Metais preciosos como investimento alternativo:prós e contras

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Bons consultores de investimentos sempre promovem a importância da diversificação de investimentos.

Embora cada mercado de investimento apresente riscos inerentes, o movimento mais arriscado de todos seria colocar todos os seus dólares de investimento na mesma cesta.

Muitas coisas más têm de acontecer num curto período para que uma carteira de investimentos bem diversificada sofra danos colossais.

Uma carteira de investimentos com foco restrito é sempre mais vulnerável a uma má notícia ou a um erro. Mas será que investir em metais preciosos pode ser uma boa estratégia de investimento para diversificar o seu portfólio?

A maioria das pessoas investe em metais preciosos como ouro, prata ou platina, não para opções de geração de renda, mas para se proteger contra a inflação e outras flutuações na economia e nos mercados mundiais.

Em outras palavras, as pessoas muitas vezes recorrem ao ouro e aos metais preciosos para manter riqueza em tempos de incerteza econômica, não criá-lo .

Embora muitas pessoas tenham pelo menos algum conhecimento básico do mercado de ações, poucos compreendem verdadeiramente o conceito de investimento em metais preciosos.

As informações a seguir fornecem informações sobre a propriedade de metais preciosos como opção de investimento. Vamos ver como investir em metais preciosos pode ajudá-lo a construir um portfólio projetado para durar.

Qualquer discussão sobre metais preciosos precisa começar com a palavra precioso. O que torna algo precioso para um investidor? A resposta é simples – escassez e demanda.

Um metal é qualificado como precioso se tiver oferta e valor econômico finitos. Quanto ao valor económico, pode advir de investidores ou fabricantes que necessitem do metal precioso para produzir um produto importante.

Embora existam alguns metais qualificados na definição acima, os investidores normalmente se concentram em ouro, prata, platina e paládio.

Ouro é de longe o metal precioso com grau de investimento mais popular. Historicamente, manteve-se favorável como forma de armazenar valor durante literalmente milhares de anos.

O que parece colocar o valor do ouro acima de todos os outros metais preciosos é a sua falta de utilizações práticas no domínio da produção. Os investidores tendem a comprar ouro e “guardá-lo”, o que cria a ótica da escassez.

Prata é semelhante ao ouro em termos de valor proporcional, o que significa que o seu valor tende a mudar praticamente nas mesmas percentagens que o ouro.

A razão pela qual o preço da prata é cerca de 1% -1,5% do valor do ouro tem muito a ver com o facto de haver uma procura de prata como material de fabrico. Para atender a essa demanda, mais prata é extraída, o que mantém baixo o preço da onça.

Platina os preços estão aproximadamente em um valor próximo a 60% do preço do ouro. Tem usos práticos, mas o preço aumenta devido à escassez.

Paládio , crescendo em popularidade e preço, é outro metal precioso incluído no grupo de metais da platina, juntamente com o irídio, o ósmio, o ródio e o rutênio.

No atual ambiente de mercado, os preços do ouro estão em torno de US$ 1.500 por onça. Ao longo do último ano de investimento, o preço do ouro tem subido de 1.200 dólares para o valor actual.

Existem duas tendências económicas que tendem a mover os preços do ouro numa direcção ou noutra. O primeiro são os preços do petróleo. Os preços do ouro tendem a mover-se na mesma direção.

O outro fator que impulsiona o preço do ouro é a inflação. Os investidores há muito usam o ouro como proteção contra a inflação.

Embora a inflação normalmente tenha um impacto negativo nos preços das ações devido ao aumento das taxas de juros, os preços do ouro aumentam com a inflação.

À medida que o investidor perde valor na sua carteira de títulos, muitas vezes verá simultaneamente um aumento no valor dos seus depósitos de ouro.

A prata custa atualmente cerca de US$ 18 a onça. Mais uma vez, tende a mover-se proporcionalmente ao preço do ouro. Também pode servir como proteção contra a inflação, embora em menor grau.

O mesmo pode ser dito da platina, que atualmente custa cerca de US$ 930 a onça.

Para ser claro, a procura industrial poderia afectar de forma independente o preço da prata ou da platina, de uma forma ou de outra.

Se uma inovação de produto que exija prata como matéria-prima explodisse no mercado, a procura de prata poderia aumentar subitamente.

O preço da prata provavelmente aumentaria independentemente do ouro até que mais prata pudesse ser extraída.

Da mesma forma, se um produto que exige prata como matéria-prima se tornasse obsoleto, a procura e o preço da prata provavelmente cairiam até que as exigências de mineração fossem ajustadas.

Você pode esperar que a platina e o paládio – atualmente em torno de US$ 1.800 por onça – se movam de forma independente por razões semelhantes.

Conforme indicado no ano passado, o ouro e a prata podem gerar receitas. Ambos os metais subiram aproximadamente 30% nos últimos 12 meses. Isso é um grande ROI.

Dito isto, a maioria dos investidores em metais preciosos não investe em metais preciosos como uma opção de investimento geradora de rendimento.

Conforme mencionado acima, o principal benefício do investimento em metais preciosos reside no seu valor como proteção contra a inflação.

A história deixa claro que a inflação tem um efeito adverso nos mercados de ações e títulos.

Se você estiver investindo pesadamente nesses mercados como indivíduo ou por meio de uma conta 401K patrocinada pelo empregador, durante tempos econômicos difíceis você provavelmente perderia valor patrimonial – possivelmente muito valor.

Os metais preciosos tendem a aumentar de valor num ambiente inflacionário. No entanto, parecem sempre estabilizar-se em torno do nível de 1.100 a 1.200 dólares quando a inflação se torna insignificante e os mercados de valores mobiliários estão a avançar.

À medida que o valor de mercado da sua carteira de títulos cai, o aumento da sua carteira de metais preciosos provavelmente compensaria a perda em outros investimentos. Isso é uma cerca viva.

Na realidade, você sempre tem a opção de realizar lucros sobre seus investimentos em metais preciosos quando os indicadores de inflação começarem a melhorar.

No entanto, o objetivo de usar o hedge é proteger o valor de sua carteira de investimentos primários contra algo drástico que possa derrubar esse mercado.

Você também precisa estar ciente das desvantagens de investir em metais preciosos. Você e seu consultor de investimentos devem considerar essas desvantagens e como elas podem afetar sua saúde financeira.

Primeiro, qualquer noção de que se pode construir riqueza investindo em metais preciosos seria equivocada.

O valor histórico dos metais preciosos deixa claro que, embora as variações de preços ofereçam oportunidades de realização de lucros, os metais preciosos são notoriamente estáveis, deixando pouco espaço para crescimento a longo prazo.

Em segundo lugar, o ouro, em particular, está sempre sujeito a acumulação ou confisco pelos governos.

O mundo está cheio de líderes sem escrúpulos que não hesitariam em atacar as reservas de ouro e criar o caos nos mercados financeiros.

Finalmente, o preço de qualquer metal precioso está sempre sujeito a manipulação.

Se um mineiro de ouro decidir aumentar ou diminuir a produção, isso afectará os preços, independentemente da direcção que as tendências actuais do mercado possam estar a tomar.

Como Investir em Ouro e Prata

Se estiver interessado em investir em metais preciosos, você tem três boas opções.

Primeiro, você pode comprar barras e moedas físicas de metais preciosos . Você tem a opção de tomar posse real de seus metais preciosos ou pagar para armazená-los.

Pelo que valem, as moedas de ouro e prata têm valor à vista e valor de coleção, o que representa duas maneiras de ganhar valor extra.

Você pode até comprar e vender ouro com um aplicativo por meio de empresas como a Vaulted.

Você pode verificar o FAQ no Vaulted para saber mais sobre a origem e a qualidade do ouro que você pode comprar, as taxas envolvidas, questões de segurança e privacidade, além de opções de entrega física de ouro.



Suas outras opções de investimento são comprar ouro fundos negociados em bolsa (ETFs ) ou comprar ações de empresas de mineração .

Estes servem como cobertura porque os títulos relacionados com metais preciosos movem-se frequentemente na mesma direção que os preços dos metais preciosos.

Se a história não fez mais nada, deixou claro que o ouro é um dos melhores metais preciosos para investir (embora nem todos concordem). É resiliente, escasso, valorizado e algo líquido.

Quando algumas das melhores economias do mundo estão vinculadas ao padrão-ouro, é uma indicação clara do que os mestres financeiros do mundo pensam do ouro.

Agora que você tem uma ideia melhor de como os metais preciosos podem se adequar como um investimento alternativo em seu portfólio e estratégia geral, talvez seja hora de entrar em contato com seu consultor de investimentos e começar a fazer perguntas.

Amy e Vicki são co-autoras de Planejamento patrimonial 101, De Evitando sucessões e Avaliando ativos até Estabelecendo diretivas e entendendo impostos, Sua cartilha essencial para Planejamento patrimonial, da Adams Media.



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Amy Blacklock e Vicki Cook cofundaram a Women Who Money em março de 2018 para fornecer informações úteis sobre finanças pessoais, carreira e tópicos de empreendedorismo para que você possa administrar seu dinheiro com confiança, aumentar seu patrimônio líquido, melhorar sua saúde financeira geral e, eventualmente, alcançar independência financeira.