O que é análise de estoque e como fazer isso

p Se você já comprou ações individuais com base em pesquisas, você já realizou uma análise de estoque. Na verdade, quando você compra muito nada , você realiza uma espécie de análise. Ao comprar uma casa, por exemplo, você deseja avaliar o mercado atual e o preço por metro quadrado. Você também analisa quanto trabalho a casa precisa, a vizinhança e localização, o distrito escolar, e assim por diante.

p Fazer esse tipo de trabalho antes de comprar uma ação é conhecido como análise fundamentalista. (Há outro tipo de análise - veremos isso a seguir.) Envolve a revisão dos fundamentos de uma empresa, como finanças, concorrência, Liderança, e setor da indústria para determinar se é um bom investimento.

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O que é análise de estoque?

p A análise de ações é o processo de pesquisar e avaliar uma ação para prever seu desempenho a longo prazo. As pessoas analisam ações para prever como o valor de uma ação pode aumentar ou diminuir. Ao olhar para os dados anteriores e atuais, os investidores tentam obter uma vantagem e tomar uma decisão informada ao comprar ações.

p Enquanto algumas pessoas confiam nos profissionais para fazer a análise de ações e construir um portfólio diversificado e equilibrado, outros gostam de fazer isso sozinhos. Se você preferir confiar em seu próprio julgamento, você pode aprender o básico para avaliar ações. (Embora tenha em mente que a melhor análise não fornecerá nenhuma certeza sobre como o estoque irá se comportar no futuro.)

p Se você é avesso ao risco, a análise de ações pode não ser uma boa opção. Se você tem uma tolerância ao risco baixa, Considere uma conta poupança com juros altos que permitirá que você aumente o seu dinheiro com menos volatilidade.

Tipos de análise de estoque

p Dominar a análise de estoque leva tempo e pesquisa. Esteja você procurando um investimento que crescerá ao longo do tempo ou que agregará valor imediatamente ao seu portfólio, você precisa desenvolver a mentalidade certa.

p Você pode decidir se concentrar em um único setor ou indústria e aprender o máximo que puder sobre isso. Depois de ter um bom entendimento de como está o desempenho, selecione algumas empresas para focar sua análise.

p Os dois tipos básicos de análise de estoque são a análise técnica e a análise fundamental. Vamos examinar cada um com mais detalhes.

Análise técnica

p A análise técnica olha como os fatores de mercado afetam o preço de uma ação. Ele avalia os dados históricos do mercado, incluindo volume e preço. A ideia é usar o desempenho passado para tentar prever como uma ação se comportará no futuro.

p Os investidores em busca de oportunidades de negociação em potencial contam com ferramentas e gráficos para determinar o melhor momento para comprar ou vender. A análise técnica dá conta da diferença entre quanto uma ação deve valer e o valor que o mercado está colocando nela.

p Os traders usam uma combinação de ferramentas, como médias móveis e formações de gráficos, para analisar o mercado e determinar o melhor momento para uma negociação. A análise técnica afirma que a história se repete, e que olhar para as tendências passadas pode ajudar a prever o comportamento futuro das ações.

p Existem diferentes estratégias e ferramentas que podem ajudar os investidores a realizar uma análise técnica de uma determinada ação ou setor. Por exemplo, uma dessas estratégias é rastrear duas médias móveis em uma ação e procurar o ponto de cruzamento.

p Isso requer o monitoramento das médias de 50 e 200 dias de um estoque individual. Se a média de curto prazo for superior à média de 200 dias, isso significa que é hora de comprar, pois o preço está subindo. Se as médias se movem na direção oposta, isso mostra que é hora de vender.

p A análise técnica é frequentemente usada por traders de curto prazo que tentam prever preços futuros e tendências de volume observando os padrões nos gráficos de ações. Os investidores que o usam acreditam que ele irá prever como a ação se comportará com base em dados históricos e usará as informações para tomar decisões de compra e venda de ações.

Analise fundamental

p A análise fundamentalista analisa as demonstrações financeiras de uma empresa, planilhas de balanço, fluxo de caixa, renda, relatórios econômicos, Quota de mercado, e assim por diante. Exige a revisão do relatório 10-K de uma empresa arquivado na Securities and Exchange Commission (SEC).

p Muitas dessas informações podem ser encontradas no site de uma empresa na seção "Investidor" ou no banco de dados de arquivamento da SEC EDGAR. Para empresas canadenses, verifique o banco de dados SEDAR da Canadian Securities Administration.

p Os investidores também consultam os relatórios de lucros trimestrais para revisar os lucros, receitas, e despesas. Outros fatores incluem a eficiência da empresa, concorrência, desempenho do setor, liquidez, e projeções de crescimento.

p Os comerciantes que avaliam as ações com base na análise fundamentalista contam com índices para indicar se a empresa está em boa saúde financeira ou se pode entrar em default. Outros podem observar o desempenho do setor e comparar uma empresa com outras no mesmo ramo de negócios.

p A ideia é encontrar empresas fundamentalmente saudáveis, mas desvalorizadas pelo mercado. Olhando para as finanças de uma empresa, como receita, balanço patrimonial, e o fluxo de caixa pode ajudar um investidor a determinar a saúde geral do negócio.

p Embora os números contem parte da história, a análise fundamental requer olhar além dos dados. Informações da administração no relatório anual da empresa, comunicados de imprensa, e outros documentos públicos podem revelar o desempenho atual de uma empresa e os planos para o futuro.

p Os investidores que procuram investimentos de longo prazo usam a análise fundamental para encontrar empresas com uma base sólida que podem não estar negociando com todo o seu potencial de mercado.

Como

p Se você quiser fazer sua própria análise de estoque, você pode aprender alguns desses conceitos básicos comumente usados ​​para avaliar ações:

• p Razão P / E: A relação preço / lucro, ou relação P / E, compara os lucros por ação da empresa com o preço por ação. Para calculá-lo, dividir o preço das ações da empresa pelo lucro por ação. Isso ajuda os investidores a eliminar ações que estão sobrevalorizadas e se concentrar naquelas que são um bom investimento.

• p Lucro por ação (EPS): Essa métrica chave informa aos investidores quanto lucro uma empresa está gerando para cada ação em circulação. Quanto maior o EPS, melhor é a empresa em investir no negócio ou distribuir dividendos. À medida que o lucro por ação aumenta, isso geralmente aumenta o preço das ações. A queda do lucro por ação pode fazer com que o preço caia.

• p Razão PEG: O índice PEG é curto para o índice preço / lucro / crescimento de uma empresa. Para calculá-lo, divida o índice P / L pela taxa de crescimento de lucros esperada da empresa. Um índice de PEG inferior a 1 pode indicar uma ação que está subvalorizada, enquanto índices superiores a 1 são considerados desfavoráveis.

• p Valor do livro: O valor contábil de uma empresa representa o valor total de todos os ativos menos quaisquer passivos pendentes. Você pode encontrar o valor total do ativo e a depreciação no balanço da empresa. Para calcular o valor contábil por ação, dividir o patrimônio líquido total pelo número de ações em circulação.

• p Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE): O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) mede a eficiência de uma empresa na geração de lucros a partir de ativos. Para calcular o ROE, dividir o lucro líquido da empresa pelo patrimônio líquido. Você precisará comparar o ROE de uma empresa com outras empresas do mesmo setor para avaliar se é bom ou ruim.

The Bottom Line

p Mesmo a melhor análise não pode garantir que uma ação vá subir ou descer. Embora os fundamentos possam ser sólidos ou as informações técnicas corretas, as condições do mercado podem empurrar o estoque em uma direção diferente.

p O tipo de análise que você usa depende da sua estratégia de negociação. Em geral, os negociantes de curto prazo se concentram na análise técnica, enquanto os investidores de longo prazo enfatizam a análise fundamental.

p Cada forma de análise é importante, portanto, focar em ambas pode ser sua melhor abordagem. Se você ignorar um, você pode perder informações valiosas que podem mudar a direção do preço das ações de uma empresa.

p Não coloque dinheiro em ações individuais se você não puder perdê-lo. A análise de ações leva tempo e experiência para ser aprendida. Às vezes você vai ganhar dinheiro e às vezes você vai perder.

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