9 Melhores Planos SIP para Investir em 2021 em Rs. 2000

O SIP (Plano de Investimento Sistemático) está se tornando cada vez mais o favorito dos investidores, pois tende a mais ou menos amenizar a ansiedade relacionada à volatilidade do mercado. Existem vários investimentos em que os investidores podem investir uma pequena quantia de $ 500 - $ 1000 por mês e construir uma sólida carteira de fundos mútuos.

Um grande benefício dos fundos mútuos é que eles permitem que você comece a investir com quantias muito baixas. Então, se você quiser investir $ 2.000 mensais, explore os melhores fundos mencionados abaixo em todas as categorias de fundos mútuos.

Fundo de grande capitalização

As empresas de grande capitalização são grandes, empresas consolidadas do mercado de capitais. Essas empresas são fortes, respeitável e confiável. As empresas de grande capitalização geralmente são as 100 maiores empresas de um mercado. Quando os fundos mútuos investem seu capital em empresas de grande capitalização, esses fundos são chamados de fundos de ações de grande capitalização. O melhor fundo para investir nesta categoria, com $ 2.000 mensais, são:

1.SBI Bluechip Fund

Este é um fundo mútuo orientado a ações de grande capitalização lançado em 14 de fevereiro, 2006. É um fundo de risco moderadamente alto e tem apresentado rentabilidade de 11,69% desde o seu lançamento.

• Este fundo foi classificado como um fundo de 4 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de R $ 17869 Cr.
• A idade é quase 10 anos. Portanto, seu desempenho pode ser facilmente avaliado.
• Superou consistentemente seu benchmark BSE S&P 100 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem SBI, HDFC Bank Ltd., ITC, Mahindra &Mahindra Ltd., HPCL, Hero MotoCorp Ltd., IndusInd Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., CBLO (CCIL), etc.
• As participações encontram-se equilibradas por diversos setores com peso máximo atribuído aos serviços financeiros (34,3%), seguido do Automóvel (11,2%) e Bens de Consumo (9,9%).

• SIP mínimo =$$ 500
• Participação no capital =91,3%, Participação da dívida =0,7% e Caixa =7,9%

• Participação de grande capitalização =85,7%, Compartilhamento de Mid Cap =14,3% e Compartilhamento de Small Cap =0%

Este fundo é um dos fundos de grande capitalização mais populares disponíveis no mercado. Mas, os retornos deste fundo de grande capitalização são menores em comparação com outros fundos populares nesta categoria.

Assim, se você está pensando em investir um montante fixo ou por um período mais longo, este fundo de grande capitalização é a escolha perfeita para você.

2. Fundo de grande capitalização de confiança

Este é um fundo lançado em 08 de agosto, 2007. É um fundo de risco moderadamente alto e tem apresentado rentabilidade de 11,89% desde o seu lançamento.

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $$ 4149 Cr.
• A idade é quase 10 anos. Portanto, seu desempenho pode ser facilmente avaliado.
• Tem consistentemente superado seu benchmark S&P BSE 200 Fund desde o seu lançamento.
• As principais participações do portfólio do fundo incluem Divis Laboratories Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, SBI, Infosys Ltd., ITC Ltd., Tata Steel Ltd., Axis Bank Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores com peso máximo atribuído aos Serviços Financeiros (32,3%) seguido da Energia (10,3%).

• SIP mínimo =$ 100
• Participação no capital =95,3%, Participação da dívida =0,2% e Caixa =4,5%

• Participação de grande capitalização =84,6%, Compartilhamento de Mid Cap =15,4% e Compartilhamento de Small Cap =0%

Este fundo é um dos melhores fundos de grande capitalização disponíveis no mercado.

Por que os fundos de grande capitalização têm melhor desempenho do que os fundos de índice?

Os fundos de grande capitalização podem proporcionar bons retornos sobre o seu investimento de montante fixo a longo prazo. As empresas na carteira do fundo de grande capitalização são compostas estáveis ​​e pagam dividendos regularmente.

Mid Cap Fund

Aqui, o fundo mútuo investe em ações de empresas de médio porte.

Mid-caps são empresas compactas do mercado de ações, caindo em algum lugar entre as empresas de pequena e grande capitalização e são 100-250 empresas por capitalização de mercado.

Os 10 melhores fundos mútuos de pequena e média capitalização para investir em

O melhor fundo para investir nesta categoria, com $ 2.000 mensais, são:

3 L&T Midcap Fund

Este é um Mid Cap Equity Oriented Funded, lançado em 09 de agosto, 2004. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 21,75% desde o seu lançamento.

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $ 1323 Cr.
• A idade é quase 13 anos. Portanto, seu desempenho pode ser facilmente avaliado.
• Tem consistentemente superado seu benchmark Nifty Free Float Midcap 100 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem Mphasis Ltd., CBLO (CCIL), The Ramco Cements Ltd., Emami Ltd., Mindtree Ltd., Engineers India Ltd., Jindal Steel and Power Ltd., Sundaram Finance Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas por diversos setores com peso máximo atribuído aos Serviços Financeiros (18,5%), seguido da Construção (13,5%) e da Transformação Industrial (12,5%).

• SIP mínimo =$$ 500
• Participação no capital =86,6%, Participação da dívida =0% e Caixa =13,4%

• Participação de grande capitalização =14,8%, Participação de Mid Cap =79,2% e Participação de Small Cap =6%

Fundo Mútuo L&T:Renomeando e Recategorização - A Lista Totalmente Atualizada

Fundo de pequena capitalização

Nestes tipos de fundos, o gestor do fundo investe a maior parte do dinheiro dos investidores em ações de empresas de pequena capitalização.

A pequena capitalização significa pequenas empresas do mercado de ações e são todas as empresas exceto as grandes e médias empresas de um mercado. O melhor fundo para investir nesta categoria com $ 2.000 mensais é:

4. HDFC Small Cap Fund

Este é um fundo mútuo orientado a ações de pequena capitalização lançado em 03 de abril, 2008. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 16,60% desde o seu lançamento.

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $ 2152 Cr.
• A idade é quase 10 anos. Portanto, seu desempenho pode ser facilmente avaliado.
• Tem consistentemente superado seu benchmark Nifty Free Float Small cap 100 desde seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem Sonata Software Ltd., CBLO (CCIL), Redington India Ltd., Aarti Industries Ltd., KEC International Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Balkrishna Industries Ltd., etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores com peso máximo atribuído à Fabricação Industrial (16,8%) seguida por Automóvel (16,5%) e Construção (11,5%).

• SIP mínimo =$$ 500
• Participação no capital =85,9%, Participação da dívida =0% e Caixa =14,1%.

• Compartilhamento de grande capitalização =0,8%, Participação de Mid Cap =62,4% e Participação de Small Cap =36,8%

5. Fundo para empresas emergentes de L&T

Este é um fundo mútuo orientado para ações de pequena capitalização lançado em 12 de maio, 2014. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 30,98% desde o seu lançamento.

5 etapas para reduzir perdas quando investido em fundos de pequena capitalização

Invista agora no fundo para empresas emergentes de L&T

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $ 4286 Cr.
• A idade é quase 3 anos. Portanto, seu desempenho pode ser difícil de avaliar a longo prazo. Embora seja um fundo relativamente novo, ela deixou sua marca com um alto retorno sobre o investimento.
• Superou de forma consistente o desempenho de seu benchmark S&P BSE Small Cap desde o seu lançamento.
• As principais participações do portfólio do fundo incluem Sobha Ltd., CBLO (CCIL), Rane Holdings Ltd., Aarti Industries Ltd., Future Supply Chain Solutions Ltd., Dilip Buildcon Ltd., IPCA Laboratories Ltd., Nocil Ltd., etc.
• As participações encontram-se equilibradas em vários setores com peso máximo atribuído à Indústria (21,9%), seguida dos Serviços Financeiros (14,9%) e Bens de Consumo (10%)

• SIP mínimo =$$ 500
• Participação no capital =86,9%, Participação da dívida =2% e Caixa =11,1%

• Compartilhamento de grande capacidade =0%, Compartilhamento de Mid Cap =67,7% e Compartilhamento de Small Cap =32,3%

Este fundo tem potencial de crescimento exponencial e proporcionou alto retorno sobre o investimento.

É mais adequado para investidores com apetite de alto risco ou para investidores experientes. Este é um novo fundo e teve um desempenho muito bom, dando mais retorno do que o esperado nos últimos 3 anos.

Além disso, isso é melhor para investidores que têm ideias muito boas sobre fundos mútuos e os riscos associados a eles. Associado a este fundo há vários anos para obter o benefício de seu alto retorno sobre o investimento.

Fundo Multi-Cap Cap

Esses recursos são usados ​​para minimizar o risco e diversificar o investimento. Nestes fundos, o capital é investido em empresas de diferentes setores e de diferentes capitalizações. O melhor fundo para investir nesta categoria com $ 2.000 mensais é:

6.DSP BlackRock Equity Opportunities Fund

Este é um Fundo Mútuo Orientado a Ações Multi-Cap lançado em 16 de maio, 2000. É um fundo de risco moderadamente alto e tem apresentado rentabilidade de 18,91% desde o seu lançamento. Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

• O DSP BlackRock Opportunities Fund foi classificado como um fundo de 5 estrelas pela Groww e classificado como 2 na categoria de fundos diversificados pela Crisil (para o trimestre encerrado em dezembro de 2017).
• AUM de cerca de $$ 4805 Cr.
• O retorno dos últimos 3 anos é de 15,19% ao ano.
• Superou de forma consistente seu benchmark Nifty 500 desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem SBI, HDFC Bank Ltd., Banco ICICI, CBLO (CCIL), Gail (Índia) Ltd., HPCL, BPCL, Larsen &Turbo Ltd., Tata Steel Ltd., Divis Laboratories Ltd., Vedanta Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas por diversos setores com peso máximo atribuído aos Serviços Financeiros (30,8%), seguido da Energia (11,3%) e da Construção (9,9%).

• SIP mínimo =$ 1000.
• Participação no capital =96%, Participação da dívida =0,1% e Caixa =3,9%

• Participação de grande capitalização =59,6%, Participação de Mid Cap =39% e Participação de Small Cap =1,4%.

O DSP BlackRock Opportunities Fund é um dos fundos de capitalização com melhor desempenho do mercado atualmente. Com retornos competitivos com outros fundos de múltiplas capitalizações e um gestor de fundos experiente.

Fundos ELSS

ELSS é um esquema de fundo mútuo dedicado que permite aos investidores economizar impostos. Ele também oferece uma oportunidade para a valorização do capital de longo prazo.

Um gestor de fundo ELSS investe em uma carteira diversificada, consistindo predominantemente em ações e instrumentos relacionados a ações que apresentam alto risco e têm o potencial de entregar retornos elevados. O melhor fundo para investir nesta categoria com $ 2.000 mensais é:

7. Aditya Birla Sun Life Tax Isenção 96

Este é um fundo ELSS aberto com lock-in de 3 anos e lançado em 06 de março, 2008. É um fundo de risco moderadamente alto e tem apresentado rentabilidade de 25,65% desde o seu lançamento.

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $$ 4759 Cr.
• A idade é quase 10 anos. Portanto, seu desempenho pode ser facilmente avaliado.
• Tem consistentemente superado seu benchmark S&P BSE 200 Fund desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem Sundaram Clayton Ltd., Honeywell Automation India Ltd., Gillette India Ltd., Bayer CropScience Ltd., Reliance Industries Ltd., Pfizer Ltd. etc.
• As participações encontram-se equilibradas em diversos setores com peso máximo atribuído aos Bens de Consumo (19,6%), seguido dos Serviços Financeiros (17,3%) e Automóvel (14,9%).

• SIP mínimo =$$ 500
• Participação no capital =98,8%, Participação da dívida =0% e Caixa =1,2%

• Participação de grande capitalização =39,7%, Compartilhamento de Mid Cap =60,2% e Compartilhamento de Small Cap =0,2%

Este fundo é um dos melhores fundos ELSS disponíveis no mercado, no qual você pode investir com um SIP mínimo de $ 500. Associe-se a este fundo, se você está pensando em investir no ELSS por um período mais longo.

Fundo Setorial

Um fundo setorial é um tipo de fundo mútuo que investe em ações de empresas que operam em um determinado setor ou setor da economia. O melhor fundo para investir nesta categoria com $ 2.000 mensais é:

8. Fundo de Transporte e Logística da UTI

Este é um Fundo Mútuo Setorial Orientado para Ações, lançado em 9 de março de 2004. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 19,77% desde o seu lançamento. Os retornos anuais ao longo dos anos deste fundo são:

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de R $ 1540 Cr.
• A idade é quase 13 anos. Portanto, seu desempenho pode ser facilmente avaliado.
• Tem consistentemente superado seu benchmark UTI Transportation &Logistics Index desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem Maruti Suzuki India Ltd., Tata Motors Ltd., Mahindra &Mahindra Ltd., Hero MotoCorp Ltd., Adani Ports, e Special Economic Zone Ltd. etc.
• Sendo um fundo mútuo setorial, a participação limita-se ao setor de transportes com peso máximo Automóvel (77,8%) seguido por Serviços (13,6%) e Fabricação Industrial (6,9%).

• SIP mínimo =$$ 500
• Participação no capital =95,5%, Participação da dívida =0,3% e Caixa =4,2%

• Participação de grande capitalização =68,3%, Participação de Mid Cap =26,4% e Participação de Small Cap =5,3%

O desempenho deste fundo depende do desempenho de todo o setor de Transporte e Logística da Índia. Associado a este fundo há vários anos para obter o benefício de seu alto retorno sobre o investimento.

Fundo Equilibrado

Os fundos equilibrados são instrumentos de investimento, onde uma empresa de gestão de ativos investe o dinheiro acumulado em dívidas e patrimônio líquido.

Estes são diversificados Os fundos mútuos têm o equilíbrio perfeito entre risco e retorno sobre o investimento e são os fundos mútuos mais populares atualmente. O melhor fundo para investir nesta categoria com $ 2.000 mensais é:

9.Reliance Equity Hybrid Fund - Balanceado

Este é um fundo mútuo Hybrid Equity Oriented lançado em 08 de junho de 2005. É um fundo de risco moderadamente alto e tem apresentado rentabilidade de 14,37% desde o seu lançamento.

• Este fundo foi classificado como um fundo 5 estrelas pela Groww.
• AUM de cerca de $$ 11334 Cr.
• A idade é quase 12 anos. Portanto, seu desempenho pode ser facilmente avaliado.
• Tem consistentemente superado seu benchmark Crisil Balanced Fund Aggressive desde o seu lançamento.
• As principais participações da carteira do fundo incluem HDFC Bank Ltd., 9 Sim Bank Ltd., Grasim Industries Ltd, Infosys Ltd. ICICI Bank Pvt Ltd., Bharat Financial Inclusion Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, etc.
• As participações estão equilibradas em vários setores com peso máximo atribuído aos Serviços Financeiros (41,8%) seguido de Energia (10,4%)

• SIP mínimo =$ 100
• Participação no capital =71,6%, Participação da dívida =26,6% e Caixa =1,8%

• Compartilhamento de grande capitalização =82,3%, Compartilhamento de Mid Cap =15,8% e Compartilhamento de Small Cap =1,8%

Este tipo de fundos também fornece ao gestor do fundo a flexibilidade de alterar a proporção da dívida e do patrimônio, dependendo da situação do mercado. Portanto, em um mercado em alta, uma proporção maior será atribuída ao patrimônio em vez da dívida.

Coisas para lembrar

Não corra apenas para obter o retorno do investimento para investir em fundos mútuos. Há uma série de fatores que você deve considerar antes de selecionar um fundo que corresponda aos seus objetivos de investimento.

Seguindo as 3 coisas que você deve sempre lembrar antes de investir em fundos mútuos:

• Taxas mais altas:não invista cegamente no fundo com os maiores retornos. Invista com base na duração pela qual deseja investir.
• A condição financeira de cada pessoa é diferente. Avalie os fundos que você investe em si mesmo - não invista em um fundo por causa de sua popularidade.
• Reveja seu investimento de vez em quando, mas não com muita frequência. Uma vez que algumas semanas é bom o suficiente.

Para garantir que o fundo esteja em boas mãos, Escolha uma instituição de fundos com um gestor de fundos com boa experiência em gestão de fundos de pequena / média capitalização e associado a esses fundos por um bom número de anos.

Feliz investimento!

Isenção de responsabilidade:as opiniões expressas aqui são do autor e não refletem as da Groww.