Retirando o peso da sua aposentadoria

UMA carga nivelada é um termo usado para descrever a estrutura de taxas de certas ações de fundos mútuos. Aqui estão algumas coisas a serem consideradas sobre as cargas de nível e como elas funcionam.

Nível de carga

No passado, você poderia escolher entre pagar uma taxa no início ou no fim de uma transação de fundo mútuo. As ações Classe A têm uma carga frontal, enquanto as ações de vidro B têm uma carga traseira. Com a carga nivelada, você está pagando uma porcentagem dos ganhos do fundo mútuo para o fundo a cada ano. Esta é uma porcentagem fixa avaliada ao longo da vida do fundo mútuo. Isso também é conhecido como taxa 12b-1.

Propósito

Essas taxas são avaliadas para pagar os custos de marketing e distribuição do fundo mútuo. Se você vir um anúncio de um fundo mútuo, foi pago pela taxa de carregamento nivelado.

Como isso afeta os investimentos?

Esse tipo de taxa não é popular entre os investidores. Não ajuda os investidores de forma alguma, mas eles ainda são cobrados por isso. Uma vez que esse dinheiro está saindo dos retornos do portfólio, na verdade, diminui a quantidade de lucro disponível para os investidores.