Nunca é tarde demais para começar a investir! Fundamentos de investimento de fundos mútuos para The 40 Plus

O Sr. Saurabh Mehta é um homem casado de 45 anos que mora com sua esposa e duas filhas de 14 e 11 anos, respectivamente.

Ele tem um emprego estável no governo, a receita com a qual cobre confortavelmente suas despesas correntes. Uma vez que todas as suas necessidades atuais estão sendo atendidas por sua renda, ele nunca considerou realmente investir em fundos mútuos.

Contudo, seus filhos estão crescendo e ele agora se depara com a perspectiva de financiar sua educação superior e também de criar um corpus para seu casamento.

Adicionalmente, ele também entende que precisa começar a economizar para a aposentadoria. Ele acredita que, por estar atrasado para começar a economizar para a aposentadoria, ele terá que investir uma proporção maior em ativos de risco, o que o deixa confuso.

Se você estiver em uma situação semelhante e confuso sobre como iniciar sua jornada de investimento, Aqui estão algumas etapas que você pode seguir para chegar à decisão de investimento certa. Leia :

Etapa 1:Equipe-se com o conhecimento

A primeira etapa para começar a explorar sua jornada de investimento é começar a se informar sobre como investir em fundos mútuos. Leia sobre os diferentes tipos de fundos mútuos e a finalidade que eles servem.

Familiarize-se com o jargão de investimento de fundos mútuos e leia o máximo que puder sobre o assunto.

Existem muitos recursos online, como Groww, que apresentam conceitos complexos de fundos mútuos de maneira simples. Contudo, embora seja bom ser um investidor ciente e informado, não ter conhecimento completo sobre o assunto não deve impedi-lo de investir.

Investir envolve tanto que fica muito difícil ter domínio total sobre o assunto em pouco tempo. Portanto, não permita que isso seja um obstáculo para sua jornada de investimento e evite mais atrasos.

Etapa 2:determine seu perfil de risco

A segunda etapa em sua jornada de economia e investimento é determinar seu perfil de risco. O perfil de risco é o processo de chegar ao nível ideal de risco de investimento que um indivíduo pode absorver, considerando sua habilidade, vontade e necessidade de correr riscos. Selecione os fundos mútuos que complementam seu perfil de risco e a meta que você deseja alcançar.

Etapa 3:entender a alocação de ativos

Com base em seu perfil de risco / retorno exclusivo, você pode chegar a um mix de alocação de ativos em qualquer idade. Se você tem 40 anos, 50 anos, 60 anos ou mais, você pode criar uma estratégia de alocação de ativos que pode ajudá-lo a cumprir suas metas e superar suas despesas atuais.

O mix de alocação de ativos dirá a porcentagem de ativos que você precisa para investir em instrumentos de dívida, a porcentagem de ativos que você precisa para investir em investimentos de capital e a porcentagem que você precisa alocar para outras opções de investimento.

Quer você comece a economizar para sua aposentadoria no início ou mais tarde, Os fundos mútuos sempre podem ser uma boa opção de investimento. Eles oferecem opções de investimento em todo o espectro de risco / retorno e dão aos investidores a oportunidade de construir carteiras diversificadas que podem resistir à volatilidade do mercado e ajudá-los a atingir seus objetivos financeiros.

Um exemplo de alocação de ativos de acordo com o perfil de risco-retorno é mostrado abaixo

* Estas alocações de ativos são indicativas. Mudará de acordo com o perfil de um indivíduo.

Conclusão

Em vida, idade é apenas um número. Voce tem necessidades, assim como, aspirações em todas as fases da sua vida. Um plano financeiro robusto pode ajudá-lo a alcançar essas aspirações e atender a essas necessidades, independentemente da sua idade.

Embora seja importante que você comece sua jornada de economia e investimento o mais cedo possível, é mais importante começar. Com a estratégia certa de alocação de ativos, você certamente poderá desfrutar de uma melhor valorização do capital de seus investimentos.

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