Planejamento patrimonial:um guia para redigir um testamento com revisão jurídica

Crédito da imagem:William Whitehurst/The Image Bank/GettyImages

Morrer é a última coisa em que a maioria das pessoas quer pensar, mas seus entes queridos podem sofrer muito se você não fizer um planejamento patrimonial adequado. Sua propriedade passará para terceiros de acordo com a lei estadual se você morrer sem testamento, sem testamento. Mesmo sem um simples testamento, amigos e familiares que não sejam parentes próximos de você provavelmente não receberão nenhuma de suas propriedades.

O que incluir em seu testamento

Comece com uma compreensão clara do que você possui. Crie um inventário de seus bens e bens pessoais, incluindo coisas que podem não valer muito dinheiro, mas que você gostaria de dar a um determinado indivíduo por motivos sentimentais. Vasculhe sua papelada e arquivos de computador para ter certeza de que possui documentos legais precisos e atualizados para cada ativo, mostrando números de contas e apólices.

O propósito de escrever um testamento é garantir que seu patrimônio seja liquidado como você deseja, então você vai querer ter certeza de cuidar dos detalhes que impedirão alguém de contestá-lo ou contestá-lo quando for apresentado ao tribunal para inventário.

Não inclua ativos que serão transferidos para uma pessoa viva por força da lei, como apólices de seguro de vida ou contas de aposentadoria com beneficiários nomeados, pagáveis em contas bancárias por morte e imóveis que você possui com outra pessoa com direito de sobrevivência. Esses ativos passarão diretamente para os indivíduos nomeados, fora do processo de inventário.

Agora decida quem você gostaria que recebesse seus bens de inventário quando partir. Você pode criar um documento separado em alguns estados, chamado de carta de instrução, para atender sua vontade e combinar ativos com indivíduos, completo com informações de identificação de cada um.

Você também deseja nomear um tutor para seus filhos menores, se for pai. O tribunal decidirá com quem vivem se não incluir esta disposição no seu testamento. O mesmo acontece com a nomeação de um executor, alguém para orientar seu patrimônio durante o processo de inventário legal. O tribunal nomeará um representante pessoal para ocupar a função, caso você não nomeie alguém. Pode ser alguém que você preferiria não cuidar de seus assuntos.

Preste atenção aos detalhes

O propósito de escrever um testamento é garantir que seu patrimônio seja liquidado como você deseja, então você vai querer ter certeza de cuidar dos detalhes que impedirão alguém de contestá-lo ou contestá-lo quando for apresentado ao tribunal para inventário. Isso começa deixando absolutamente claro que você e mais ninguém escreveu seu próprio testamento. Não é obrigatório incluir informações como seu número de Seguro Social, mas essas informações conferem autenticidade ao documento.

Inclua sua data de nascimento para estabelecer que você tem mais de 18 anos, o que a maioria dos estados exige. Declare que você também está “de bom juízo” e que pretende que o documento seja seu último testamento.

Não se esqueça de assinar e datar seu testamento. Caso contrário, é um pedaço de papel inútil. Numere as páginas, não apenas “1, 2 e 3”, mas “página 1 de 3, página 2 de 3 e página 3 de 3”. Isso garante ao tribunal de sucessões que ele possui o documento completo e completo.

A importância da revisão de um advogado

As leis de sucessões em vários estados podem variar bastante. Você vai querer ter certeza de que seu testamento está em conformidade com as regras de onde você mora e onde possui propriedades, então sua melhor aposta é pedir a um profissional jurídico que dê uma olhada nele para ter certeza de que será válido no tribunal.

Quer você prepare um testamento online ou use um modelo, você precisará de testemunhas do seu testamento. São pessoas que observam você assiná-lo e podem atestar que você parecia estar em seu juízo perfeito quando o fez. O número de testemunhas exigidas varia de acordo com o estado, bem como se elas devem assinar o testamento na sua presença. Você pode até ter que providenciar para que toda essa assinatura ocorra na presença de um notário público. Alguns estados não permitem que nenhum de seus beneficiários atue como testemunha.

Um advogado local saberá a posição do seu estado em relação a essas e outras questões e poderá orientá-lo adequadamente. O valor de obter um pouco de aconselhamento jurídico não pode ser exagerado.

O que fazer com sua vontade

Ok, você terminou. Ou você é? Se você não tiver certeza de alguma coisa, peça a um advogado que examine o assunto. Certifique-se de salvar a cópia finalizada do seu testamento em um local seguro onde possa ser acessado... e informe seus entes queridos onde fica esse local. Um cofre pode não ser sua melhor opção se ninguém além de você tiver acesso ao cofre. Os membros da sua família teriam que solicitar ao tribunal uma ordem que lhes permitisse abri-lo.

Um advogado pode estar disposto a fazer com que seu escritório de advocacia guarde o documento para você. Alguns estados permitem até que você apresente seu testamento ao escrivão do tribunal de sucessões antes de sua morte, para que esteja prontamente acessível quando chegar a hora.