O que é uma ficha técnica de fundo mútuo?

Os fundos mútuos podem ser complicados. É fácil se perder em uma toca de coelho de informações, especialmente para novos investidores que simplesmente não sabem por onde começar. Muitos investidores optam por confiar passivamente seus fundos a um consultor financeiro ou simplesmente deixá-los imperturbados e sem monitoramento em seu plano 401 (k). Embora os consultores sejam parceiros úteis e muitas vezes insubstituíveis em sua jornada financeira, os melhores investidores têm pelo menos um mínimo de conhecimento sobre seus próprios investimentos - e isso não envolve necessariamente debruçar-se sobre planilhas enormes e mal organizadas.

Um folheto informativo de fundo mútuo permite que até o investidor mais ecológico esteja ciente e atualizado sobre os principais fatos de um fundo. Por meio de formatação simples e foco em dados de fácil digestão, essas pequenas pepitas de conhecimento são um ponto de partida perfeito para o investidor tímido ou desinformado.

O que é uma ficha técnica de fundo mútuo?

Uma ficha técnica de fundo mútuo é um documento básico de três páginas que oferece uma visão geral de um fundo mútuo. Para potenciais investidores, este é um relatório necessário e fácil de ler antes de se aprofundar. “É um ótimo ponto de partida quando você está avaliando um investimento, ”Disse o CFP Roger Whitney da WWK Wealth Advisors.

O folheto informativo fornecerá as seguintes informações:

• Honorários: Antes de comprar um fundo, você precisa analisar quais são as taxas, incluindo a comissão paga ao gestor do fundo. Bons retornos podem ser facilmente eliminados por altas taxas.
• Avaliação de risco: A ficha técnica mostrará o quão arriscado é um fundo. Dependendo da sua idade e de outras propriedades, um fundo pode ser muito arriscado para você.
• Retorna: A ficha técnica mostrará os resultados do fundo nos últimos 10 anos. É fundamental saber isso antes de comprar um fundo, pois dá uma ideia da história do fundo e da trajetória atual.

Você pode encontrar esta ficha informativa no site da empresa do fundo. Você também pode ligar e solicitar que uma cópia seja enviada para você.

Por que devo ler?

Essas fichas técnicas são feitas para serem lidas pelo investidor médio, então você não precisa de muito investimento ou conhecimento financeiro para entender o que está olhando. O documento explica concisamente os prós e os contras desse fundo mútuo específico.

Se você está escolhendo um investimento, você deve reservar um tempo para ler sobre isso com atenção. Isso costumava ser uma tarefa difícil antes que os folhetos informativos se tornassem a norma, mas hoje em dia é fácil até mesmo para o investidor mais relutante se manter informado. Muito dessa simplicidade vem de uma linguagem de fácil compreensão e formatação cuidadosamente construída.

“Geralmente é dividido em verbos simples de entender e gráficos que muitas vezes podem ser revistos de relance, ”Disse o analista de conformidade John Schneider. E daí se você leu a ficha técnica e se sente confiante em sua decisão de compra? Não se precipite ainda, aconselhou Schneider.

Também existe um prospecto de fundo mútuo, que contém informações mais detalhadas do que a ficha técnica. De acordo com Schneider, qualquer pessoa que decida comprar um fundo mútuo também deve ler um prospecto. É aqui que um consultor pode ser útil. Embora qualquer investidor possa descobrir os fatos básicos de um folheto informativo de fundo mútuo, um consultor pode ajudá-lo a ler um prospecto para se sentir verdadeiramente confiante sobre seu investimento.

The Bottom Line

Você não precisa ser um gênio do mercado para ficar por dentro do desempenho de seus fundos mútuos. Embora haja sempre um momento e lugar para buscar orientação profissional, qualquer pessoa que queira fazer do investimento uma parte de suas vidas precisa começar a aprender em algum lugar. Uma ficha técnica de fundo mútuo é um ótimo lugar para começar. Leia estas fichas técnicas de fácil digestão e se console com o fato de que uma leitura tão curta pode fornecer muita paz de espírito.