Identificando correções do mercado de ações:um guia abrangente

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No mercado de ações sempre há altos e baixos.

Às vezes, essas flutuações são tão pequenas que nem sequer são registradas no radar da maioria das pessoas.

Outras vezes, o mercado passa por uma correção, uma queda repentina e significativa dos preços.

Se você conseguir ver uma correção no mercado de ações antes que ela aconteça, poderá obter grandes lucros.

Neste post, vou te ensinar como identificar uma correção no mercado de ações que está por vir e como tirar vantagem dela.

Compreendendo a correção do mercado de ações

Antes de compartilhar com vocês dicas para lucrar com uma queda no mercado de ações, você precisa primeiro entender os tipos de retrocessos que o mercado experimenta.

Em termos de investimento, uma queda de até 10% é simplesmente conhecida como retrocesso.

Se o mercado cair entre 10% e 20%, isso é uma correção.

Uma queda de mais de 20% é considerada um mercado em baixa.

E se o mercado cair 10% em um único dia, isso é conhecido como quebra do mercado de ações.

• Leia agora: Veja como sobreviver a uma quebra do mercado de ações
• Leia agora: Veja como sobreviver a uma correção do mercado de ações

Fatores que podem prever uma correção no mercado de ações

Agora que sabemos o que é uma correção, é hora de analisar os fatores que podem ajudá-lo a identificá-la antes que ela aconteça.

Entenda que ninguém pode prever quando ocorrerá uma correção no mercado de ações.

Mesmo usando as ferramentas abaixo, você ainda não estará 100% certo.

Mas eles podem lhe dar uma ideia de quando você pode querer fazer movimentos para que possa lucrar com eles.

#1. Lucros corporativos fracos

Quando uma empresa surpreende os investidores com lucros trimestrais fracos ou orientação reduzida para lucros futuros, isso pode ser um sinal ameaçador.

Na maioria das vezes, o tom é dado pelos bancos maiores, que divulgam primeiro os lucros.

Se eles perderem as estimativas de ganhos ou falarem sobre fraquezas no futuro, você precisa prestar atenção.

Isso ocorre porque muitos investidores relacionarão os lucros de uma empresa com os de outra.

Por exemplo, se o JP Morgan falhar muito nas estimativas, os investidores pensarão que todas as outras ações dos bancos também falharão.

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Isto poderia levar a uma liquidação de ações financeiras, provocando desacelerações inteiras no mercado.

#2. Curva de rendimento invertida

Esta é uma análise um pouco mais técnica, mas é importante entender.

A curva de rendimento é o movimento dos títulos do tesouro de curto e longo prazo.

Tradicionalmente, os títulos de longo prazo têm um rendimento mais alto devido ao fato de você estar retendo seu dinheiro por um período de tempo mais longo e porque o futuro é desconhecido.

Por outro lado, os títulos de curto prazo têm um rendimento menor, pois seu dinheiro não fica bloqueado por um longo período e você pode avaliar o curto prazo com mais precisão.

Quando um gráfico destes rendimentos se inverte, ou os rendimentos de curto prazo são superiores aos rendimentos de longo prazo, este é um sinal clássico de que uma correção está chegando.

#3. Exuberância Irracional

Esta frase foi popularizada por Alan Greenspan, ex-presidente do Federal Reserve.

É usado para descrever um momento em que os investidores estão tão otimistas em relação aos ativos que os preços dos ativos se divorciam do seu valor subjacente.

Geralmente, você pode identificar a exuberância irracional nas ações quando elas atingem novos preços máximos, dia após dia, ou quando todos com quem você conversa estão lhe contando sobre as ações em alta nas quais acabaram de investir.

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Quando você percebe que a pessoa que está cortando seu cabelo ou a pessoa que está esperando por você no restaurante está falando sobre investimentos e sua estratégia de investimento, há uma boa chance de o mercado estar supervalorizado e precisar recuar.

#4. Indicadores Econômicos Fracos

Os dados macroeconómicos são dados que reflectem a saúde da economia como um todo.

Alguns exemplos incluem pedidos de subsídio de desemprego, sentimento dos investidores, vendas a retalho e crescimento do PIB.

Se esses dados forem mais fracos do que o esperado, pode ser um sinal de que a economia está desacelerando.

Como resultado, os mercados financeiros poderão começar a negociar lateralmente ou até mesmo observar um aumento na volatilidade do mercado.

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Entenda que alguns dados econômicos são prospectivos e alguns são preditores do passado.

O que isto significa é que alguns dados dizem aos investidores individuais que um declínio do mercado de ações está a chegar e outros dados não serão maus até depois da quebra do mercado.

Relacionado a este ponto está a política monetária.

Se se falar de receios de inflação, isso poderá assustar o mercado e alterar as tendências gerais do mercado.

#5. Questões de oferta e demanda

Isto está relacionado com o ponto acima sobre dados económicos.

Se houver um grande aumento da oferta, mas não um aumento na procura, o mercado poderá estar a caminhar para uma queda.

Isso ocorre porque os preços precisam cair para atender à demanda.

Preços mais baixos e possivelmente menos vendas significam que as empresas podem perder estimativas ou precisar reduzi-las no futuro.

Como lucrar com uma correção do mercado de ações

Sabemos o que é uma correção e algumas das ferramentas a serem usadas para potencialmente detectar uma que está por vir.

Quais são as principais etapas que um investidor precisa realizar para lucrar com a queda do mercado?

Aqui estão as coisas que você pode considerar fazer.

#1. Crie um fundo de oportunidades

A melhor coisa que você pode fazer é reservar dinheiro regularmente com o único propósito de investir.

Mas você não investe esse dinheiro até que o mercado caia.

Por exemplo, você cria uma conta poupança ao longo do tempo e quando percebe que todo mundo está falando em investir, você sabe que um retrocesso pode estar chegando.

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Quando isso acontece, você pega o dinheiro que economizou e investe, comprando ações por um preço menor.

Com o tempo, as ações recuperarão o que perderam e crescerão mais, ajudando você a aumentar sua riqueza no processo.

#2. Média de custo em dólar

Por melhor que seja o plano acima, há uma desvantagem.

Você nunca sabe quando é o melhor momento para investir.

É o dia seguinte a uma grande liquidação? Você espera alguns dias? Uma semana?

Como ninguém sabe, a melhor maneira de investir é aproveitar a média do custo em dólares.

Isso faz com que você compre ações regularmente, digamos, toda semana ou todo mês.

• Leia agora: Clique aqui para saber mais sobre a média do custo em dólares

Por exemplo, digamos que você tenha US$ 5.000 para investir.

Você poderia investir $ 1.000 por mês durante 5 meses.

Ou você pode investir $ 500 por semana durante 10 semanas.

Você decide o que é melhor para você e seus objetivos financeiros.

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#3. Vender participações em títulos

Se você acha que uma correção está chegando e deseja ter mais dinheiro disponível para investir, você pode considerar a venda de algumas de suas participações em títulos.

Quando há uma queda acentuada nas ações, normalmente o mercado de títulos sobe.

Assim, você pode vender alguns títulos e colocar esse dinheiro para trabalhar em ações com preços mais baixos quando os preços começarem a cair.

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#4. Mude sua alocação de ativos

Outra boa ideia é alterar também a alocação de ativos.

Esta é outra forma da ideia acima.

Por exemplo, digamos que sua alocação de 401k seja 60% em ações e 40% em renda fixa.

Pensando que uma crise financeira está no horizonte e querendo ainda mais quando os preços caírem, você poderia mudar sua alocação para 80% em ações e 20% em renda fixa.

Agora, mais das suas contribuições futuras serão investidas em ações.

• Leia agora: Aqui está tudo o que você precisa saber sobre alocação de ativos

À medida que os preços começam a subir, você pode alterar sua alocação para que mais dinheiro vá para renda fixa e menos para ações com preços mais altos.

#5. Revise sua tolerância ao risco

Na maioria das vezes, quando planeamos investir e determinar a nossa tolerância ao risco, o mercado de ações dos EUA não se encontra num dos períodos sustentados de declínio.

Como resultado, temos dificuldade em compreender os riscos do mercado para o nosso dinheiro.

• Leia agora: Aqui estão os riscos de mercado dos quais você precisa estar ciente ao investir

Se você acha que o mercado está caminhando para o território de correção, é uma atitude inteligente revisar sua capacidade de lidar com o risco.

Analise o valor do seu portfólio e faça as contas para ver o impacto de uma perda de 10% ou mesmo de 20%.

Então pergunte a si mesmo se você se sente confortável com isso.

• Leia agora: Descubra como descobrir sua tolerância ideal ao risco

Por exemplo, digamos que você tenha $ 100.000 investidos.

Você se sente confortável em perder US$ 10.000? Que tal $ 20.000?

Se a resposta for não, então faz sentido diversificar ainda mais o seu portfólio para que o risco que você está assumindo corresponda a um nível com o qual você se sinta seguro.

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#6. Invista em ações de qualidade

Se você tem um grande apetite por risco e deseja enfrentar as oscilações do mercado, então você deve investir em ações de qualidade.

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Estas são empresas fortes e estáveis que resistiram às quedas anteriores do mercado com danos mínimos.

Considerações Finais

Existe como identificar uma correção no mercado de ações e lucrar com ela.

Não consigo enfatizar o suficiente que ninguém pode prever uma queda do mercado o tempo todo.

Você pode estar certo aqui e ali, mas as chances são contra você estar sempre certo.

Além disso, mesmo se você usar as ferramentas mencionadas acima, isso não significa que um retrocesso acontecerá amanhã.

Muitas vezes essas ferramentas estão meses antes de uma correção poder ocorrer.

E mesmo aí, há coisas que podem acontecer na economia e no mercado que fazem com que as ferramentas prevejam erradamente.

No final das contas, sua melhor opção é ser um investidor de longo prazo e construir um fundo de oportunidade para que, quando o mercado cair, você possa entrar e comprar ações à venda.

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Jon Dulin é redator de finanças pessoais e fundador do Money Smart Guides. Jon tem ajudado pessoas a melhorar suas finanças há mais de 20 anos por meio de coaching pessoal e enquanto trabalhava para uma empresa de planejamento financeiro. Jon entende que a situação de cada indivíduo é única e não existe uma solução de finanças pessoais que sirva para todos. Ele ajuda as pessoas com orientação personalizada para ajudá-las a se livrar das dívidas, começar a investir e realizar seus sonhos. Os escritos de Jon aparecem no MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal e muito mais. Jon também tem assinatura no AP News Wire.

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