Como os investidores podem aproveitar ao máximo os dividendos, independentemente da frequência com que são pagos

Você não precisa esperar até vender uma ação para lucrar com seu investimento. Em vez disso, mantenha o estoque e receba um pagamento por meio de dividendos.

Para alguns investidores, um pouco de dinheiro extra pode parecer uma boa ideia. Mas se você realmente quiser aproveitar o tempo no mercado de ações, reinvestir esses dividendos pode render dez vezes.

Se você está procurando novas ações para investir, adicionar um critério de dividendos à sua lista pode aumentar sua renda. Veja como você pode escolher as ações de dividendos certas para você.

O que são dividendos?

Os dividendos são pagamentos aos investidores que são pagos mensalmente, trimestralmente ou às vezes anualmente. Normalmente, os dividendos são pagos em dinheiro.

“Os dividendos são pagamentos diretos que um investidor recebe dos ganhos da empresa”, diz Kevin L. Matthews II, fundador da BuildingBread, uma empresa de educação para investimentos. “Gosto de pensar nos dividendos como um ‘obrigado’ ou uma ‘dica’ para os investidores.”

Possuir ações de uma ação ou fundo que paga dividendos oferece um bônus extra em dinheiro. Você pode usar esses dividendos para reinvestir na ação, que os especialistas dizem ser provavelmente a melhor jogada, ou transferi-la para outro investimento de seu interesse.

Dica profissional

Ter um pouco de dinheiro extra no bolso a cada trimestre pode funcionar para alguns investidores, mas os especialistas concordam que reinvestir seus dividendos no mercado de ações valerá a pena no longo prazo.

Nem todas as ações e fundos oferecem pagamentos de dividendos, e há muita variedade entre os que oferecem. Por exemplo, você pode receber um pagamento de alguns centavos por ação ou alguns dólares por ação. Cabe a cada empresa individual como deseja gerenciar essas opções para os investidores.

Trimestral x Mensal:qual é a diferença?

Os dividendos geralmente são pagos a cada trimestre, embora esse cronograma não seja necessário para todas as empresas que pagam dividendos. Alguns optam por pagar seus investidores todos os meses, enquanto outros pagam semestralmente ou anualmente. A diferença não se resume a quanto você ganha, mas sim, a frequência com que uma empresa quer pagar aos investidores.

“Quando os dividendos são pagos e quanto está sendo pago é determinado pelo desempenho da empresa durante esse período e pela liderança da empresa”, diz Matthews. “Os retornos entre os dois são geralmente marginais porque um dividendo mensal de US$ 3 é o mesmo que um dividendo trimestral de US$ 9. Vai realmente se resumir à posição financeira da empresa.”

Qual ​​gera retornos mais altos:trimestral ou mensal?

Não importa a frequência com que um investidor é pago porque isso não altera o valor do pagamento, diz Riley Adams, CPA e editor-chefe da CompareForexBrokers.com. Tudo se resume ao que você faz com esse pagamento.

“Se uma empresa oferece um dividendo anual de 5%, você teoricamente receberia o mesmo pagamento líquido em dinheiro até o final do ano:5% dividido por 12 ou 5% dividido por 4”, diz Adams.

Como saber quando os dividendos são pagos em uma ação ou fundo

Como nem todos os investimentos pagam dividendos, você terá que fazer alguns trabalhos de casa para encontrar os que pagam.

“O [local] mais direto é o próprio site da empresa”, diz Matthews. “Mas algumas das principais corretoras e aplicativos fornecem um calendário de dividendos que informa quais empresas estão pagando dividendos, quanto uma empresa pagará e quando esses pagamentos serão emitidos.”

Ao pesquisar ações e fundos que pagam dividendos, você deve prestar atenção a algumas coisas, como a data ex-dividendo.

“Esta é a data em que as ações serão negociadas sem seus direitos de dividendos”, diz Matthews. “Se você comprar a ação naquele dia, não receberá o primeiro dividendo e terá que esperar o próximo pagamento.”

Adams também sugere observar a data de registro e a data de pagamento.

“A data ex-dividendo é a última data para a qual um investidor pode comprar ações da empresa que paga dividendos e esperar receber um dividendo”, diz Adams. “Isso geralmente ocorre antes da data de registro, que estabelece quais acionistas receberão dividendos. A data de pagamento ocorre depois disso e é quando os investidores recebem os pagamentos reais de dividendos.”

Como encontrar e investir em ações que pagam dividendos

Usar um rastreador de ações é uma ótima maneira de encontrar ações que pagam dividendos.

“Se você quiser saber se uma empresa específica paga um dividendo, pode consultar a seção ‘Dividend Yield’ em qualquer tela de resumo financeiro”, diz Matthews. “Se a seção for zero ou em branco, então não paga dividendos.”

Ele sugere observar como uma empresa se comporta de forma holística ao lado de seu pagamento de dividendos.

“Os dividendos dependem do desempenho da empresa e podem ser suspensos ou reduzidos se a empresa não estiver indo bem”, diz Matthews. “Isso aconteceu com a Ford em 2006 e novamente em março de 2020, até que anunciou novamente que retomaria os pagamentos”.

Muitos fundos mútuos e ETFs também pagam dividendos. Eles repassam os dividendos das empresas individuais incluídas no fundo.

Adams diz que a atenção aos detalhes é essencial ao analisar ações que pagam dividendos. Veja o índice de distribuição de dividendos.

“Se [o índice de pagamento de dividendos] ficar muito alto – geralmente acima de 50% – isso significa que uma quantidade significativa dos ganhos da empresa é destinada ao financiamento do dividendo e não ao reinvestimento no negócio. Altos índices de pagamento podem prejudicar as perspectivas de longo prazo de uma empresa, potencialmente corroendo seu valor como uma ação de qualidade que paga dividendos em seu portfólio.”

Adams também sugere olhar para a relação dívida/capital próprio.

“Você quer garantir que esta empresa seja capitalizada com prudência, o que significa que eles não assumiram muitas dívidas para financiar suas operações”, diz ele. “Uma dependência excessiva de dívidas pode colocar a empresa em situação financeira se algo não se desenvolver como os executivos previram.”