Os fundos mútuos investem apenas em ações?

Os fundos mútuos investem em ações, mas certos tipos também investem em títulos do governo e corporativos. As ações estão sujeitas aos caprichos do mercado e, portanto, oferecem um potencial de retorno maior do que os títulos, mas também apresentam mais risco. Títulos, por contraste, fornecem um retorno fixo que geralmente é muito menor do que o que um investidor obtém com as ações. A vantagem dos títulos é que são de baixo risco. Apenas em uma situação extrema, como a falência completa de uma empresa, um investidor não recebe o retorno que foi prometido de um título de garantia. O perfil de investimento de um fundo mútuo depende do tipo de fundo. Existem três tipos principais:fundos de ações, fundos de renda fixa e fundos balanceados.

Fundos de ações

Os fundos de ações são fundos mútuos que investem apenas em ações ordinárias. Eles oferecem os maiores retornos, mas também o maior risco. Um fundo de ações, Contudo, ainda apresenta um risco menor do que investir em ações individuais. A razão é que um fundo de ações é um pacote de centenas ou mesmo milhares de ações. É diversificado por natureza. Se uma empresa nos tanques de pacote, a exposição do investidor é muito limitada, pois seu dinheiro está distribuído por centenas de empresas.

Fundos de renda fixa

Os fundos de renda fixa investem apenas em títulos do governo ou corporativos que oferecem retornos fixos. Esses fundos mútuos são muito menos arriscados, pois oferecem o mesmo retorno em um mercado em alta ou em baixa. Contudo, os investidores que escolhem fundos de renda fixa devido ao menor risco também devem aceitar, na maioria dos casos, retornos mais baixos.

Fundos Equilibrados

Os fundos equilibrados apresentam uma mistura de investimentos em ações e renda fixa. Seus potenciais de retorno e níveis de risco situam-se entre os fundos de ações e os de renda fixa. Os fundos equilibrados ocupam uma ampla gama. Alguns são pesados ​​em estoque, enquanto outros são compostos principalmente de títulos e apresentam apenas um punhado de ações. Existem muitos fundos equilibrados para escolher; investidores diligentes quase sempre podem encontrar um cuja composição corresponda à sua tolerância ao risco e potencial de retorno desejado.

Conselheiro Insight

Kristi Sullivan, CFP®
Sullivan Financial Planning, LLC, Denver, CO

Os fundos mútuos são especializados em diversas áreas. Alguns são investidos apenas em ações ou títulos, enquanto outros investem em fundos de investimento imobiliário, contratos de commodities, etc.

Muitas vezes, você pode dizer em que o fundo investe pelo nome. Por exemplo, o fundo do índice Vanguard 500 é investido no índice S&P 500, que inclui as 500 maiores ações dos EUA. O fundo PIMCO International Bond é investido em títulos não americanos.

A especialidade do fundo nem sempre está no nome do fundo, então, pesquisas adicionais são necessárias para descobrir do que se trata um fundo mútuo.

Também existem fundos que investem em de tudo um pouco. Eles são chamados de alocação de ativos ou fundos com data-alvo. A ideia é tornar mais fácil para o investidor ter um mix de fundos mútuos administrado profissionalmente e sem todo o trabalho.