Suportes fiscais 2021-2022:em que suporte fiscal estou?

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À medida que nos estabelecemos em 2022, é hora de lidar com os impostos de renda individuais do ano passado. Obtendo seus impostos feito é fundamental. O prazo típico de declaração de imposto de renda individual é 15 de abril, embora possa ser estendido se 15 de abril cair em um fim de semana. Salvo quaisquer circunstâncias nacionais imprevistas, você precisará apresentar seus impostos até então.


Antes de começar, você deve entender as faixas de impostos de 2021, onde sua renda se enquadra e como essas faixas funcionam. Atualmente, existem sete faixas de impostos federais que determinam quanto você paga de imposto de renda federal.


Se você não tem certeza de onde está, pode ser confuso trabalhar em seus impostos. Abordaremos quais são as faixas de impostos, como determinar em qual faixa você se enquadra e explicaremos o que isso significa para seus impostos de renda.

Subsídios de imposto de renda de 2021 (prazo de arquivamento em abril de 2022)

Para as faixas de impostos federais de 2021 que correspondem à declaração de imposto com vencimento em abril de 2022 (ou outubro de 2022 se você apresentar uma extensão de 6 meses), sua faixa dependerá do seu status de arquivamento. Se você está se perguntando em qual faixa de imposto você está, use este gráfico para encontrar sua faixa de imposto federal com base na renda e no status do arquivamento.

Taxa de imposto	Único	Declaração de casados ​​em conjunto	Casado Arquivando Separadamente	Chefe de família
10%	US$ 0 - US$ 9.950	US$ 0 - US$ 19.900	US$ 0 - US$ 9.950	$ 0 - $ 14.200
12%	$ 9.951 - $ 40.525	$ 19.901 - $ 81.050	$ 9.951 - $ 40.525	$ 14.201 - $ 54.200
22%	$ 40.526 - $ 86.375	$ 81.051 - $ 172.750	$ 40.526 - $ 86.375	$ 54.201 - $ 86.350
24%	US$ 86.376 a US$ 164.925	US$ 172.751 a US$ 329.850	$ 86.376 - $ 164.925	$ 86.351 - $ 164.900
32%	$ 164.926 - $ 209.425	$ 329.851 - $ 418.850	$ 164.926 - $ 209.425	$ 164.901 - $ 209.400
35%	$ 209.426 - $ 523.600	$ 418.851 - $ 628.300	$ 209.426 - $ 314.150	$ 209.401 - $ 523.600
37%	$ 523.601 e superior	$ 628.301 e superior	$ 314.151 e superior	$ 523.601 e superior

Subsídios de imposto de renda de 2022 (prazo de arquivamento em abril de 2023)

Se você deseja planejar com antecedência, também pode considerar as faixas de imposto de 2022 que já foram liberadas pelo IRS. Embora as leis tributárias possam mudar a qualquer momento, a partir de agora as faixas de impostos permanecem as mesmas das faixas de imposto de renda de 2021. A única mudança é que os valores de corte foram indexados pela inflação. Este gráfico mostra as faixas de impostos federais para a declaração de imposto com vencimento em abril de 2023, para o ano fiscal de 2022.

Taxa de imposto	Único	Declaração de casados ​​em conjunto	Casado Arquivando Separadamente	Chefe de família
10%	$ 0 - $ 10.275	$ 0 - $ 20.550	$ 0 - $ 10.275	US$ 0 - US$ 14.650
12%	$ 10.276 - $ 41.775	$ 20.551 - $ 83.550	$ 10.276 - $ 41.775	$ 14.651 - $ 55.900
22%	$ 41.776 - $ 89.075	$ 83.551 - $ 178.150	$ 41.776 - $ 89.075	$ 55.901 - $ 89.050
24%	$ 89.076 - $ 170.050	$ 178.151 - $ 340.100	$ 89.076 - $ 170.050	$ 89.051 - $ 170.050
32%	$ 170.051 - $ 215.950	$ 340.101 - $ 431.900	$ 170.051 - $ 215.950	$ 170.051 - $ 215.950
35%	$ 215.951 - $ 539.900	$ 431.901 - $ 647.850	$ 215.951 - $ 323.925	$ 215.951 - $ 539.900
37%	$ 539.901 e superior	$ 647.851 e superior	$ 323.926 e superior	$ 539.901 e superior

O que são suportes fiscais?

Nos Estados Unidos, o código tributário é baseado em um sistema progressivo. Diferentes porções de sua renda são tributadas em várias alíquotas. À medida que você ganha mais renda, partes de sua renda mais alta serão tributadas a uma taxa mais alta. Isso leva as pessoas que ganham uma renda maior pagando mais impostos. No entanto, todos os contribuintes pagam impostos iguais sobre cada parcela de sua renda tributável.


Atualmente, existem sete faixas de impostos federais que possuem alíquotas de 10, 12, 22, 24, 32, 35 e 37%. A Lei de Cortes de Impostos e Empregos de 2017 fez algumas reduções nas taxas de imposto de renda que efetivamente reduzem o valor que os indivíduos pagarão em impostos. Antes dessa legislação, as faixas de imposto de 2018 eram ligeiramente mais altas em 10, 15, 25, 28, 33, 35 e 39,6%.


Sua renda cairá em faixas de impostos federais que são baseadas em dois fatores:sua renda tributável e seu status de arquivamento. A parte do rendimento tributável é fácil de determinar. Este é o dinheiro que você ganhou menos quaisquer cortes ou deduções de impostos.


A segunda peça do quebra-cabeça é o seu status de arquivamento. Existem quatro diferentes status de arquivamento que você pode escolher, de acordo com o IRS:solteiro, casado arquivando em conjunto, casado arquivando separadamente e chefe de família. Você pode determinar seu status de casado ou solteiro com base no último dia do ano fiscal.


Por exemplo, se você se casou em 31 de dezembro de 2021, poderá declarar casado para fins fiscais. No entanto, se você se casou em 1º de janeiro de 2022, não poderá registrar o status de casado quando entregar seus impostos de renda de 2021 em abril de 2022.

Como funcionam os suportes fiscais?

Depois de determinar sua faixa de imposto, você pode descobrir quanto deve ao IRS. À medida que você trabalha com seus impostos, é importante lembrar que sua renda tributável provavelmente será tributada em várias alíquotas diferentes.


Exemplo nº 1: Se você é solteiro e ganhou US $ 35.000 em renda tributável, isso o colocaria na faixa de 12% do imposto de renda federal. No entanto, isso não significa que você pagará 12% em impostos por toda a sua renda.


Você pagaria 10% sobre sua renda até $ 9.950. Isso é $ 995,00. Em seguida, você pagaria 12% sobre os restantes $ 25.050 de sua renda, que é $ 3.006. Sem considerar quaisquer deduções, créditos ou outros impostos e taxas, isso coloca seu imposto de renda federal total em $ 4.001,00. Se você pagasse 12% direto de toda a sua renda, pagaria cerca de US $ 200 a mais. Sua alíquota efetiva é de 11,4%, que é seu imposto total de $ 4.001 dividido por sua renda tributável de $ 35.000.


Exemplo nº 2: Se você declarar solteiro com uma renda de $ 70.000, estará na faixa de imposto de 22%. Novamente, você não pagaria 22% sobre toda a sua renda tributável. Em vez disso, você pagaria 10% sobre sua renda até US$ 9.950, 12% sobre a renda entre US$ 9.951 e US$ 40.525 e 22% sobre a renda restante de US$ 29.475.


Novamente, sem considerar deduções, créditos ou outros impostos e taxas, isso coloca seu imposto de renda federal total para o ano em $ 11.148,38, e sua alíquota efetiva seria de 15,9%. Se você pagasse 22% direto sobre US$ 70.000, estaria pagando US$ 15.400 ou mais de US$ 4.000. Como você pode ver, as diferenças aumentam à medida que sua renda aumenta.

Qual é a taxa de imposto marginal?

Sua taxa de imposto marginal é a taxa de imposto que você pagará sobre qualquer renda adicional que você faria. Embora sua taxa de imposto marginal não seja a mesma que sua taxa de imposto efetiva, pode ser útil entendê-la ao fazer escolhas de renda e dedução no final do ano. Para a maioria dos contribuintes nos Estados Unidos, sua alíquota marginal de imposto será a mesma que a faixa de imposto em que sua renda e status de arquivamento o colocam.


Uma maneira de pensar nisso é que, se sua alíquota marginal de imposto for de 22%, isso significa que para cada US$ 1 adicional que você ganha, você pagará 22 centavos em impostos. Além disso, para cada US$ 1 em deduções à sua renda tributável, você economizará 22 centavos em imposto de renda federal.

Como entrar em uma faixa de impostos mais baixa

Agora que você sabe em qual faixa de imposto você se enquadra, pode estar preocupado com sua conta de imposto. É possível mudar para uma faixa de imposto mais baixa usando duas estratégias fiscais diferentes. Se você conseguir mudar para uma faixa de impostos mais baixa, poderá economizar centenas de dólares em sua conta anual de impostos.


Se você estiver interessado em seguir uma dessas opções, considere conversar com um profissional de impostos. Eles poderão mergulhar em mais detalhes e determinar se uma dessas opções é adequada para sua situação.

Deduções fiscais

Se você se qualificar para deduções fiscais, faz sentido incluí-las em seus cálculos de impostos.


A dedução padrão é o que qualquer pessoa pode fazer se não quiser detalhar ou listar todas as suas deduções. A maioria das pessoas opta por fazer a dedução padrão, que abordaremos abaixo.


A dedução padrão para 2021 é:

• US$ 12.550 para declarantes solteiros e casados ​​declarando separadamente
• US$ 25.100 para pessoas casadas que fazem declaração conjunta
• US$ 18.800 para qualquer chefe de família

Pode fazer sentido tomar a dedução padrão. Mas se você tiver deduções fiscais que ultrapassem a dedução padrão, vale a pena o esforço. Você pode até ser capaz de reduzir sua renda para se qualificar para uma faixa de imposto mais baixa.


Alguns exemplos de deduções fiscais que você pode querer detalhar incluem:

• Juros da hipoteca da casa
• Contribuições de caridade
• Impostos estaduais/provinciais
• Despesas comerciais

Se você tiver mais deduções itemizáveis ​​do que a dedução padrão, faz sentido discriminar suas deduções. Caso contrário, você pode fazer a dedução padrão e não se preocupar em detalhar suas deduções. Um profissional de impostos pode ajudá-lo a avaliar sua situação para ver o que faz mais sentido para você.

Créditos fiscais

Os créditos tributários são uma segunda maneira de reduzir sua conta total de impostos, se você se qualificar para um. Nesse caso, você não reduziria sua renda tributável total nem afetaria sua faixa de imposto, mas poderá usar esses créditos para compensar quaisquer impostos que deva.


Por exemplo, se você devesse $ 10.000 em impostos, mas se qualificasse para um crédito fiscal de $ 3.000, seria responsável apenas pelo pagamento de $ 7.000 de sua conta de imposto.


Existem muitos tipos diferentes de créditos fiscais. Alguns comuns incluem:

• Crédito fiscal para filhos
• Crédito de imposto de renda ganho
• Crédito fiscal para cuidados com crianças e dependentes
• Crédito de poupança, também conhecido como crédito de poupança de contribuição para aposentadoria
• Crédito fiscal de aprendizado vitalício

Isto não é uma lista exaustiva. Novamente, um profissional de impostos pode ajudá-lo a determinar para quais créditos fiscais você pode se qualificar.

O resultado final

Os Estados Unidos têm um sistema de imposto de renda progressivo, onde você é dividido em faixas de imposto, dependendo de sua renda tributável e status de arquivamento. Saber em que faixa de imposto você está pode ajudá-lo a entender sua alíquota marginal de imposto e quanto você pagará de imposto de renda.


Lembre-se de que sua alíquota efetiva de imposto geralmente será menor do que sua faixa de imposto e representa a porcentagem real de sua renda que você paga em impostos. Se você ainda estiver interessado, saiba mais sobre como apresentar suas declarações de impostos para a próxima temporada de impostos.