O que é Lipper Ranking?

As informações de classificação de fundos mútuos da Lipper são usadas por famílias de fundos mútuos, consultores de investimento e investidores individuais. p Lipper, uma subsidiária do conglomerado internacional de negócios e notícias Thomson Reuters, fornece dados e análises em mais de 140, 000 fundos mútuos e outros produtos de investimento emitidos em 45 países. As informações de classificação de fundos mútuos da Lipper são amplamente utilizadas por famílias de fundos mútuos, consultores de investimento e investidores individuais. Fornecedores de notícias e informações financeiras, como "The Wall Street Journal, " "Dinheiro inteligente, " Observação do mercado, "EUA hoje, "" Barron's "e" Forbes "apresentam classificações de fundos mútuos da Lipper em seus sites e publicações impressas.

Visão geral do sistema de classificação de Lipper

p O sistema de classificação da Lipper oferece uma ferramenta centrada no investidor para auxiliar na seleção de fundos mútuos que atendam aos objetivos do investidor individual e ao nível de conforto de risco e retorno. Lipper classifica fundos contra fundos semelhantes em cada uma das cinco categorias:retorno total, retorno consistente, preservação, despesa e eficiência fiscal. As pontuações estão sujeitas a alterações a cada mês e são calculadas para três anos, cinco anos, prazos de dez anos e globais. Os 20% mais altos dos fundos em cada categoria de grupo de pares são nomeados Líderes Lipper. Os próximos 20% recebem uma classificação de "4"; os 20% intermediários, uma classificação "3"; os próximos 20 por cento uma classificação "2", e os 20 por cento mais baixos, uma classificação "1".

Retorno total

p A classificação de retorno total reflete o desempenho de retorno total histórico de um fundo mútuo em comparação com o retorno total de seus pares. Como investidor, você pode usar as classificações de retorno total em conjunto com as classificações de preservação e retorno consistente para fazer uma seleção apropriada que equilibre sua tolerância ao risco.

Retorno consistente

p Um fundo mútuo classificado com alto retorno consistente, de acordo com o sistema de classificação Lipper, é um fundo que apresenta consistência superior e retornos ajustados ao risco quando comparado a um grupo de fundos semelhantes. Uma pontuação de alto retorno consistente em um fundo mútuo é atraente para investidores que valorizam a consistência de um fundo ano a ano. Alguns grupos de pares analisados ​​por Lipper, como fundos mútuos de mercados emergentes, são inerentemente mais voláteis do que outros, e, portanto, uma alta pontuação de retorno consistente em um grupo volátil pode não ser adequada para investidores menos tolerantes ao risco.

Eficiência Fiscal

p Os fundos de Lipper com alta eficiência fiscal são os que mais adiam impostos. Freqüentemente, as participações nesses fundos têm uma baixa taxa de rotatividade; isso é, o gerente não vende participações com frequência, em seguida, compre outras participações. Uma pontuação alta nesta categoria torna este fundo mais atraente para investidores preocupados com impostos e aqueles em faixas de impostos federais elevados.

Preservação

Um fundo mútuo com uma pontuação de preservação Lipper alta demonstrou capacidade de preservar capital em uma variedade de mercados quando comparado a fundos semelhantes. p Um fundo mútuo com uma pontuação de preservação Lipper alta demonstrou capacidade de preservar capital em uma variedade de mercados quando comparado com fundos semelhantes. Lipper adverte que os fundos de ações historicamente têm sido mais voláteis do que os fundos de renda variável ou de renda fixa combinados.

Despesa

p Um fundo com despesas baixas em relação aos seus pares obterá uma classificação Lipper mais alta nesta categoria. Os investidores interessados ​​em minimizar seus custos totais acharão os fundos com pontuação alta nessa categoria um verdadeiro fator positivo. A pontuação de um fundo nesta categoria pode ser usada com o retorno total e as categorias de retorno consistente para escolher fundos com taxas abaixo da média e desempenho acima da média.