O que é fundo mútuo híbrido?

Cada vez mais pessoas sabem como o investimento em fundos mútuos pode ser benéfico para a criação de riqueza a curto e longo prazo. Tornou-se necessário ajudar os novos investidores a compreender os diferentes tipos de fundos mútuos em que se pode investir. Fundos mútuos, como a maioria de nós já sabe, são fundos reunidos de muitos investidores e investidos coletivamente em títulos como ações, fundos de dívida e outros instrumentos financeiros

Com base no tipo de instrumento em que o fundo mútuo investe principalmente, eles são classificados como fundos puramente de ações, fundos de dívida ou fundos híbridos, que nada mais é do que uma combinação de ambos. Continue lendo para saber mais sobre fundos mútuos híbridos o que exatamente eles são, quem deve investir neles, e o tipo de retorno que se pode esperar deles.

Fundos de ações

Os fundos de ações são fundos mútuos totalmente investidos no mercado de ações. Para os investidores que não desejam participar diretamente da negociação no mercado de ações, esta é uma opção válida com a quantidade certa de risco e recompensa.

Fundos de dívidas

Os fundos de dívida são um tipo de fundo mútuo em que o valor que você investe vai para títulos do mercado monetário, como títulos corporativos e outros títulos de renda fixa. Esses tipos de fundos mútuos são ideais para investidores que não querem correr nenhum risco, uma vez que não dependem da volatilidade do mercado de ações.

Fundos híbridos. - O que é um fundo híbrido?

Como o nome sugere, Os fundos mútuos híbridos são um tipo de fundo em que uma parte do corpus é investida em ações e o restante é investido em fundos de dívida. A maior vantagem de tal fundo é o fator de diversificação, em que o fundo é equilibrado de forma que o investidor obtenha melhores retornos do que os fundos de dívida puramente, mas o risco dos fundos de ações é bastante minimizado. O aspecto do fundo de dívida dos fundos híbridos atua como uma almofada no caso de a parte do patrimônio não ter um bom desempenho.

Os investidores conservadores ou que procuram um tipo de investimento quase sem risco devem investir em fundos mútuos híbridos. Para os investidores que desejam minimizar o risco dos fundos de ações, enquanto, ao mesmo tempo, consegue retornos mais elevados por meio de fundos de dívida, fundos híbridos são uma ótima maneira de obter o melhor dos dois mundos. Em um fundo híbrido, o componente de dívida pode atuar como uma graça salvadora no caso de flutuações extremas de mercado que afetem negativamente o componente de patrimônio líquido.

Com base na alocação de ativos em um fundo híbrido, eles podem ser classificados nos seguintes tipos.

Fundos híbridos voltados para ações

Esses são o tipo de fundos híbridos em que mais de 65% dos ativos são alocados no patrimônio, enquanto o restante é investido em fundos de dívida e outros títulos de renda fixa. Estes têm excelente potencial de crescimento devido ao maior percentual de alocação de capital, mas, ao mesmo tempo, tem um risco maior, mesmo que esse risco não seja tão alto quanto os fundos de ações puramente.

Fundos híbridos orientados para dívidas

Fundos híbridos em que 65% ou mais dos fundos são alocados em títulos de renda fixa, como fundos de dívida, debêntures e letras do tesouro são chamados de fundos híbridos orientados para a dívida.

Planos de renda mensal

Os Planos de Renda Mensal são um tipo especial de fundos híbridos que são predominantemente investidos em fundos de dívida, digamos cerca de 80 a 90%. Os restantes 10-20% são investidos em capital. A principal característica deste tipo de fundo mútuo reside no fato de que os investidores recebem dividendos regulares mensalmente, trimestralmente ou anualmente. Idosos que não estão muito interessados ​​em ganhos de capital, mas querem um estável, fluxo constante e regular de renda favorece grandemente os Planos de Renda Mensal.

Riscos

Apesar dos fundos de dívida serem um empreendimento de baixo risco, é sempre prudente presumir que qualquer investimento em fundos mútuos, sejam fundos de ações ou de dívida, TERÁ algum risco associado. Os fundos híbridos têm um componente de capital, o fator de risco será significativo.

Devoluções

No que diz respeito aos retornos, os fundos híbridos ficam em algum lugar entre fundos puramente de dívida e fundos de ações. Os retornos podem não ser tão altos quanto os fundos de ações, aposto que eles são um pouco maiores do que os fundos de dívida regulares.

Taxa de despesas

É a comissão nominal cobrada pela Sociedade Gestora de Ativos. Antes de investir, certifique-se de escolher um portfólio que tenha uma relação de despesas favorável.

Os fundos mútuos híbridos são uma ótima maneira para os investidores conservadores esperarem retornos estáveis ​​por meio de fundos de dívida, enquanto, ao mesmo tempo, assume um risco mínimo por meio do componente de capital. Mesmo dentro de fundos híbridos, a grande variedade de carteiras, desde aqueles que têm componentes de capital mais elevados até aqueles que são predominantemente baseados em dívida, oferecem aos investidores muitas opções de escolha com base em seu apetite pelo risco.