Navegando no planejamento patrimonial:7 considerações emocionais para famílias de militares

Atualizar um testamento é algo que a maioria das pessoas sabe que deveria fazer, mas muitas vezes adia. Para as famílias de militares, os riscos são especialmente elevados. Os destacamentos, as movimentações do PCS e as relações únicas forjadas ao longo da vida militar acrescentam camadas de complexidade ao planeamento patrimonial que as famílias civis poderão nunca encontrar.

Embora grande parte do foco em torno dos testamentos tenda a ser nos detalhes jurídicos e técnicos, há aspectos emocionais do planejamento patrimonial que são igualmente importantes a serem considerados. Aqui estão sete considerações emocionais que as famílias de militares muitas vezes ignoram ao atualizar seu testamento.

1. Fazer com que seus filhos frequentem a família nem sempre é a melhor opção

As famílias militares muitas vezes criam amizades que transcendem as relações familiares tradicionais. Ao considerar a tutela dos seus filhos, vale a pena fazer algumas perguntas difíceis. Os pais idosos serão capazes de cuidar praticamente de uma criança pequena ou de um recém-nascido? Afastar um adolescente de seus amigos, professores e rotina faria mais mal do que bem? Existe um amigo próximo da família que possa ser mais adequado para proporcionar estabilidade e continuidade aos seus filhos do que um parente biológico?

Estas não são perguntas fáceis, mas são importantes. Seu testamento pode incluir estipulações específicas, como permitir que os filhos permaneçam em sua residência atual até concluírem o ensino médio, que reflitam o que é realmente melhor para eles, e não o que é mais tradicional.

2. Reserve um tempo para garantir que os itens sentimentais vão para o lugar certo

As famílias militares muitas vezes adquirem itens significativos ao longo de suas viagens e serviço, como peças artesanais de missões no exterior, presentes de colegas militares e lembranças de destacamentos importantes. Esses itens carregam histórias e memórias que podem não ser óbvias para outras pessoas.

Não negligencie a alocação de itens sentimentais específicos em seu testamento. Pense cuidadosamente sobre qual criança ou membro da família mais apreciaria e compreenderia o significado de cada item, e seja o mais específico possível em suas instruções.

3. Considere se o seu beneficiário avaliará o item da mesma maneira que você.

Algo que tem um significado profundo para você pode se tornar uma bagunça para outra pessoa. Antes de designar um item sentimental para uma pessoa específica, considere se ela realmente o valorizará, cuidará dele com responsabilidade e compreenderá seu significado. Para itens transmitidos de geração em geração, o destinatário conhecerá a história por trás deles e isso é importante para você?

Estas são questões que vale a pena responder antes de finalizar seu testamento.

4. Um testamento pode curar feridas ou torná-las mais profundas

As decisões que você tomar enviarão uma mensagem clara sobre suas intenções e prioridades. Os sentimentos podem ser feridos – quer alguém receba menos do que esperava, seja totalmente ignorado ou sinta que suas escolhas refletem o que você sente por ele. Ser atencioso e intencional em relação às suas decisões e considerar como elas podem ser interpretadas pode ajudar a minimizar o conflito entre as pessoas que você deixa para trás.

5. Tenha cuidado ao escrever ou atualizar seu testamento durante um período emocional

Implantações, divórcio, conflitos familiares e outros eventos importantes da vida podem estimular o desejo de atualizar um testamento, mas também podem atrapalhar o julgamento. Uma decisão tomada com raiva ou tristeza e registrada em um documento legal pode ter consequências indesejadas. Se você estiver passando por um período particularmente emocional ou estressante, considere esperar até que as coisas se acalmem antes de fazer mudanças significativas em seu testamento.

6. Você está emocionalmente preparado para a finalidade de uma última vontade e testamento?

Algumas pessoas acham que o processo de escrever ou atualizar um testamento é emocionalmente difícil; confrontar a moralidade nunca é fácil. Mas um testamento precisa ser preparado independentemente da idade ou das circunstâncias. Abordar isso como um ato de cuidado pelas pessoas que você ama, em vez de uma lembrança da morte, pode tornar o processo mais administrável. É uma das coisas mais importantes que você pode fazer pela sua família.

7. Atualizar sua vontade durante grandes mudanças na vida é mais difícil do que você pensa

Implantações, transições militares e movimentos de PCS são períodos estressantes que muitas vezes levam à necessidade de atualizar um testamento, e também são alguns dos piores momentos para tomar decisões importantes. Embora as atualizações façam parte de muitas listas de verificação de implantação, vale a pena perguntar se você está no espaço certo para fazer escolhas claras e deliberadas. Se possível, atenda à sua vontade durante um período de relativa calma, e não no meio de uma grande transição.

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Um testamento é muito mais que um documento legal. É a mensagem que você envia para as pessoas que você ama depois que você mesmo não consegue mais enviá-la. Reservar um tempo para pensar não apenas nos detalhes legais, mas também nas dimensões emocionais do seu plano patrimonial ajudará a garantir que seus desejos sejam realizados de uma forma que reflita suas verdadeiras intenções e que as pessoas que você deixa para trás sejam cuidadas da maneira que você gostaria. Para um passo a passo mais aprofundado, consulte nosso guia sobre como planejar sua propriedade.

Se você não atualizou seu testamento recentemente, ou ainda não escreveu nenhum, agora é a hora. Saiba mais sobre por que o planejamento patrimonial é importante para os militares e as etapas que você pode seguir para começar.

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Forrest Baumhover é Certified Financial Planner™ e agente registrado. Como oficial naval aposentado, Forrest ajuda veteranos, militares em transição e suas famílias a lidar com as dificuldades financeiras...

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