Como escolher ações da Blue Chip para o seu portfólio?

As ações da Blue Chip são ações de empresas que constituem os pilares de uma economia. Essas empresas têm uma grande capitalização de mercado, histórico de ganhos estáveis, líderes em seu domínio, e perspectivas de crescimento promissoras.

Eles são a base dos mercados financeiros e geralmente são preferidos por muitos fundos mútuos e investidores experientes. Contudo, há muitos estoques de primeira linha disponíveis, e escolher o certo pode ser difícil, especialmente para novos investidores. Hoje, vamos falar sobre ações de primeira linha e oferecer algumas dicas para ajudá-lo a investir nas ações certas.

O que são ações da Blue Chip?

Pense nas ações de primeira linha como um clube exclusivo de ações, onde apenas são permitidas as ações que são líderes de mercado em seus domínios. Embora não haja uma definição específica de ações da Blue Chip, aqui estão algumas características que os definem:

1. Grandes empresas - A primeira maneira de identificar uma ação de primeira linha é observando sua capitalização de mercado. Geralmente, são ações de maior a muito grande capitalização que são gigantes do mercado de ações em seus setores.
2. Líderes de Mercado - As ações da Blue Chip são líderes de mercado em seu setor. Algumas das melhores ações blue-chip da Índia são Reliance Industries, Serviços de Consultoria Tata, Hindustan Unilever Limited, Infosys Limited, HDFC Limited, etc.
3. Histórico de ganhos constantes - É importante lembrar que as empresas de primeira linha levam décadas para se estabelecerem como líderes de mercado. Portanto, eles têm uma longa história de ganhos estáveis.
4. Perspectivas de crescimento promissoras - Existem muitos tipos de empresas no mercado. Embora algumas empresas consigam crescer rapidamente devido às condições de mercado favoráveis, uma vez que atingem seu pico, as perspectivas de crescimento parecem sombrias. Contudo, empresas de primeira linha têm perspectivas promissoras, o que as torna excelentes opções de investimento.

Como escolher as melhores ações Blue-chip para seu portfólio?

Muitos investidores tentam investir em ações de primeira linha, mas lutam para diferenciar entre empresas com grande capitalização de mercado e empresas de primeira linha. Embora as características especificadas acima possam ajudá-lo a identificar blue chips, aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a escolher as melhores blue chips para o seu portfólio:

1. Capitalização de mercado

A capitalização de mercado é o valor total em rúpia das ações em circulação de uma empresa. É calculado multiplicando o número total de ações de uma empresa pelo preço de mercado atual. É um indicador do tamanho da empresa. O primeiro passo para escolher ações de primeira linha é encontrar grandes empresas que sejam líderes em seu domínio. Com base na composição de seu portfólio e preferências de investimento, escolha os setores / indústrias em que deseja investir e procure as melhores empresas com base na capitalização de mercado.

2. Renda da Empresa

Além da capitalização de mercado, olhe para a receita / receita da empresa. Tipicamente, as empresas com maior participação no setor terão maior faturamento. Você também pode comparar as receitas das empresas de um setor para encontrar os primeiros 5/10.

3. Compare a pontuação de Piotroski (pontuação F)

Se você é novo na análise de ações, então você provavelmente não conhece o Piotroski Score ou o F-Score.

A pontuação de Piotroski é uma pontuação predefinida para avaliar a solidez financeira de uma empresa. Leva em consideração os seguintes nove aspectos das demonstrações financeiras de uma empresa:

1. Lucro Líquido Positivo
2. Retorno positivo sobre os ativos (ano atual)
3. Fluxo de caixa operacional positivo (ano atual)
4. A qualidade dos ganhos (Fluxo de caixa operacional> Lucro líquido)
5. Alavancagem diminuída (Índice de dívida de longo prazo no ano atual
6. Aumento de liquidez (relação atual no ano atual> ano anterior)
7. Sem diluição (sem novas ações emitidas este ano)
8. Margem Bruta do ano atual> ano anterior
9. Taxa de rotatividade de ativos do ano atual> ano anterior

O melhor F-Score é 9. Um F-Score mais alto denota uma empresa financeiramente mais forte. Tipicamente, uma pontuação de 6 ou superior é considerada boa. Além disso, lembre-se que se certos setores estão passando por tempos turbulentos, então, o F-Score da maioria das empresas do setor será baixo. Compare de acordo.

4. Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE)

O retorno sobre o patrimônio líquido ou ROE é um índice financeiro que pode ajudá-lo a identificar empresas com maior lucratividade em comparação com o patrimônio líquido. Antes de comparar ROEs, é importante lembrar que cada setor / indústria tem diferentes gamas de normal ROEs. Em comparação com os pares, se uma empresa tem um ROE mais alto, então, é um indicador de que a empresa está usando o patrimônio líquido de forma eficiente (melhor do que seus pares) para gerar lucros. Além disso, certifique-se de olhar para os índices de ROE dos últimos cinco anos.

5. Retorno sobre Ativos (ROA)

Retorno sobre ativos ou ROA é um dos índices financeiros mais comuns usados ​​para identificar uma empresa que está usando seus ativos de forma eficiente para gerar retornos. É calculado determinando a lucratividade de uma empresa em comparação com seus ativos totais.

Ao contrário de ROE, leva em consideração também a dívida da empresa. Embora a lucratividade seja essencial para encontrar um bom estoque de primeira linha, a eficiência da gestão para otimizar os recursos da empresa e ao mesmo tempo garantir a rentabilidade é o sinal de uma empresa que pode resistir a diversas tempestades econômicas.

6. Avaliação da Empresa (valor intrínseco de uma ação)

Muitos investidores consideram a capitalização de mercado de uma empresa seu valor de mercado. Esta é uma abordagem incorreta porque o valor de mercado é baseado no preço que você paga pelas ações e NÃO no valor da empresa. E, o preço de uma ação depende de uma série de fatores, incluindo a oferta de demanda, social, político, e outros fatores macroeconômicos. Enquanto procurava por ações de primeira linha, a maioria dos investidores procura as empresas que estão entre as cinco primeiras em um setor específico. Contudo, apenas olhar para a capitalização de mercado pode ser contraproducente.

Lembrar, o valor de mercado de uma empresa é o seu verdadeiro valor.

Vamos entender isso com a ajuda de um exemplo:

Digamos que o preço de um carro novo seja Rs.5 lakh. Contudo, devido a um aumento na demanda, está sendo vendido a Rs.10 lakh. Se você comprar o carro por Rs.10 lakh, então você está comprando a preços disponíveis, mas o carro não vale o dinheiro. Por outro lado, se o carro não estiver em demanda, os varejistas podem oferecê-lo com um desconto de Rs 2,5 lakh. Nesse caso, se você comprar o carro, então você recebe o dobro do valor do seu dinheiro.

Similarmente, se você comprar uma ação a um preço superior ao seu valor, então, você deve apostar no aumento contínuo do preço das ações para obter lucros. Contudo, se você comprar um estoque subvalorizado, então, as chances de obter lucros aumentam.

Quando você começar a procurar ações de primeira linha, certifique-se de focar no valor intrínseco das ações, e não em seu preço. Existem muitas ferramentas que permitem encontrar o valor intrínseco. Compare-o entre empresas do mesmo setor para obter uma lista final das blue chips nas quais deseja investir.

Resumindo

Lembrar, uma ação blue-chip geralmente está associada a benefícios como dividendos consistentes, trajetória de crescimento previsível, e menor volatilidade. Estas são consideradas comparativamente mais seguras do que outras ações.

Contudo, você pode se beneficiar deles, desde que escolha os corretos. Certifique-se de focar na avaliação da ação / empresa e evitar ações sobrevalorizadas. Além disso, alinhe esses investimentos com seu plano de investimento.

Lembrar, esses estoques geralmente não crescem rapidamente. Além disso, eles carregam os riscos associados a outras ações. Portanto, é importante escolhê-los com sabedoria. Embora as dicas mencionadas acima devam ajudar, certifique-se de que está convencido de que uma empresa é líder de mercado antes de defini-la como uma empresa de primeira linha. Pesquise e analise completamente.

Feliz investimento!