Investimento enquanto você espera:local fiscal

p A maioria das pessoas hoje tem várias contas de investimento para gerenciar enquanto caminha para a aposentadoria. Além de contas de poupança e corretagem, é comum ter um plano 401k, um Roth IRA, e um rollover IRA de um trabalho anterior. Cada uma dessas contas tem características fiscais exclusivas, e nem todas as contas são adequadas para todos os investimentos. Colocar seus ativos cuidadosamente escolhidos em uma conta ineficiente pode tirar uma grande parte de seus retornos esperados.

p A prática de colocar investimentos estrategicamente em diferentes tipos de contas para maximizar suas declarações após os impostos é chamada de localização do imposto, e é uma técnica poderosa. Os benefícios da localização do imposto foram bem catalogados, com estudos apontando para um aumento nos retornos de mais de 20 pontos-base por ano em média ¹ . Esse retorno extra não exige nenhuma mudança em seu mix de ativos, apenas um pouco de atenção sobre onde você os coloca.

Assista ao nosso vídeo para saber como funcionam as estratégias de localização fiscal.

p Para saber mais sobre a localização do imposto e desenvolver sua estratégia fiscal ideal, baixe o Guia de Impostos do Capital Pessoal.

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