Invista em terras agrícolas:um guia para crowdfunding imobiliário

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Investir é parte integrante da construção de sua casa financeira. Embora poupar um fundo de emergência e fazer um orçamento seja crucial para evitar dívidas, você não construirá riqueza (e superará a inflação) sem investir.

A composição faz sua mágica aumentando seu patrimônio líquido quanto mais cedo e com mais frequência você investe!

Você pode estar familiarizado com veículos de investimento, como 401 (k) ou IRA, e possuir ativos de investimento comuns, como ações, fundos mútuos e títulos.

Alguns investidores também diversificam as suas carteiras adicionando investimentos alternativos, incluindo belas artes, criptomoedas, antiguidades ou metais preciosos. 

A compra de imóveis residenciais ou comerciais geradores de renda é outra opção de investimento popular. E um Fundo de Investimento Imobiliário ou REIT permite que você compre pequenas “fatias” de ativos reais sem a necessidade de comprar seu próprio imóvel para alugar.

Uma opção alternativa de investimento imobiliário que você talvez não saiba muito ou na qual não saiba que pode investir são terras agrícolas . 

Muitas formas de investimento imobiliário exigem uma abordagem ativa, incluindo passeios pelas propriedades, extensa due diligence, realização de melhorias nas propriedades e negociação com inquilinos e administradores de propriedades.

Por outro lado, as plataformas de investimento em terras agrícolas com financiamento coletivo proporcionam uma forma maioritariamente passiva de acesso a esta classe de ativos.

Este artigo explicará mais sobre por que as pessoas optam por investir em ativos alternativos, como terras agrícolas, as vantagens e desvantagens de investir em fazendas e culturas comerciais, quem deve considerar um investimento agrícola com financiamento coletivo e como começar a investir em terras agrícolas.

*Este artigo é patrocinado pela FarmTogether . Se você está procurando uma proteção contra a inflação com baixa volatilidade e retornos fortes, confira como funciona o crowdfunding no FarmTogether! Alguns de seus negócios recentes incluem uma fazenda de frutas cítricas orgânicas, uma fazenda de milho e pomares de maçãs, avelãs, pistache e nozes.

Benefícios dos investimentos Crowdfund em terras agrícolas

Você pode ter ouvido o mantra “não invista naquilo que você não entende” vezes suficientes para acreditar nele.

No entanto, assim como você passou algum tempo aprendendo como investir no mercado de ações, é essencial se esforçar para compreender as diversas classes de ativos e como elas podem ajudar a aumentar sua riqueza.

Há uma chance de você já investir indiretamente em fundos mútuos relacionados à agricultura ou comprar ações individuais em empresas que operam fazendas ou negócios que apoiam a agricultura. Ainda assim, também existem formas mais diretas de investir em terras agrícolas. 

Investir em terras agrícolas com financiamento coletivo é uma forma única de investimento imobiliário. Tornou-se mais disponível e atraente para investidores individuais nos últimos anos.

Aqui estão seis razões a serem consideradas ao adicionar este investimento alternativo para ajudar a tornar seu portfólio à prova de recessão.

1. Há uma demanda crescente por alimentos no mundo e uma oferta limitada de terras agrícolas férteis para produzir culturas e usar como pastagens para animais.

Um recurso das Nações Unidas afirma que a população mundial continua a crescer e espera-se que aumente em 2 mil milhões de pessoas nas próximas duas décadas.

E a desflorestação, as alterações climáticas e a degradação do solo levaram à criação de milhares de milhões de hectares de terras não cultiváveis. Isto significa que a terra adequada para a agricultura só aumentará de valor. 

2. As terras agrícolas produziram um crescimento estável ao longo de décadas, sem a volatilidade do mercado de ações ou investimentos alternativos como as criptomoedas.

De acordo com a FarmTogether, o índice de terras agrícolas NCREIF não teve um ano negativo em quase 30 anos, e os fortes retornos absolutos atingiram uma média de ~10,85% dos retornos anuais totais (renda + valorização de preços) desde 1992.

Os investimentos em terras agrícolas não têm correlação com outras classes de ativos, o que proporciona uma proteção contra a inflação e reduz o risco do investidor durante condições de mercado adversas.

3. Quando você investe na agricultura, você tem potencial para múltiplos fluxos de receita.

Além dos pagamentos de arrendamento dos agricultores e da parte dos rendimentos das culturas, o valor das terras agrícolas pode aumentar durante o período de retenção do investimento. Você poderá colher os benefícios dessa valorização quando a fazenda for vendida.



4. Quando você participa de um investimento de financiamento coletivo em terras agrícolas para ganhar dinheiro, trata-se principalmente de um investimento passivo que não requer amplo conhecimento da classe de ativos específica ou esforço de sua parte.

FarmTogether, cuja equipe de gestão tem 100 anos de experiência combinados em investimentos e agricultura, faz parceria com especialistas da indústria e de gestão agrícola para realizar a devida diligência e a subscrição profunda necessária para conseguir negócios lucrativos para os investidores.

5. Embora você possa decidir investir em Fundos de Investimento Imobiliário (REITs) como uma ferramenta de diversificação, investir em terras agrícolas por meio de crowdfunding lhe dá maior controle sobre o tipo de ativos alternativos, ou seja, os tipos de culturas e os locais das fazendas, nos quais você deseja investir.

Além disso, ao contrário dos REIT, os investimentos diretos em terras agrícolas não estão vinculados ao mercado de ações. 

6. Se você investir com o FarmTogether, você contribuirá para impulsionar a agricultura em direção à sustentabilidade em grande escala.

100% da área cultivada da FarmTogether está inscrita no Leading Harvest Sustainability Standard, o inovador sem fins lucrativos de gestão agrícola sustentável.

Leading Harvest tem um padrão baseado em 13 princípios fundamentais de sustentabilidade, incluindo saúde e conservação do solo, proteção de recursos hídricos e locais especiais, juntamente com preservação da biodiversidade e muito mais.

Desvantagens de investir em terras agrícolas com financiamento coletivo

Tal como acontece com os seus outros investimentos, existem riscos e desvantagens a considerar ao decidir se deve investir em activos agrícolas. Aqui estão alguns contras a serem considerados:

1. Os investimentos em terras agrícolas com financiamento coletivo geralmente têm um horizonte de investimento de longo prazo e são, em sua maioria, ilíquidos no momento.

O período de manutenção é normalmente de cinco anos ou mais, mas o FarmTogether oferece janelas anuais de liquidez para saídas anteriores. 

2. Neste ponto, você precisa ser um investidor credenciado para aproveitar as vantagens das ofertas de investimento do FarmTogether. Isso significa que você deve atender às definições de Investidor Credenciado da SEC.

Embora alguns investidores credenciados não se preocupem com os requisitos mínimos de investimento, aqueles que estão apenas começando com investimentos alternativos podem recusar ofertas de cinco dígitos. Com o FarmTogether, entretanto, os investimentos mínimos começam em US$ 15.000.

3. Quando se trata de terras agrícolas, a “Mãe Natureza” pode causar estragos na renda anual.

Os padrões climáticos que provocam chuvas intensas podem prejudicar os lucros, e a falta de chuva pode causar danos semelhantes.

Temperaturas extremas de frio ou calor, invasões de insetos, doenças e incêndios florestais são riscos que os investidores agrícolas e agrícolas precisam considerar. As mudanças legislativas são outra variável que pode influenciar a taxa de retorno. 

Embora existam riscos que estão fora do controle da FarmTogether, a equipe realiza a devida diligência para identificar possíveis problemas, como a disponibilidade de água, antes de oferecer o negócio aos seus investidores. 

Por que investir com FarmTogether?

FarmTogether oferece aos investidores credenciados que buscam investimentos alternativos uma opção de participação no crowdfunding de terras agrícolas sustentáveis.

Eles oferecem serviços de administração descomplicados e permitem vários métodos de investimento, como entidades individuais, IRAs autodirigidos, Solo 401ks e muito mais. 

Você pode acompanhar o retorno do investimento e acessar qualquer informação necessária na plataforma segura de autoatendimento do FarmTogether. As declarações de rendimentos contínuos são automaticamente depositadas em sua conta bancária.

Além disso, no final do período de retenção do seu investimento, você receberá retornos das terras agrícolas por meio da valorização do preço. 

A equipe de veteranos experientes da FarmTogether visa oportunidades de investimento que oferecem retornos de 7 a 13% com rendimentos em dinheiro de 3 a 9% – líquidos de todas as taxas.

Leia mais sobre o processo e a filosofia de investimento da FarmTogether.

A plataforma de serviços online e o uso de tecnologia para encontrar e adquirir ofertas de terras agrícolas permitem que a FarmTogether ofereça aos investidores individuais taxas mais baixas do que a média do setor em muitos casos.

Os custos variam e estão listados na página de cada oportunidade de investimento.

FarmTogether também está pesquisando maneiras de abrir ofertas de investimento para usuários não credenciados. Você pode entrar em contato diretamente com FarmTogether para obter mais informações.

Ofertas personalizadas estão disponíveis para investidores que buscam propriedade exclusiva, a partir de US$ 1.000.000 ou mais em patrimônio por fazenda.

Considerações finais sobre investimentos em terras agrícolas com financiamento coletivo

Se você estiver interessado em expor uma pequena parte de seu patrimônio líquido a uma oportunidade única de investimento imobiliário com um retorno atraente, você pode considerar o crowdfunding em terras agrícolas.

As terras agrícolas são uma opção de investimento alternativa sólida porque são resilientes em tempos difíceis e apresentam décadas de desempenho estável.

Confiado por investidores institucionais, o investimento em terras agrícolas é considerado de alto rendimento em termos de risco-retorno.

O compromisso da FarmTogether em financiar fazendas sustentáveis e prósperas significa que o seu investimento também está funcionando para garantir a segurança alimentar para uma população crescente.

É uma situação em que todos ganham para a sua riqueza e para a saúde do nosso planeta.

Se você quiser saber mais sobre investimentos agrícolas, passe alguns minutos no Centro de Aprendizagem FarmTogether e encontre postagens em blogs, white papers, infográficos, webinars e podcasts para ajudar a responder às suas perguntas.

Você aprenderá mais sobre o que torna as terras agrícolas uma classe de ativos alternativa atraente que alguns investidores experientes adicionam às suas carteiras de investimentos.

Amy e Vicki são co-autoras de Planejamento patrimonial 101, De Evitando sucessões e Avaliando ativos até Estabelecendo diretivas e entendendo impostos, Sua cartilha essencial para Planejamento patrimonial, da Adams Media.



Mulheres que ganham dinheiro

Amy Blacklock e Vicki Cook cofundaram a Women Who Money em março de 2018 para fornecer informações úteis sobre finanças pessoais, carreira e tópicos de empreendedorismo para que você possa administrar seu dinheiro com confiança, aumentar seu patrimônio líquido, melhorar sua saúde financeira geral e, eventualmente, alcançar independência financeira.