira móvel nos EUA.

Isso apesar do fato de que detém apenas pouco mais de um terço da participação de mercado. No entanto, os usuários da Apple estão muito mais dispostos a usar seu sistema de carteira móvel e isso dá à empresa uma vantagem decisiva.

As tendências de crescimento das fintechs mostram que há muito espaço para desenvolvimento no mercado móvel, pois tanto a Samsung quanto o Google precisam trabalhar para aumentar a confiança do cliente.

18. Mais de 92 milhões de pessoas usaram pagamentos móveis de proximidade em 2020.

Este foi um aumento estimado de 29% em relação a 2019. Naquela época, cerca de 71,5 milhões de pessoas usavam serviços de pagamento móvel. Espera-se que esse número continue aumentando e chegue a 125 milhões até 2025.

19. Os pagamentos móveis em lojas nos EUA devem atingir US$ 125 bilhões em 2025.

As tendências futuras das fintechs mostram que os pagamentos móveis devem aumentar significativamente.

Nenhuma surpresa, dado o quão convenientes eles são para os usuários. Essas soluções são essenciais para bancos e outras instituições financeiras. Os clientes estão cada vez mais escolhendo opções de fintech para seus pagamentos.

20. O uso global de carteiras móveis deve ter um aumento de CAGR de 11,7% em 2025.

Esse é um aumento significativo e abrangerá quase 5 bilhões de pessoas.

Os pagamentos móveis ultrapassarão o uso de dinheiro e cartões de crédito e provavelmente se tornarão o segundo método de pagamento mais comum depois dos cartões de débito.

Estatísticas de inicialização de fintech

As startups de fintech têm sido muito populares e um verdadeiro ímã para investimentos. 2021 foi recorde em muitos aspectos, e a tendência não parece estar diminuindo.

21. Os 96 unicórnios apoiados por capital de risco no mercado de fintech têm um valor combinado de US$ 404 bilhões.

Antes de continuarmos, um pequeno esclarecimento – um “unicórnio” neste contexto não significa o glorioso cavalo mítico. É uma startup de capital fechado que vale mais de US$ 1 bilhão. Não tão glamourosa, mas ainda muito elegante.

No início de 2021, havia quase 100 dessas empresas e 46 eram dos EUA. As estatísticas do unicórnio da Fintech mostram que o unicórnio de maior valor é o Stripe; esta empresa vale US$ 95 bilhões.

22. O primeiro semestre de 2021 registrou um investimento recorde de US$ 52,3 bilhões em fintech.

Parece que 2021 está se preparando para ser um ótimo ano para as empresas de fintech. O valor dos investimentos globais em VC é mais que o dobro para o mesmo período do mesmo ano. As startups de fintech dos EUA se saíram particularmente bem – elas receberam 25 bilhões de dólares em investimentos de capital de risco durante o primeiro semestre de 2021.

23. A tecnologia de IA deve aumentar os lucros em quase 40% até 2035.

Isso pode levar a um aumento maciço de US$ 14 trilhões nos lucros!

Afetará 16 indústrias diferentes e 12 economias.

Esta é uma notícia incrível para qualquer negócio de fintech!

As empresas de tecnologia financeira devem continuar desenvolvendo seus sistemas de inteligência artificial fintech para obter uma parte desse lucro projetado.

Estatísticas de empregos de fintech

Qualquer crescimento da indústria significa um aumento na demanda por empregos especializados. As fintechs não são diferentes. Você já se perguntou quantos empregos em fintech existem?

Vamos descobrir.

24. 23% das empresas que adotam IA experientes têm uma grande ou extrema escassez de especialistas em IA.

(Fonte:Deloitte)

Essa é uma porcentagem maior do que as organizações menos maduras, mas a escassez de talentos em IA é sentida em todos os espectros, com 96% das empresas iniciantes tendo pelo menos algum grau de demanda de especialistas não atendida.

Isso significa que existem muitas empresas de Fintech que precisam de bons especialistas em IA.

25. O salário médio anual de fintech nos EUA é de US$ 125.000.

Isso equivale a US$ 64,10 por hora, o que o coloca muito à frente do salário médio nos EUA. Agora, antes que você fique muito empolgado e comece a enviar nosso currículo, espera-se que as posições de nível básico no setor alcancem US $ 85.000 em média por ano. No outro extremo do espectro, um profissional experiente provavelmente ganhará $ 183.536.

Fintech baseada em blockchain

26. 40% das empresas de serviços financeiros citam a adoção de blockchain em fintech como um objetivo importante.

Espera-se que a inovação das fintechs beneficie o sistema financeiro global.

O setor financeiro global que atualmente depende de redes manuais pode esperar que a mudança para a implementação do blockchain tenha um impacto significativo.

27. As empresas de blockchain experimentaram níveis recordes de investimentos no primeiro semestre de 2021, totalizando US$ 8,7 bilhões.

As fintechs estão experimentando um aumento no investimento em soluções Blockchain. Após uma queda em 2019 e 2020, o valor investido no primeiro semestre de 2021 subiu para mais que o dobro de todo o ano anterior.

Conclusão

O novo substitui o antigo. É uma história tão antiga quanto o tempo.

A era digital está rapidamente ultrapassando o velho mundo, causando imensas interrupções em quase todos os setores.

À medida que a nova década começa, experimentaremos uma maior integração de tecnologia e soluções financeiras na vida moderna como a conhecemos. O setor financeiro global não é diferente.

Essas estatísticas fintech mostram que as empresas precisam priorizar a inovação fintech. Caso contrário, eles correm o risco de serem deixados para trás na poeira. As maiores tendências de fintech se concentram em realidade estendida, inteligência artificial, celulares e blockchain, como mostrado acima.

Portanto, seja inteligente, adaptável e use essas estatísticas a seu favor.