5 dicas para comparar cotações de fundos mútuos

p Quando você está comparando cotações de fundos mútuos , há uma tendência de se perder no número. As estatísticas podem ser reveladoras, e é importante pensar sobre coisas como desvios padrão ou beta. Contudo, você precisa pensar sobre o quadro geral e não apenas se concentrar nos pequenos fatores, a fim de determinar melhor o valor de sua compra em um determinado momento.

p # 1 Defina metas primeiro

p Você não pode escolher a escolha certa se não souber o que está procurando fazer. Você precisa ter seus objetivos definidos. Por exemplo, seu objetivo é aumentar a renda estável? O seu objetivo é construir riqueza rapidamente? Quanto risco você se sente confortável em correr para atingir seus objetivos? Você adora investir em uma área da economia? Todas essas perguntas devem ser respondidas nas etapas iniciais de consideração de sua abordagem de investimento.

p Nº 2 Comparar cotações ao longo do tempo

p Olhar para as cotações de hoje não lhe dará uma boa ideia do desempenho futuro de um fundo. Os dados de relatórios históricos são um indicador melhor. Comece avaliando o histórico de um fundo para ver se os números atuais são consistentes ou se variaram nos últimos três a cinco anos. Quanto mais estável o fundo estiver, mais estável provavelmente será no futuro. Por outro lado, fundos de crescimento constante com alta estabilidade também podem estar superfaturados.

p # 3 Use retornos relativos

p Pensar em um fundo mútuo em uma bolha é como perguntar quanto deve custar uma camisa. Que tipo de camisa é? De que materiais é feito? Onde você vai usar? Esses fatores são importantes para definir o preço, portanto, você comparará a camisa com outras de seu tipo, em vez de apenas olhar para ela por conta própria. Faça o mesmo com um fundo mútuo. Compare seu preço e retornos em relação aos benchmarks com os quais você está familiarizado, como títulos do governo ou o S&P 500, para entender o ritmo do fundo no mercado.

p # 4 Considere o talento

p Existem alguns ativos intangíveis em um fundo que não podem ser descritos apenas com números. Se você for leal a um gestor de fundo específico, você pode mover com eles para um novo fundo, mesmo que esse fundo tenha um desempenho historicamente baixo. Você pode encontrar seu gerente atual, embora possam postar bons retornos, falta um estilo consistente que corresponda às suas prioridades. O administrador de um fundo é quem decide para onde seu dinheiro vai e quando vai para lá, portanto, você deve considerar o talento ao comparar cotações de fundos.

p Nº 5:Preste atenção ao clima

p Os fundos mútuos com bom desempenho em mercados em alta podem não manter seu valor em mercados em baixa e vice-versa. Você deve sempre considerar o que está acontecendo com a economia como um todo ao comprar um fundo, e você pode precisar ajustar suas metas para o fundo de acordo. Pense nas suas prioridades a curto e longo prazo em comparação com a situação da economia no momento da compra para priorizar verdadeiramente os fundos que melhor servirão ao seu propósito.