Existem 11 Setores do Mercado de Ações. Veja como comprá-los todos com um investimento

O mercado de ações dos EUA inclui milhares de empresas, e é fácil ficar paralisado na análise ao pensar em qual investir. Para ajudar a simplificar um pouco as coisas para os investidores, o mercado de ações é dividido em vários setores diferentes que incluem empresas com características.

Os diferentes setores do mercado de ações têm vários benefícios, incluindo ajudar os indivíduos a construir carteiras de investimentos bem diversificadas e entender o comportamento do mercado.

Você está se perguntando como os diferentes setores do mercado de ações afetam seu portfólio? A resposta é escolher um fundo de mercado total que possa ajudá-lo a colocar todos os 11 setores em seu portfólio. “Para a grande maioria dos investidores, a estratégia mais prudente é diversificar amplamente em todos os setores do mercado de ações”, disse Robert Johnson, professor de finanças da Heider College of Business da Creighton University.

Dica profissional

Um fundo de índice do mercado de ações S&P 500 ou total pode ajudá-lo a adicionar todos os 11 setores do mercado de ações ao seu portfólio em um único investimento. Você não precisa se preocupar em adivinhar qual setor terá melhor desempenho.

Continue lendo para saber quais são os setores do mercado de ações e por que você deseja incluir alguns deles em seu portfólio de investimentos.

O que são setores do mercado de ações e quantos existem?

Um setor do mercado de ações é um grupo de empresas públicas que compartilham atividades comerciais, produtos e serviços ou características semelhantes. Existem 11 setores do mercado de ações dos EUA.

Os setores do mercado de ações são criados pelo Global Industry Classification Standard (GISC), desenvolvido pela S&P Dow Jones Indices e MSCI em 1999. A estrutura é usada globalmente e é a base para muitos fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) .

A estrutura criada pelo Global Industry Classification Standard (GICS) tem quatro camadas que dividem as empresas em 11 setores, 24 grupos industriais, 69 setores e 158 subindústrias.

Como posso incluir setores em minha carteira de investimentos?

Os 11 setores do mercado de ações desempenham um papel importante no mercado de ações dos EUA. E hoje é mais fácil do que nunca para os investidores ganharem exposição a um portfólio inteiro sem investir em empresas individuais.

Os fundos mútuos setoriais e os ETFs permitem que os investidores comprem ações de centenas de empresas de um setor com um único investimento. Por exemplo, se você quiser entrar no setor de materiais, um ETF popular é o iShares Global Materials ETF (MXI). E um setor de ETF popular para finanças seria o Financial Select Sector SPDR Fund (XLF).

“Se alguém quiser uma ampla exposição ao setor de Tecnologia da Informação nos Estados Unidos, pode-se escolher o iShares U.S. Technology ETF (IYW)”, disse Johnson. “A maior participação neste ETF é a Apple, que compreende 19,2% do portfólio, seguida pela Microsoft e Google com 16,3% e 11,8%, respectivamente.”

As divisões por setor não são apenas uma maneira conveniente de categorizar as empresas no mercado, mas também facilitam para os investidores garantir que tenham um portfólio bem diversificado. A diversificação de portfólio é importante porque garante que você tenha exposição a todas as partes do mercado de ações. Nem todos os setores estão correlacionados, ou seja, quando alguns setores estão indo bem, outros podem estar com desempenho inferior.

“Enquanto alguns investidores são capazes de prever qual setor vai superar outro, é difícil fazer isso”, disse Campos.

Em vez de tentar adivinhar quais setores serão vencedores em um determinado momento, os especialistas financeiros recomendam a construção de um portfólio que inclua todos os diferentes setores, geralmente por meio de um índice total do mercado de ações ou um fundo de índice S&P 500. Um fundo de índice de mercado total é uma ótima maneira de manter seu portfólio diversificado, além de obter uma parte das 500 maiores empresas do mercado de ações dos EUA.

“Para praticamente qualquer investidor, eu recomendaria o fundo total do mercado de ações dos EUA como o único investimento em ações dos EUA de que você precisa”, disse Campos.

Os 11 setores do mercado de ações

Conhecer os diferentes setores do mercado de ações pode lhe dar uma maior compreensão não apenas de sua própria carteira de investimentos, mas do mercado de ações como um todo. Abaixo você pode encontrar uma descrição de cada um dos 11 setores do mercado de ações, bem como as maiores empresas dentro deles.

Setor de energia

O setor de energia é formado por empresas que atuam em fontes de energia, equipamentos e serviços. As empresas desse setor se envolvem em uma ampla gama de produtos e serviços, incluindo perfuração, exploração e produção de energia, armazenamento e transporte, marketing, refino e muito mais. O setor de energia não inclui a maioria das empresas de energia renovável. Em vez disso, é dominado principalmente por petróleo e gás, junto com carvão e outros combustíveis consumíveis.

Algumas das maiores empresas do setor de energia são ExxonMobil e Chevron.

Setor de materiais

O setor de materiais é formado por empresas que fabricam e comercializam bens utilizados na fabricação. Incluídas no setor de materiais estão empresas que produzem produtos químicos, materiais de construção, recipientes e embalagens, metais, papel e produtos florestais.

Algumas das maiores empresas do setor de materiais são Sherwin-Williams e DuPont.

Setor Industrial

O setor industrial inclui empresas de uma ampla gama de diferentes bens e serviços. Incluídos no setor industrial estão aeroespacial e defesa, construção, engenharia, equipamentos elétricos, máquinas, suprimentos comerciais, transporte, infraestrutura e alguns serviços profissionais.

Algumas das maiores empresas do setor industrial são Honeywell, Boeing e Union Pacific.

Setor discricionário do consumidor

O setor de consumo discricionário é formado pelas empresas que produzem bens que os consumidores desejam, mas não necessariamente precisam. Essas empresas tendem a ser cíclicas, pois se saem bem quando a economia está crescendo, mas não quando a economia está em baixa.

“Discricionário de consumo são itens de luxo que os consumidores compram e que não são necessários para a sobrevivência”, disse Mychal Campos, chefe de investimentos da Betterment. "Estou falando de coisas como carros, joias, artigos esportivos e aparelhos eletrônicos."

Algumas das maiores empresas do setor de consumo discricionário são Amazon, Tesla e Home Depot.

Setor de consumo básico

Ao contrário dos produtos de consumo discricionários, a categoria de produtos básicos de consumo é composta pelos produtos que as pessoas veem como necessidades e que vendem independentemente do desempenho da economia. Incluídos no setor de bens de consumo básicos estão alimentos, bebidas, tabaco, produtos domésticos e produtos de higiene pessoal.

Algumas das maiores empresas do setor de bens de consumo básicos são Procter &Gamble, Walmart e Coca-Cola.

Setor de saúde

O setor de saúde tem duas categorias principais de empresas:empresas de equipamentos e serviços de saúde e empresas farmacêuticas e de biotecnologia. O setor abrange desde equipamentos de saúde, suprimentos, distribuições, serviços, instalações, tecnologia, pesquisa, desenvolvimento e muito mais.

“A saúde pode incluir empresas farmacêuticas e outras empresas de suprimentos médicos”, disse Campos. “As empresas de cannabis também fazem parte da saúde.”

Algumas das maiores empresas do setor de saúde são Johnson &Johnson, UnitedHealth Group e Pfizer.

Setor financeiro

O setor financeiro inclui empresas nas áreas de finanças. Algumas das indústrias mais comuns neste setor incluem bancos, hipotecas, serviços financeiros, finanças ao consumidor, gestão de ativos, mercados de capitais, bolsas financeiras, REITs, seguros e muito mais.

Algumas das maiores empresas do setor financeiro são Berkshire Hathaway, Visa e JPMorgan Chase.

Setor de Tecnologia da Informação

O setor de tecnologia da informação inclui uma ampla gama de empresas envolvidas na fabricação, distribuição, mercado e muito mais de hardware e software. Alguns dos componentes mais comuns neste setor incluem serviços de TI, software, equipamentos de comunicação, hardware, equipamentos elétricos e muito mais.

Algumas das maiores empresas do setor de tecnologia são a Apple e a Microsoft.

Setor de serviços de comunicação

O setor de serviços de comunicação inclui muitas empresas em duas categorias principais de comunicações:serviços de telecomunicações e mídia e entretenimento. No lado dos serviços de telecomunicações, você encontrará provedores de serviços sem fio, fibra óptica, cabo e internet. No lado da mídia e entretenimento estão as empresas de mídia e transmissão, bem como empresas de entretenimento, serviços de streaming, mídias sociais e muito mais.

Algumas das maiores empresas do setor de serviços ao consumidor são Facebook e Alphabet (a controladora do Google).

Setor de serviços públicos

Já falamos sobre o setor de energia, que inclui empresas que exploram, produzem e armazenam fontes de energia. O setor de utilidades é formado pelas empresas que entregam fontes de energia aos consumidores. Inclui concessionárias de eletricidade e gás, concessionárias de água e muitas empresas de energia renovável.

Algumas das maiores empresas do setor de serviços públicos são Duke Energy, NextEra Energy e The Southern Company.

Setor imobiliário

O setor imobiliário é composto por empresas envolvidas no desenvolvimento e gestão de imóveis. Grande parte desse setor é formado por fundos de investimento imobiliário (REITs), mas também inclui outras empresas de locação, gestão e desenvolvimento de imóveis.

Algumas das maiores empresas do setor imobiliário são American Tower Corp. e Simon Property Group.