Uma visão geral dos fundos mútuos BMO

Se você está se perguntando sobre os fundos mútuos do Bank of Montreal (BMO), reunimos algumas informações para você. Dito isso, não podemos incluir todas as informações dos fundos mútuos BMO e apenas podemos garantir a exatidão no momento da escrita. Para completar sua lição de casa, recomendamos visitar o site da BMO para continuar sua pesquisa.

Sobre os fundos mútuos do Bank of Montreal (BMO)

Snippet em destaque:The Bank of Montreal foi o primeiro banco do Canadá. É uma empresa multinacional canadense de serviços financeiros e está no mercado desde 1817. Sua sede é em Montreal, Québec. Atualmente oferece mais de 100 fundos mútuos, bem como fundos negociados em bolsa, carteiras gerenciadas e produtos alternativos.

Como funcionam os fundos mútuos BMO?

Os fundos mútuos BMO (o mesmo que qualquer fundo mútuo) são um produto de investimento agrupado. Muitos investidores compram pequenas fatias do fundo mútuo. Os fundos mútuos BMO são comprados e vendidos na bolsa de valores, e o valor pode oscilar. O gerente do fundo, neste caso, BMO Management, usa o dinheiro reunido de muitos investidores para construir uma carteira, comprando ações subjacentes, obrigações e outros ativos de investimento.

Carteiras de fundos mútuos (como BMO's) são geralmente construídas com base em metas e objetivos de investimento, e os ganhos podem incluir dividendos, juros e ganhos de capital. Alguns fundos mútuos são compostos de investimentos que rastreiam / replicam um índice de ações, e alguns fundos mútuos podem incluir derivativos, futuros, fundos cobertos e outros investimentos de alto risco. É por isso que é importante ler o prospecto e os fatos do fundo antes de investir em um fundo mútuo.

Os fundos mútuos podem ser "gerenciados ativamente", o que significa que o gerente de portfólio compra e vende ações subjacentes, obrigações e outros produtos de investimento, muitas vezes para atingir os objetivos do fundo. Os fundos mútuos também podem ser "administrados de forma passiva", o que significa que o gerente de portfólio segue um índice e busca replicar seus retornos. Os fundos passivos geralmente têm “índice” no nome do fundo. A principal diferença entre fundos administrados ativa e passivamente está na filosofia de investimento. Fundos ativamente gerenciados compram e vendem ações subjacentes para atender às metas de investimento, ao passo que um gestor de um fundo administrado passivamente compra as ações subjacentes na mesma proporção do índice que está acompanhando. Seja gerenciado ativa ou passivamente, existem taxas, encargos e comissões associados a fundos mútuos que podem reduzir seus retornos de investimento e podem variar, embora os fundos de índice sejam normalmente mais baratos. É aconselhável ler os fatos do fundo antes de comprar fundos mútuos. BMO oferece fundos ativos e passivos.

Exemplos de fundos mútuos BMO populares

Todos os fundos mútuos, incluindo os fundos oferecidos pela BMO, caem em algumas categorias gerais:mercado monetário, Título / renda, Equilibrado, Capital próprio, Global e outros, incluindo mercados emergentes e específicos do setor. Eles têm diferentes níveis de risco e diferentes taxas associadas a eles. Em geral, quanto maior o risco, o maior potencial para grandes variações no preço unitário e lucro / prejuízo. O consultor do fundo mútuo analisará algumas questões de investimento para que você possa ter uma carteira com a qual se sinta confortável.

O gráfico abaixo inclui um exemplo de fundos gerenciados ativa e passivamente, e as diferentes categorias de fundos mútuos. Os dados foram compilados em 2 de julho, 2020 consultando as páginas do fundo BMO. Como os fundos mútuos podem flutuar, as informações podem ter mudado. Consulte as páginas do fundo para obter informações atualizadas.

Símbolo Nome do fundo mútuo Retorno de 3 anos Retorno de 5 anos MER Activos sob gestão BMO142BMO Money Market Fund0,53% 0,56% 1,15% $ 637,2 milhõesBMO143BMO Bond Fund2,91% 2,24% 1,60% $ 369,2 milhõesBMO145BMO Asset Allocation Fund2,09% 2,85% 2,12% $ 1579,2 milhõesBMO95768BMO US Equity Fund Series F-Hedged3,90% N / A 83% $ 1182,46 milhõesBMO095718BMO Emerging Markets Fund-2,36% 2,72% 1,13% $ 633,01 milhões

1. BMO Money Market Fund (BMO142)

AUM $ 637,2 milhões | MER 1,15% | Retorno de 3 anos 0,53% | Retorno de 5 anos 0,56%

O BMO Money Market Fund tem como objetivo preservar o capital e fornecer liquidez e receita de juros. Há um investimento inicial mínimo de $ 500, e, em seguida, contribuições adicionais de $ 50.

2. BMO Bond Fund (BMO143)

AUM $ 369,2 milhões | MER 1,6% | Retorno de 3 anos 2,91% | Retorno de 5 anos 2,24%

O BMO Bond Fund investe em Letras do Tesouro, títulos corporativos e governamentais com vencimento em mais de 1 ano e que se destinam a fornecer receita de juros e alguma valorização de capital. É considerado de baixo risco, e tem um investimento inicial mínimo de $ 500, e contribuições adicionais de $ 50.

3. Fundo de Alocação de Ativos BMO (BMO145)

AUM $ 1579,2 milhões | MER 2,12% | Retorno de 3 anos 2,09% | Retorno de 5 anos 2,85%

O BMO Asset Allocation Fund oferece uma combinação de patrimônio e renda. O gerente de portfólio compra e vende ações subjacentes com base em uma estratégia de investimento que analisa as tendências das taxas de juros e análise fundamental. O risco é considerado baixo-médio. O investimento inicial é de $ 500, e contribuições adicionais de $ 50.

4. BMO U.S. Equity Fund Series F-Hedged (BMO95768)

AUM $ 1182,46 milhões | MER 0,83% | Retorno de 3 anos 3,9% | Retorno de 5 anos N / A

Os fundos de ações buscam alcançar a valorização do capital de longo prazo, investindo em títulos de ações de alta qualidade que oferecem potencial de crescimento. Os fundos da série F só podem ser adquiridos de consultores com base em taxas, portanto, o MER tende a ser menor.

O BMO U.S. Equity Fund Series F (Hedged), começou em 2016, fornece aos investidores acesso às principais empresas dos EUA, incluindo o Facebook, Maçã, Amazonas, Netflix e Google (agora Alphabet) (FAANG), bem como Microsoft, Proctor and Gamble e Merck. Os fundos de ações tendem a flutuar mais, e isso é considerado um risco médio. O investimento inicial é de $ 500, e contribuições adicionais de $ 50. Este fundo é “coberto”, o que significa que o gestor do fundo investirá em produtos como futuros para reduzir parte da volatilidade.

5. Fundo de Mercados Emergentes BMO (BMO095718)

AUM $ 633,01 milhões | MER 1,13% | Retorno de 3 anos | Retorno de 5 anos

O BMO Emerging Markets Fund, administrado por LGM Investments Inc, uma subsidiária integral da BMO, fornece acesso aos mercados globais emergentes, investindo em empresas como bancos estrangeiros, energia e consumo básico em economias em crescimento, como a China, Taiwan e Malásia. É considerado de médio a alto risco.

Exemplos de fundos mútuos BMO que pagam dividendos

O BMO também tem fundos mútuos de pagamento de dividendos que são menos arriscados do que um fundo de ações ou global, mas pode produzir melhores retornos do que um mercado monetário ou um fundo de títulos. Para alguns fundos, os investidores podem reinvestir automaticamente os dividendos para comprar mais unidades. Os dados foram compilados em 2 de julho, 2020 consultando as páginas do fundo BMO. Os fundos mútuos podem flutuar, as informações podem ter mudado. Consulte as páginas do fundo para obter informações atualizadas.

1. Fundo de Dividendos BMO (BMO146)

AUM:$ 5414,0 milhões | MER:1,8% | Retorno de 3 anos 2,55% | Retorno de 5 anos 3,66%

O BMO Dividend Fund tem uma classificação de risco baixo a médio e concentra-se em empresas canadenses estabelecidas, como bancos, empresas de energia e empresas de transporte. Estabelecido em 1994, este fundo é um dos fundos mais populares e mais antigos.

2. Fundo de Dividendos Globais BMO (BMO725)

AUM $ 240,5 milhões | MER $ 2,45% | Retorno de 3 anos 3,50% | Retorno de 5 anos 4,44%

O BMO Global Dividend Fund investe em empresas estabelecidas em países como os Estados Unidos, Suíça, Alemanha, Irlanda e Canadá. As principais participações incluem Microsoft, Maçã, Nestles e Costco. É gerido pela Guardian Capital LP Ltd, e é considerada de médio risco e busca aumentar o valor da carteira por meio de ganhos de capital e receita de dividendos.

3. BMO North American Dividend Fund (BMO721)

AUM:$ 399,3 milhões | MER 2,53% | Retorno de 3 anos 0,91% | Retorno de 5 anos 3,17%

Outro fundo criado em 1994, o BMO North American Dividend Fund investe em instituições financeiras nos EUA e Canadá, bem como produtos básicos de consumo, cuidados de saúde, TI e utilitários. É considerada de médio risco e investe em empresas norte-americanas que pagam dividendos, bem como fundos de renda.

Como investir em fundos mútuos BMO

Etapa 1:Encontre um consultor de fundos mútuos

Você deve comprar fundos mútuos por meio de um consultor de fundos mútuos licenciado. Os fundos mútuos BMO são vendidos por meio de um consultor de fundos mútuos licenciado na província onde você mora. Nem todo mundo em uma agência bancária está licenciado para vender fundos mútuos e geralmente você precisa marcar uma reunião. Funcionários licenciados que trabalham para o banco normalmente têm permissão para vender apenas o pacote de fundos mútuos do banco. Você pode aprender mais sobre o licenciamento de fundos mútuos e verificar se um consultor é licenciado no Canadá por meio dos Administradores de Títulos Canadenses.

Etapa 2:Determine seu perfil de investimento e metas

O consultor do fundo mútuo examinará suas preocupações de investimento, objetivos e tolerância ao risco com você, e recomendar fundos que se adaptem melhor ao seu estilo de investimento. Eles podem recomendar fundos individuais, ou uma carteira de investimentos que foi montada para atender a objetivos de investimento específicos. Lembrar, este é o seu dinheiro, e você pode fazer quantas perguntas precisar para entender no que está investindo.

Etapa 3:comece a investir

Você pode fazer uma contribuição de quantia total, ou você pode configurar depósitos mensais automáticos de sua conta bancária para sua conta de investimento. Muitos fundos têm um valor mínimo necessário para começar a investir, portanto, sempre verifique os fatos do fundo ou pergunte ao consultor. Você pode verificar o desempenho do seu investimento online, e você receberá declarações trimestrais, semestralmente ou anualmente.

O BMO lhe dá a opção de abrir uma conta de investimento autodirigido que permite que você escolha seus próprios investimentos. Você solicita as compras ou vendas que deseja fazer, e eles são processados ​​por meio do BMO. Dependendo de quanto você está investindo, BMO também oferece a opção de Investorline, que fornece recomendações personalizadas por uma taxa anual de US $ 750 até US $ 100 mil, e 0,75% sobre $ 100K a uma taxa anual máxima de $ 3.750. Você deve ter um saldo mínimo em conta de $ 50, 000. Se você tiver um mínimo de $ 1000, você pode ter seu portfólio gerenciado para você em uma conta Smartfolio. A taxa é de 0,7% ao ano até US $ 100 mil.

Quaisquer taxas de negociação seriam adicionais às taxas de fundos e nem todos os fundos são elegíveis. Verifique os fatos do fundo para elegibilidade.

O BMO também oferece fundos de índice que tentam replicar índices de ações ou títulos. Os fundos de índice são considerados investimentos "passivos", e normalmente têm um MER mais baixo. A BMO também oferece uma linha completa de fundos ETF.

Etapa 4:mantenha seus objetivos em mente

Quando você investe em fundos mútuos, o valor em um determinado dia pode variar amplamente. dependendo do que o mercado de ações fez. Pode haver grandes oscilações para cima e para baixo, e às vezes pode parecer que manter seu dinheiro em uma lata de café no quintal pode ser uma opção melhor, por isso é uma boa ideia manter seus objetivos de longo prazo em mente. Se você tiver dúvidas sobre o que seus fundos estão fazendo, você deve ser capaz de verificar com seu conselheiro.

Se você quiser mudar a direção do seu fundo, ou tirar dinheiro, pergunte ao seu conselheiro. Normalmente você pode resgatar suas unidades (retirar seu dinheiro) de um fundo mútuo a qualquer momento, embora possa levar de 2 a 3 dias para ser processado, a menos que você tenha um fundo do Money Market, que é como uma conta em dinheiro.

As informações nesta página foram compiladas por Wealthsimple em julho de 2020. Para descobrir essas informações, vimos o site da BMO, comunicados de imprensa e sites de terceiros.

Uma palavra de aviso

Os investidores podem perder parte ou todo o seu investimento, e contas de fundos mútuos não são protegidas pela Canadian Deposit Insurance Corporation. Sempre leia os fatos e o prospecto do fundo para entender no que você está investindo, qual o nível de risco envolvido, e quais taxas e encargos podem ser associados ao fundo mútuo. Lembre-se de que todas as informações fornecidas aqui são informações gerais e não pretendem ser conselhos. O desempenho passado do fundo pode não ser indicativo de ganhos futuros.