Gestores de fundos famosos

O artigo a seguir lista alguns dos gestores de fundos considerados excepcionais. Esta lista inclui investidores que criaram fundos ou administraram fundos muito lucrativos. Os gestores de fundos incluídos são Peter Lynch, Abigail Johnson, John Templeton, e John Bogle.

Peter Lynch

Peter Lynch foi um gestor de fundos mais conhecido pela gestão do Fidelity Magellan Fund entre 1977 e 1990. O Magellan Fund é um fundo mútuo gerido ativamente. títulos, ou outros títulos. Os fundos mútuos são propriedade de um grupo de investidores e geridos por profissionais. Aprenda sobre os vários tipos de fundos, como eles trabalham, e os benefícios e compensações de investir neles que já foi o maior dos EUA. Enquanto Lynch era o gerente de portfólioGerente de portfólioGerentes de portfólio gerenciam carteiras de investimento usando um processo de gerenciamento de portfólio de seis etapas. Aprenda exatamente o que um gerente de portfólio faz neste guia. Os gerentes de portfólio são profissionais que gerenciam carteiras de investimento, com o objetivo de alcançar os objetivos de investimento de seus clientes., o fundo, na média, teve um retorno de 29% ao ano. Ele também superou o S&P 500 em 11 de 13 anos.

Lynch escreveu vários livros sobre investimentos. Algumas das dicas incluem:

1. Invista no que você conhece
2. Faça sua lição de casa
3. Diversificar, mas não diworsificar

Lynch é um defensor do investimento no que você conhece. Ele aconselha os investidores a usarem seu conhecimento especializado para entender ações específicas. Ações comuns Ações comuns são um tipo de título que representa a propriedade de uma empresa. Existem outros termos - como ação ordinária, ação ordinária, ou ações com direito a voto - que equivalem às ações ordinárias. e estudá-los. Por exemplo, se um investidor trabalha no campo tecnológico, eles devem ser mais capazes de prever o sucesso de empresas como a Amazon ou a Netflix.

A segunda dica corresponde intimamente à primeira. Só porque um investidor gosta de um produto ou serviço de uma empresa não significa que ele deva comprar as ações instantaneamente. É sempre importante estudar a empresa examinando seu balanço. Balanço Patrimonial O balanço é uma das três demonstrações financeiras fundamentais. As demonstrações financeiras são fundamentais para a modelagem financeira e para a contabilidade., competitividade, e perspectivas de crescimento. Por exemplo, se um investidor gosta de câmeras feitas pela Sony, eles devem verificar o quanto a receitaRevenueRevenue é o valor de todas as vendas de mercadorias e serviços reconhecidas por uma empresa em um período. A receita (também conhecida como Vendas ou Receita) é gerada por câmeras. Se for uma pequena quantidade, então pode ser improvável que afete os ganhos da empresa.

A terceira dica é diversificar. Diversificação. Diversificação é uma técnica de alocar recursos de portfólio ou capital para uma variedade de investimentos. O objetivo da diversificação é mitigar as perdas em seu portfólio, mas não "diworsificá-lo". Isso significa, ao mesmo tempo, diversificar uma carteira por meio da detenção de ações em diferentes setores. Os setores de S&P. Os setores de S&P constituem um método de classificação de empresas de capital aberto em 11 setores e 24 grupos de setores. Criado pela Standard &Poor's (S&P) e Morgan Stanely Capital International (MSCI), eles também são conhecidos como Global Industry Classification Standard (GICS). é bom, não compre ações apenas por uma questão de diversificação. Por exemplo, se a carteira não tiver exposição em petróleo e gás; Petróleo e Gás Primer; a indústria de petróleo e gás, também conhecido como setor de energia, relaciona-se ao processo de exploração, desenvolvimento, e refinamento de petróleo bruto e gás natural. Isto, um investidor não deve investir em uma empresa de petróleo e gás apenas pela exposição. Mantenha apenas as melhores ações com bom potencial.

Abigail Johnson

Uma das mulheres mais poderosas em investimentos, Abigail Johnson é CEO e presidente da Fidelity Investments. A Fidelity investments possui o Fidelity Magellan Fund administrado por Peter Lynch e Lynch trabalhou para o pai de Johnson. A Fidelity Investments é uma empresa privada de propriedade da família Johnson, e Abigail Johnson é a quarta CEO da família. Johnson começou a trabalhar para a empresa em 1988 como analista de ações .Equity Research AnalystUm analista de pesquisa de ações fornece cobertura de pesquisa de empresas públicas e distribui essa pesquisa aos clientes. Cobrimos o salário do analista, descrição do trabalho, pontos de entrada da indústria, e possíveis caminhos de carreira. e se tornou o CEO em 2014.

Algumas dicas que Johnson tem a oferecer em termos de gestor de fundos e investimentos incluem:

1. Comunicar efetivamente
2. Surpresas nunca são boas

A primeira dica está relacionada a ser um bom líder e aprender a se comunicar com diferentes grupos. A segunda dica é fazer perguntas constantemente, mesmo quando as coisas vão bem. Se algo está indo bem, é importante entender o porquê. Ao definir metas, a conquista ou supressão das metas também não deve ser uma surpresa. Um gerente deve compreender como a organização avança em direção às metas que foram definidas.

Depois que Johnson se tornou o CEO, ela rapidamente fez mudanças na empresa, Por exemplo, a introdução de um índice de taxa zero fundIndex Os fundos FundsIndex são fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) projetados para rastrear o desempenho de um índice de mercado. Os fundos de índice atualmente disponíveis rastreiam diferentes índices de mercado, incluindo o S&P 500, Russell 2000, e FTSE 100 .. Isso não era apenas novo para a empresa, mas também para a indústria. A lógica de Johnson era trazer novos clientes e construir relacionamentos com eles que levariam a mais negócios no futuro.

Johnson também decidiu eliminar os mínimos de investimento que exigem que os investidores coloquem uma determinada quantia nos fundos. Para ela, os mínimos de investimento perderam seu propósito, pois o Fidelity atingiu um tamanho que não requer fundos adicionais. Em vez de, a próxima meta é alcançar o maior número possível de pessoas diferentes.

John Templeton

O criador do fundo Templeton, agora parte da Franklin Templeton, John Templeton é um inovador em investimento de valor global e um famoso administrador de fundos. O estilo de investimento da Templeton é investir em tempos difíceis e fazê-lo globalmente.

As dicas da Templeton incluem:

1. Procure as melhores pechinchas - invista globalmente
2. Não entre em pânico

Em termos de pechinchas, durante a Segunda Guerra Mundial, a Templeton comprou 100 ações de cada ação que estava abaixo de um dólar. A carteira de investimentos de investimentos Uma carteira de investimentos é um conjunto de ativos financeiros pertencentes a um investidor que pode incluir títulos, ações, moedas, Caixa e equivalentes de caixa, e commodities. Avançar, refere-se a um grupo de investimentos que um investidor usa para obter lucro e, ao mesmo tempo, garante que o capital ou os ativos sejam preservados. custou-lhe $ 10, 000 para 104 empresas, que ele vendeu quatro anos depois por $ 40, 000. Isso se relaciona com seu estilo de investir durante tempos difíceis, à medida que a guerra causava incerteza e pressionava os preços. Preço das açõesO termo preço das ações se refere ao preço atual pelo qual uma ação está sendo negociada no mercado. Cada empresa de capital aberto, quando suas ações caem. As ações que ele comprou durante a guerra foram uma pechincha e, conforme sua carreira continuava, A Templeton começou a procurar pechinchas em outros países. Durante seu tempo na Universidade de Yale, ele conheceu famílias ricas que estavam investindo apenas em ações dos Estados Unidos. Ele achou que era falta de visão focar apenas em um lugar e que existem oportunidades em outros países com inflação mais baixa. O aumento no nível de preços significa que a moeda em uma determinada economia perde poder de compra (ou seja, menos pode ser comprado com a mesma quantia de dinheiro). e menos obstáculos regulatórios. Em um ponto, 60% de sua carteira consistia em ações japonesas.

Existem muitos obstáculos no caminho, mas Templeton acredita que globalizaçãoGlobalizaçãoGlobalização é a unificação e interação dos indivíduos do mundo, governos, empresas, e países. Isso foi realizado por meio do continuará a aumentar as ações. A longo prazo, é melhor nunca investir em sentimento ou pânico e vender quando o mercadoCapital MarketsCapital markets é a plataforma do sistema de câmbio que transfere capital de investidores que desejam empregar seu capital excedente para as empresas em baixa. Em vez de, muitas vezes, a melhor hora para comprar é quando o mercado está em baixa porque as ações são uma pechincha. Contudo, ainda há casos em que os investidores devem vender. Isso inclui casos em que o investidor identifica uma ação mais atraente.

John “Jack” Bogle

John Bogle tem uma crença:a longo prazo, os gestores de investimentos não podem superar as médias gerais do mercado de ações. Isso levou ao desenvolvimento do Grupo Vanguard de Empresas de Investimento, que se concentra em fundos mútuos de índiceFundos mútuosUm fundo mútuo é um pool de dinheiro coletado de muitos investidores com a finalidade de investir em ações, títulos, ou outros títulos. Os fundos mútuos são propriedade de um grupo de investidores e geridos por profissionais. Aprenda sobre os vários tipos de fundos, como eles trabalham, e os benefícios e compensações de investir neles e em fundos negociados em bolsa. Exchange Traded Fund (ETF) Um Exchange Traded Fund (ETF) é um veículo de investimento popular onde as carteiras podem ser mais flexíveis e diversificadas em uma ampla gama de todas as classes de ativos disponíveis. Aprenda sobre os vários tipos de ETFs lendo este guia. O Bogle popularizou a ideia de indexingIndex. Os fundos FundsIndex são fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) projetados para rastrear o desempenho de um índice de mercado. Os fundos de índice atualmente disponíveis rastreiam diferentes índices de mercado, incluindo o S&P 500, Russell 2000, e FTSE 100., que está criando uma carteira que espelha o desempenho de um índice de ações.

As dicas do Bogle incluem:

1. Mantenha os custos baixos
2. Cuidado com os especialistas
3. Não fique emocionado

Bogle costumava criticar os fundos mútuos por cobrarem altas taxas. Ele disse a famosa frase:“Ao investir, você recebe o que eles não pagam. ” A Vanguard cobrava taxas muito mais baixas do que os padrões do setor e o Bogle também quebrava outros padrões do setor. Por exemplo, além de ser o primeiro a oferecer fundos de índice para investidores individuais, ele também vendeu fundos mútuos diretamente a investidores, em vez de por meio de corretores. Isso também ajudou a cortar custos para os consumidores.

Além de cobrar altas taxas, ele também questiona a habilidade dos administradores de dinheiro. Em vez de se concentrar em resultados de curto prazo ou especialistas que têm um histórico bom temporariamente, deve-se focar mais no longo prazo. Bogle também questiona por que tantos gestores de dinheiro não viram a alavancagem alavancada é uma estratégia que as empresas usam para aumentar os ativos, fluxos de caixa, e retorna, embora também possa aumentar as perdas. Existem dois tipos principais de balanço patrimonial de alavancagem dos principais bancos dos EUA que causaram a crise financeira de 2008 - 2008-2009. Crise financeira global. A crise financeira global de 2008-2009 refere-se à enorme crise financeira que o mundo enfrentou de 2008 a 2009. A crise financeira tomou seu pedágio em indivíduos e instituições em todo o mundo, com milhões de americanos sendo profundamente impactados. As instituições financeiras começaram a afundar, muitos foram absorvidos por entidades maiores, e o governo dos EUA foi forçado a oferecer resgates.

Por último, ele diz aos investidores para não se emocionar e ter “expectativas racionais de retorno futuro Retorno esperado O retorno esperado de um investimento é o valor esperado da distribuição de probabilidade de possíveis retornos que ele pode fornecer aos investidores. O retorno do investimento é uma variável desconhecida que possui diferentes valores associados a diferentes probabilidades. “. É importante ignorar os pequenos solavancos no mercado e não perseguir ações que tenham retornos temporariamente mais altos.

Recursos adicionais

Obrigado por ler o artigo do CFI sobre gestores de fundos famosos. Para continuar aprendendo e progredindo em sua carreira, Recomendamos estes recursos CFI adicionais:

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