25 Estatísticas de fraude de cartão de crédito para saber em 2021 + 5 etapas para relatar fraude

À medida que os países em todo o mundo avançam em direção à moeda digital e sociedades sem dinheiro, é importante estar ciente dos riscos que a tecnologia pode representar para suas finanças. Com a prevalência de comércio eletrônico e pagamentos online, qualquer pessoa pode ser alvo de fraude e roubo de identidade. Familiarize-se com essas 25 estatísticas de fraude de cartão de crédito e as etapas para denunciar fraudes para que possa proteger ativamente seu dinheiro e informações online.

Use essas informações para proteger suas contas de cartão de crédito e pule para o infográfico com dicas de segurança cibernética para ajudá-lo a prevenir fraudes online.

O que é fraude de cartão de crédito?

Fraude de cartão de crédito é um tipo de roubo de identidade que ocorre quando alguém que não é você usa suas informações de cartão de crédito ou conta para uma cobrança não autorizada. A fraude pode acontecer como resultado de um roubo, extraviado, ou cartão de crédito falsificado. Adicionalmente, o aumento do varejo online tornou a fraude do cartão ausente, ou o uso do número do seu cartão de crédito em transações de comércio eletrônico, mais prevalente.

Nos Estados Unidos, fraude de cartão de crédito foi a forma mais comum de roubo de identidade em quatro dos últimos cinco anos. Os EUA são o país com mais fraudes e respondem por mais de um terço das perdas globais por fraudes com cartões. É importante se armar com conhecimento sobre fraude de cartão de crédito e roubo de identidade para que você possa praticar bons hábitos de dinheiro e conscientização em sua vida cotidiana.

Principais descobertas de roubo de cartão de crédito

Compilamos as principais conclusões do Livro de Dados Anuais de 2020 da Federal Trade Commission (FTC) para mantê-lo informado sobre a frequência e a gravidade da fraude de cartão de crédito, bem como estatísticas identificadas sobre as populações mais vulneráveis ​​à fraude.

• o método de pagamento mais frequente identificada em todos os relatórios de fraude foi os cartões de crédito.
• Fraude de cartão de crédito totalizou 459, 297 instâncias relatadas de fraude e roubo de identidade combinados em 2020.
  • 66, 090 casos de fraude relatada
  • 393, 207 casos de roubo de identidade relatado
• Em casos de roubo de identidade, pessoas idades 30-39 relataram a maioria dos casos de fraude de cartão de crédito, enquanto aqueles 80 anos e mais velhos relatou o mínimo.
• Casos de roubo de identidade por fraude de cartão de crédito aumentou 44,6% de 271, 927 em 2019 a 393, 207 em 2020.
• Roubo de identidade por novas contas de cartão de crédito aumentou em 48% em 2020.

Estatísticas de roubo de identidade

Quando uma pessoa rouba sua identidade e informações pessoais e as usa para cometer fraude, isso é considerado roubo de identidade. Diferentes tipos de informações podem ser roubados durante o roubo de identidade, com números de previdência social, Informação do cartão de crédito, e os números das contas bancárias são alvos comuns. Mergulhe nessas descobertas de roubo de identidade e veja como a fraude de cartão de crédito constitui a maior parte desses casos.

1. De 2019 a 2020, o número de relatórios de roubo de identidade aumentou 113% e o número de denúncias de furto de identidade por cartão de crédito aumentou 44,6%.

2. Fraude de cartão de crédito contabilizada 393, 207 dos quase 1,4 milhão de relatórios de roubo de identidade em 2020.

3. Isso torna a fraude de cartão de crédito o segundo tipo mais comum de roubo de identidade relatado , atrás apenas de documentos do governo e fraudes de benefícios naquele ano.

4. Fraude cometida por meio de novas contas de cartão de crédito aumentado para 365, 597 casos em 2020.

5. A quantidade de fraude por novas contas de cartão de crédito viu um Aumento de 48% a partir de 2019.

6. Em 2020, 33, 852 relatórios especificou que as contas de cartão de crédito existentes foram alvo de roubo de identidade.

7. Relatos de roubo de identidade apenas por contas de cartão de crédito existentes aumentou em 9% em 2020 em comparação com 2019.

8. Fraude de cartão de crédito foi o principal tipo de roubo de identidade em 4 dos últimos 5 anos .

9. Pessoas idades 30-39 relatou a maioria dos casos de roubo de identidade por cartão de crédito em 2020 (110, 952 relatórios).

10. Em contraste, Essa 80 e mais velhos relatou o mínimo de casos de roubo de identidade de cartão de crédito (2, 056 relatórios), seguido de perto por aqueles com 19 anos ou menos (2, 186 relatórios).

11. A fraude com cartão não presente está aumentando e está ligada a 65% de todas as perdas por fraude. (Relatório Nilson)

Cartão de débito vs. fraude de cartão de crédito

Quando se trata de proteger sua carteira, é importante saber quais métodos de pagamento os golpistas estão visando. Embora muitos cartões de crédito ofereçam proteção ou responsabilidade zero contra fraude para os consumidores, eles também são o método de pagamento visado com mais frequência. Os cartões de débito seguem como um segundo próximo, por isso, é melhor guardar as informações do seu cartão de perto.

12. De quase 2,2 milhões de relatórios de fraude em 2020, apenas 373, 423 identificou um método de pagamento .

13. Destes, 91, 515 relatórios identificaram cartões de crédito como método de pagamento.

14. Compensando quase 25% de relatórios de fraude com pagamento identificado, cartões de crédito eram os pagamento mais comum roubado .

15. Em contraste, cartões de débito foram identificados como o método de pagamento em 63, 352 relatórios de fraude .

16. Cartões de débito feitos 17% de casos de fraude que mencionaram um método de pagamento, e eles são os segundo método de pagamento mais comum usado .

17. Fraude de cartão de crédito resultou em mais dólares perdidos do que cartões de débito em 2020, com $ 149 milhões em perdas totais .

18. Os cartões de débito resultaram em um total de $ 117 milhões perdidos em 2020.

Estados mais perigosos para fraude e roubo de identidade, Mais Projeções Futuras

É útil estar ciente de quais estados são os mais perigosos para fraude de cartão de crédito e roubo de identidade para que você possa ser cauteloso onde quer que esteja. Esse conhecimento pode ajudá-lo a tomar precauções, dependendo de onde você mora ou se está pensando em se mudar ou visitar outro estado.

19. O cinco principais estados com os maiores percentuais de fraude de cartão de crédito são Califórnia (45%), Flórida (44%), Geórgia (42%), Alabama (42%), e Maryland (40%).

20. A Califórnia não só teve o maior percentual de roubo de identidade de cartão de crédito, mas tinha a maioria dos relatórios dele (mais de 66, 300 relatórios).

21. A Flórida está logo atrás com cerca de 44, 600 casos relatados de roubo de identidade por cartão de crédito.

22. Fraude de cartão de crédito foi o principal tipo de roubo de identidade em 17 estados e territórios :AL, AK, CA, CT, DE, DC, FL, GA, EU IRIA, I A, MD, NJ, NOVA IORQUE, OU, PA, SD, e VA.

23. em 33 estados e territórios adicionais , fraude de cartão de crédito foi identificada como um dos três principais tipos de roubo de identidade:AZ, AR, CO, OI, IL, NO, KS, KY, LA, MA, MI, MN, EM, MO, MT, NE, NV, NH, NM, NC, WL, OH, PR, RI, SC, TN, TX, UT, VT, WA, WV, WI, e WY.

24. O cinco principais estados com os menores percentuais de fraude de cartão de crédito são Kansas (3%), Maine (5%), Massachusetts (10%), Illinois (11%), e Oklahoma (12%).

25. Em 2025, os Estados Unidos são projetado para atingir US $ 12,5 bilhões em perdas por fraude de cartão . (Relatório Nilson)

Como relatar fraude de cartão de crédito

Se você suspeitar de fraude de cartão de crédito, é importante tomar todas as medidas necessárias para se proteger. Para uma análise de como impedir a fraude e recuperar suas contas e identidade, siga estas etapas recomendadas.

Etapa 1:Alerte as empresas sobre fraude

Alerte sua empresa de cartão de crédito e quaisquer outras empresas onde a fraude ocorreu. Você pode fazer isso ligando para o departamento de fraude da empresa e explicando sua situação. Você pode optar por fechar ou congelar suas contas para que ninguém possa fazer novas cobranças. Também é aconselhável atualizar suas informações de login e quaisquer PINs associados à sua conta.

Etapa 2:coloque um alerta de fraude em suas contas

Um alerta de fraude permite que os credores em potencial saibam que devem ser tomadas precauções para verificar a sua identidade ao conceder-lhe qualquer crédito. É gratuito para adicionar por meio de uma das principais agências de crédito por um ano e irá proteger você e sua identidade de impostores.

Etapa 3:recuperar um relatório de crédito

Próximo, é importante solicitar um relatório de crédito de uma grande agência de crédito. A FTC recomenda usar o Annualcreditreport.com para recuperar um relatório de crédito gratuitamente. Depois de ter seu relatório de crédito, você deve analisá-lo cuidadosamente para detectar qualquer conta ou compra suspeita que você não fez para que possa denunciá-lo.

Etapa 4:Denunciar fraude e roubo de identidade ao FTC

Para relatar o roubo de identidade, simplesmente registre um relatório online com a FTC. Depois de preencher o formulário online, um relatório de roubo de identidade e um plano de recuperação serão feitos para você. Este relatório é baseado nas informações que você forneceu no formulário online, então tente ser o mais detalhado possível. Com um relatório, você tem provas de que sua identidade foi roubada e alguns direitos serão concedidos a você.

Lembre-se de imprimir seu relatório se optar por não criar uma conta em IdentityTheft.gov porque não será possível acessá-lo ou atualizá-lo posteriormente. Você também pode optar por criar uma conta para acompanhar seu plano de recuperação e formulários online.

Agora você também pode denunciar fraudes online para a FTC, preenchendo um relatório rápido, mas não é necessário registrar um relatório de roubo de identidade e fraude.

Etapa 5:notificar a polícia sobre roubo de identidade

Depois de preencher um relatório com a FTC, você também pode relatar a fraude e o roubo de identidade à polícia. Isso é totalmente opcional, e você vai querer levar os seguintes materiais com você:

• Identificação oficial com foto (por exemplo, carteira de motorista ou passaporte)
• Comprovante de endereço (por exemplo, uma conta de serviço público ou extrato bancário)
• Uma cópia do seu Relatório de Roubo de Identidade da FTC
• Qualquer prova de roubo (por exemplo, um aviso do IRS)
• FTC Memo to Law Enforcement

O impacto da fraude e do roubo de identidade nas vidas e finanças das pessoas aumenta a cada ano. Eduque-se sobre as estatísticas de fraude de cartão de crédito para que você possa tomar precauções quando se trata de seu dinheiro. Para ajudar a ficar atento a fraudes, vincule sua conta de cartão de crédito ao aplicativo Mint, para que você possa acompanhar todas as transações suspeitas.

Confira o infográfico abaixo para obter mais informações sobre fraude e roubo de identidade e como evitá-lo, bem como dicas e práticas recomendadas de segurança cibernética.

Fontes: Departamento de Proteção Financeira do Consumidor | Federal Trade Commission 1 2 3 4 5 | Krebs sobre segurança | Money and Mental Health Policy Institute | PC Mag 1 2 | Psicologia Hoje | The Washington Post |