Um sistema de planejamento tributário para pequenas empresas que funciona

Possuir um pequeno negócio é como uma montanha-russa; você sente apreensão em sua abordagem inicial, mas corajoso para tentar, você experimenta a alegria de pontos altos e a ansiedade de quedas previsíveis, e às vezes há gritos. (Talvez seja só eu?) De qualquer forma, é assustador e excitante e estressante e divertido – apenas uma bagunça de emoções. E o planejamento tributário para pequenas empresas é um dos muitos dispositivos de segurança que podem ajudar a mitigar alguns desses momentos de cair o estômago.

(Seu contador ou profissional tributário deve ser a pessoa que verifica se todos os sistemas estão funcionando e você está pronto para usar, portanto, execute tudo isso primeiro.)

Como proprietário de uma pequena empresa, a temporada de impostos pode ser estressante. A maioria dos proprietários individuais ou donos de pequenas empresas estão ocupados fornecendo os bens ou serviços que vendem e não têm necessariamente tempo para entender completamente os meandros do código tributário. Alguns de nós prometem a cada ano que vamos reservar um tempo para nos organizar e colocar um sistema em prática, apenas para passar um fim de semana estressante ou dois vasculhando registros bancários e recibos para entregar ao nosso preparador de impostos.

Mas e se, em vez de reinventar a roda com um novo processo ou sistema (ou apenas fingir que faremos isso um dia), incorporássemos o planejamento tributário para pequenas empresas em nosso método contábil já existente... como nosso orçamento?

Planejamento tributário para pequenas empresas com YNAB

Embora seja verdade que o YNAB não foi inicialmente projetado como software de orçamento empresarial, o orçamento empresarial do próprio YNAB foi originalmente gerenciado com - você adivinhou - YNAB. Você pode até fazer uma rápida viagem no tempo para ver nossa categoria configurada para isso.

Como é possível ter vários orçamentos com sua assinatura do YNAB, você pode otimizar suas finanças tendo seu software de orçamento pessoal e para pequenas empresas em um só espaço. Essa é uma ótima opção se você administra um negócio simples baseado em serviços, não gerencia a folha de pagamento dos funcionários ou não lida com uma tonelada de estoque.

Se você estiver interessado em como e por que usar o YNAB como software de orçamento empresarial, confira Como usar o YNAB como software de orçamento empresarial e Como configurar um orçamento empresarial no YNAB para obter mais informações, para que possamos voltar ao emocionante mundo do planejamento tributário.

Organize-se para o planejamento tributário para pequenas empresas

Então, como você pode configurar o YNAB para ajudar a manter sua empresa organizada para quando a temporada de impostos chegar? Vamos explorar as possibilidades:

Acompanhamento de deduções

Se você usar um Anexo C ao registrar seus impostos, convém configurar os grupos de categorias do orçamento empresarial para refletir os itens de linha relevantes nesse formulário. Os grupos de categorias incluídos variam de acordo com o tipo de empresa que você possui, mas pode ser algo assim:

Dê uma olhada em um exemplo real de um orçamento para pequenas empresas .

Dentro de cada grupo de categorias, adicione categorias específicas para suas despesas:

Você também pode acompanhar as despesas dedutíveis usando o recurso de bandeira, hashtag (ou um emoji específico, se estiver com vontade) no campo de memorando. Então, quando você estiver se preparando para o imposto, basta fazer uma pesquisa em seu registro “Todas as contas” para essa bandeira, hashtag ou emoji para obter uma lista completa de transações dedutíveis.

A melhor ferramenta de preparação de impostos para pequenas empresas? Relatórios!

O recurso de relatórios do YNAB mantém suas informações de receitas e despesas organizadas de forma a garantir que você seja o cliente favorito do seu preparador de impostos.

1. Faça login na sua conta YNAB em seu computador.
2. Clique em "Relatórios". Você o encontrará no lado esquerdo da tela.
3. A visualização padrão é seu relatório "Gastos", então mude para "Receita x Despesas" se for para onde você está indo.
4. Clique em 'Exportar' no canto superior direito da tela e clique em 'Exportar' novamente para fazer o download.
5. Se você estiver imprimindo o relatório, talvez seja necessário fazer algum tipo de oferta de sacrifício à sua impressora, porque as impressoras têm uma maneira de fazer suas próprias coisas. Consulte seu manual ou um terapeuta especializado em gerenciamento de relacionamento com impressoras.

1. Siga as instruções acima, mas selecione o relatório "Gastos".
2. Selecione quais categorias você deseja revisar (ou escolha "Todas as categorias") e um intervalo de tempo.
3. Passe o mouse sobre cada seção colorida do gráfico de círculo para ver o valor total gasto e a porcentagem do valor total gasto ou verifique o lado direito do relatório para ver um detalhamento das categorias selecionadas e os gastos de cada uma.

1. Faça login no YNAB de um computador e clique em "Todas as contas" na barra lateral do lado esquerdo da tela.
2. Pesquise o nome do beneficiário, categoria, cor da bandeira ou tag de memorando no campo de pesquisa.
3. Clique em "Visualizar" para filtrar esses resultados para um período de tempo específico.
4. Depois de ter sua lista de transações relevantes, clique na opção "Selecionar tudo".
5. Clique no nome do seu orçamento no canto superior esquerdo e escolha a opção "Exportar # transações".

E assim, com alguns cliques e um hábito bem estabelecido de orçamento, sua pequena empresa está organizada para preparação de impostos - sem adicionar uma nova rotina ou sistema à sua carga de trabalho existente!

Interessado em mais informações que ajudarão sua pequena empresa a prosperar? Confira nosso podcast de Equilíbrio Inicial! E se você ainda não tem um orçamento, experimente o YNAB gratuitamente por 34 dias!