O melhor guia para encontrar o melhor corretor online

Quando se trata de investir, não existe uma abordagem de tamanho único. Este é um problema quando você está tentando encontrar o melhor corretor online. Infelizmente, ninguém pode afirmar ser o melhor corretor online para todos os investidores.

Alguns investidores são jovens e têm pouco dinheiro para investir. Outros são experientes e têm muito dinheiro para investir. Depois, há comerciantes ativos e investidores de compra e retenção.

Como resultado, tentar descobrir o melhor corretor on-line precisa começar sabendo onde você se enquadra no cenário de investimentos.

Você tem muito dinheiro para investir? Você precisa de um corretor para ajudar a orientá-lo? Responder a essas perguntas é fundamental.

Depois de saber as respostas, você pode percorrer este post para encontrar o melhor corretor on-line para você.

Também criei um gráfico de comparação de corretoras online. O objetivo é ajudá-lo a encontrar o corretor online certo, listando todos os recursos e custos de cada corretor em um gráfico para que você possa compará-los rapidamente entre si.

E se você ainda precisar de uma ajudinha para decidir, mais abaixo neste post, listo 10 coisas importantes para se pensar ao decidir qual corretora online certa para você.

Então, vamos começar ajudando você a encontrar o melhor corretor on-line que atenda às suas necessidades e objetivos.

A lista definitiva do melhor corretor on-line que atende às suas necessidades

Como há muitas categorias para escolher, resumi-las abaixo. Você pode clicar no link para ser direcionado para essa categoria e ler sobre quem é o melhor corretor para essa categoria. Observe que, em todos os casos, dou minha recomendação, bem como um vice-campeão para compará-los.

Melhores categorias de corretores on-line

Melhor Corretora Online para Iniciantes
Melhor Corretora Online para Investimentos em Dividendos
Melhor Aplicativo de Corretora Online
Melhor Corretora Online para Investimentos Passivos
Melhor Corretora Online para Investimentos Ativos
Melhor Corretora Online Para pessoas com medo de investir
Melhor corretora on-line para investimentos em fundos mútuos
Melhor corretora on-line para investimentos em ETF
Melhor corretora on-line para quem tem pouco dinheiro
Melhor corretora on-line para opções de negociação
/>Melhor corretor online para aqueles com ativos consideráveis
Melhor corretor online para crianças

Melhor corretor on-line para iniciantes:aperfeiçoamento

Se você está apenas começando a investir, você tem uma tonelada de opções. Tudo se resume aos seus objetivos e como você se sente sobre o investimento.

Para investidores iniciantes que desejam começar a investir e aprender à medida que avança, você não pode errar com a melhoria. Com o Betterment, você leva 10 minutos para abrir uma conta e configurar uma transferência mensal, além de escolher sua meta. É isso. Agora você pode gastar seu tempo aprendendo sobre investimentos com mais detalhes.

A razão pela qual eu recomendo Betterment para iniciantes é simples. Eles permitem que você comece rapidamente e investem em um portfólio diversificado de alta qualidade e baixo custo. Eles também reequilibram e coletam prejuízos fiscais de sua carteira para você. Estes são os blocos de construção básicos quando se trata de investir.

Como a Betterment cobre isso, você pode dedicar seu tempo aprendendo mais sobre investimentos. O tempo todo seu dinheiro está em boas mãos.

Aqui está um link para começar a investir com a Betterment hoje mesmo!

Vencedor:Riqueza Simples

Wealthsimple é outra ótima opção para investidores iniciantes que desejam aprender à medida que avançam. Assim como a Betterment, eles construirão um portfólio diversificado e de baixo custo para você, juntamente com o reequilíbrio e a colheita de prejuízos fiscais.

A principal diferença entre os dois são as taxas. Com o Wealthsimple, seus primeiros $ 5.000 investidos no primeiro ano são gratuitos. Com Betterment, a taxa é de 0,25%.

Aqui está um link para começar a investir com o Wealthsimple !

Melhor corretor on-line para investimento em dividendos:M1 Finance

O investimento em dividendos é fascinante agora por causa das taxas de juros super baixas. Você pode agradecer ao Fed por isso. Onde quer que você vá, você lê cada vez mais sobre o investimento em dividendos. Caramba, eu até escrevi um post sobre isso junto com recomendações de ações. Se você está considerando essa estratégia, qual corretora você escolhe?

O meu favorito é o M1 Finance. A razão é simples. Pode custar muito dinheiro investir em ações. Mesmo se você for com o corretor on-line de menor preço, ainda estará pagando muito dinheiro. Isso ocorre porque, para criar um portfólio de ações diversificado, você precisa fazer um número razoável de negócios.

• Leia agora: Veja os prós e contras das ações com dividendos

Com o M1 Finance, você mantém os custos sob controle. Em vez de pagar $ 4,95 (ou mais) por cada negociação que você faz com outros corretores, com o M1 você não paga nada. Você leu certo, com o M1 Finance, as negociações são gratuitas .

E, ao contrário de outros sites de negociação de ações gratuitas, você tem acesso a todas as ações listadas.

A única desvantagem do M1 Finance é que você não pode fazer negociações em tempo real. As negociações são feitas uma vez por dia às 9h, horário central. Se você é um investidor de longo prazo, isso não deve ser um problema.

Clique aqui para começar a usar o M1 Finance .

Em segundo lugar:Motivo de investimento

O Motif permite que você compre uma cesta de ações por US$ 9,95. Isso é consideravelmente menor do que todos os outros corretores. Assim como no M1, você pode escolher as ações que compõem sua carteira. Adicionar ou vender apenas uma participação também é possível por um custo de $ 4,95 por negociação.

O benefício de pagar por negociações é que você pode obter ordens de mercado sempre que o mercado estiver aberto. Mas, como mencionado, se você é um investidor de longo prazo, é melhor simplesmente investir do que obter um preço específico.

Melhor aplicativo de corretor on-line:bolotas

Graças à tecnologia, agora você pode investir usando um aplicativo. A maioria dos corretores oferece um aplicativo para você negociar, mas há um que se destaca, o Acorns.

Ao contrário da maioria dos corretores em que você investe uma quantia definida de dinheiro, com a Acorns, você investe seu troco. O aplicativo irá arredondar suas compras e, em seguida, transferir esse valor para sua conta Acorns.

• Leia agora: Aqui estão os prós e contras dos consultores robóticos

Quando seu saldo de caixa atingir $ 5, a Acorns investirá o dinheiro em um portfólio diversificado que você escolherá com base em seus objetivos.

Você ainda pode investir pequenas quantias de dinheiro em cima disso e até aproveitar o dinheiro grátis por meio do recurso Found Money.

Acabei de começar a usar o aplicativo e tenho mais de US $ 300 investidos. Meu cunhado tem um saldo de mais de US$ 1.000 depois de um ano investindo seu troco.

Acorns lhe dará $ 5 quando você inscreva-se neste link!

Vencedor:Estoque

Stash é semelhante ao Acorns, pois você pode investir uma pequena quantia de dinheiro usando o aplicativo deles. Mas eles não arredondam suas compras. Você apenas investe $ 5 ou $ 10 em uma base regular, sente-se e veja seu saldo crescer.

Eles têm um recurso Smart-Save, além do seu investimento regular, mas que analisa seus gastos e transfere pequenas quantias a serem investidas quando você tem o dinheiro disponível.

Para começar com o pé direito, o Stash lhe dará $ 5 quando você se inscrever ! Clique aqui para começar.

Melhor corretor online para investimento passivo:Charles Schwab

Se você é como eu, você é um investidor passivo. Se você não tem certeza se é um investidor passivo, confira este post para descobrir.

Quando se trata de escolher o melhor corretor para investimento passivo, você precisa determinar em que deseja investir. Isso o direcionará na direção certa.

Se você deseja investir em ações, fundos mútuos e fundos negociados em bolsa, sua melhor opção é Charles Schwab.

Você pode investir em ações para uma comissão de negociação de fundo do poço. Se você deseja investir em fundos mútuos e fundos negociados em bolsa, a Schwab possui um enorme estoque de opções sem taxa para ambos.

E se você investir em fundos mútuos ou ETFs da Schwab, estará pagando algumas das taxas de administração mais baixas do setor.

Eles são meu corretor principal e eu recebo exatamente o que preciso em fundos mútuos e ETFs e nunca pago uma comissão de negociação.

Em segundo lugar:Finanças M1

Se você está mais interessado em ações e ETFs, o M1 é uma ótima opção. Novamente, você pode investir sem comissão de negociação, independentemente da ação ou ETF. E o M1 permite que você crie um portfólio personalizado com base nas ações e ETFs que você deseja, ou você pode usar um modelo pré-construído.

Para começar a investir com M1, clique aqui.

Melhor corretor on-line para investimentos ativos:Ally Invest

Sem dúvida, o melhor corretor online para investidores ativos ou day traders é o Ally Invest. Eles levam o título principalmente porque se fundiram com o TradeKing em 2017. Como resultado, eles oferecem uma variedade de ferramentas e recursos para tornar a negociação simples e rápida.

Adicione sua comissão de US $ 4,95 para negociações e você não poderá vencer o Ally Invest. Eles ainda darão uma comissão de negociação mais baixa para os comerciantes que fizerem uma certa quantidade de negociações por mês. Você só precisa ligar para perguntar.

Você pode comece com o Ally Invest aqui.

Em segundo lugar:E*Trade

A E*Trade já existe há algum tempo e sabe o que os traders querem e precisam. Como resultado, eles construíram sua plataforma de negociação para atender aos investidores mais ativos. Com muitas ferramentas, opções e comissões de negociação competitivas, a E*Trade é uma opção sólida a ser considerada.

Melhor corretor on-line para pessoas com medo de investir:melhoria

Se você tem medo do mercado de ações, então a corretora online certa para você é a Betterment. A melhoria funciona porque tira suas emoções da equação automatizando o processo. Esta é a maior queda para a maioria dos investidores.

Como eles tiram suas emoções do investimento? Quando você investe por conta própria, pode ficar com medo de investir porque o mercado está caindo a cada dia. Você teme que colocar dinheiro no mercado de ações seja inútil, pois o mercado está perdendo valor.

• Leia agora: Saiba como sobreviver a um mercado de ações volátil

Mas ninguém pode cronometrar o mercado. Ninguém sabe quando o mercado vai cair ou quando vai subir. Por isso, você deve continuar investindo regularmente, independentemente do que o mercado esteja fazendo em um determinado dia.

Com a Betterment, você investe todo mês, ignorando o que o mercado está fazendo. Assim, seu medo está sob controle e você faz a coisa certa. Você continua investindo mais e mais dinheiro a longo prazo.

Ao automatizar o processo, você não precisa pensar em investir. Isso só acontece para você. Então, enquanto você está decidindo se deve investir ou não, a Betterment já fez isso por você.

Suas emoções atrapalham o investimento quando o mercado está subindo também. Muitos investidores permitem que suas emoções, neste caso a ganância, os digam para investir. Você não pode ouvir suas emoções ao investir. Não vai dar certo. Você não vai ganhar dinheiro a longo prazo.

Tire suas emoções de investir e você verá um resultado melhor quando investir seu dinheiro.

Aqui está o link para começar com o Betterment.

Vencedor:Estoque

A razão pela qual eu realmente amo o Stash é porque você aprende sobre investimentos à medida que avança. Isso o ajuda tremendamente quando se trata de controlar suas emoções quando o mercado fica volátil.

Quanto melhor você entender como o mercado de ações funciona, melhor será a longo prazo e aumentará a probabilidade de ser um investidor de sucesso.

Clique aqui para começar a usar o Stash e ganhe US$ 5 no processo!

Melhor corretor on-line para investimentos em fundos mútuos:Charles Schwab

Os fundos mútuos têm sido a melhor opção para a maioria dos investidores há mais de 20 anos. Embora alguns fundos mútuos sejam ótimos, há muitos que cobram muito caro quando se trata de taxas.

Você descobrirá que muitos corretores on-line cobram uma taxa para investir em fundos mútuos. Mas alguns corretores não. Por esse motivo, se você deseja investir em fundos mútuos, sua melhor opção é a Schwab.

A razão pela qual eu gosto do Schwab é porque você pode investir em mais de 3.000 fundos mútuos de graça. Embora esse número seja ótimo, adoro os fundos mútuos internos da Schwab.

A maioria é baseada em índices, então as taxas de administração são baixas. Tão baixo que eles se comparam e muitas vezes são mais baratos que o Vanguard.

Além disso, eles permitem que você comece a investir em fundos Schwab com míseros $ 100 e invista apenas $ 1 daqui para frente.

Quando eu estava começando, eu estava investindo US $ 25 por mês. Era tudo que eu podia pagar, mas eu adorava a opção de colocar meu dinheiro para trabalhar.

Avanço rápido para hoje, e esses US $ 25 por mês realmente cresceram e aumentaram. Meu valor de investimento está anos à frente de onde eu estaria se não fosse por esse investimento mensal.

Vencedor:Vanguarda

Eu amo Vanguarda. Eles oferecem uma tonelada de grandes fundos mútuos e cobram algumas das taxas de administração mais baixas do setor.

A única coisa que eu não gosto é que você precisa de $ 3.000 para começar a investir em um fundo. É claro que você pode investir no Star Fund por US $ 1.000, mas para alguns investidores que estão começando, isso é muito dinheiro.

Melhor corretor on-line para investimentos em ETF:M1 Finance

Se você deseja negociar ETFs, não pode errar ao escolher o M1 Finance. Eles têm centenas de ETFs que você pode negociar sem taxa.

Melhor ainda, se você não quiser fazer a pesquisa para comprar ETFs, poderá investir em um portfólio de ETFs pré-construído que o M1 monta. Eles têm uma grande variedade de portfólios para escolher.

Clique aqui para começar a investir com o M1 Finance gratuitamente .

Vencedor:Schwab

Eu tive que atualizar esta seção porque o vice-campeão costumava ser TD Ameritrade. Eles ofereciam ETFs iShares e Vanguard sem taxa de negociação.

Infelizmente, eles removeram o Vanguard da plataforma sem taxas e têm apenas alguns ETFs iShares que você pode negociar gratuitamente.

Como resultado, acho que Schwab é uma escolha melhor. Você pode investir em mais de 200 ETFs gratuitamente e a maioria tem baixas taxas de administração.

Melhor corretor on-line para quem tem pouco dinheiro:estoque

Eu recomendo que a maioria dos investidores com uma pequena quantia de dinheiro para investir comece com o Stash.

• Leia agora: Clique para ver como aumentar sua riqueza ao investir com pequenas quantias de dinheiro

É simples começar, eles oferecem portfólios pré-construídos para você investir e você pode investir apenas US $ 5 por vez.

Depois de ter mais dinheiro para investir, você pode continuar investindo com o Stash ou transferir sua conta para outro corretor. Mas muitas pessoas ficarão bem com o Stash a longo prazo.

Como bônus, quando você abre uma nova conta, o Stash lhe dá $5! Clique aqui para começar!

Vencedor:Bolotas

Esta foi uma corrida acirrada, pois cada um fez algo que o outro não fez. A Acorns investe seu troco que eu amo, mas Stash ensina você sobre como investir à medida que avança, e é por isso que dei a recomendação.

No entanto, bolotas é uma ótima opção. Você realmente não pode errar com nenhum dos dois.

Para investir com a Acorns e receber US$ 5 pela abertura de sua conta, clique aqui.

Melhor corretor on-line para opções de negociação:Ally Invest

Se você deseja negociar opções, também existem opções para você – sem trocadilhos. Sua melhor aposta é olhar para o Ally Invest. De longe, eles oferecem o menor custo para negociação de opções.

No momento da redação deste artigo, uma negociação de opções custará US $ 4,95 mais US $ 0,65 por contrato.

Além de ser o corretor de opções com preços mais baixos, o Ally Invest também possui outros ótimos recursos.

Primeiro, eles têm muitos recursos para ajudá-lo com a negociação de opções. Isso é ótimo para traders de opções novos e experientes.

Em segundo lugar, eles têm uma ótima plataforma de negociação. Ao longo dos anos, eles adquiriram outras empresas para melhorar suas ofertas. Eles não desperdiçaram dinheiro tentando desenvolver algo quando outra empresa já está fazendo isso. Eles apenas compraram essa empresa em vez disso.

Para começar a investir com o Ally Invest, Clique aqui.

Em segundo lugar:E*Trade

A E*Trade possui uma plataforma sólida para negociação de opções. Antes da TD Ameritrade comprar a Scottrade, eu teria recomendado a Scottrade.

O TD Ameritrade é uma opção decente, mas a interface do usuário é confusa e carente na minha opinião, e é por isso que recomendo o E*Trade.

Melhor corretor on-line para quem possui ativos consideráveis:Vanguard

Existem aqueles investidores que têm uma quantia decente de dinheiro para investir. Para esses investidores, a Vanguard leva o bolo.

Agora, quando digo considerável, quero dizer cerca de US $ 50.000 ou mais. Por que Vanguarda? Com essa quantia de dinheiro, você pode aproveitar os serviços de consultor pessoal da Vanguards. Por uma pequena taxa (apenas 0,30% ao ano), você recebe um consultor pessoal.

Embora muitos dos consultores robóticos sejam bons, o Vanguard é melhor nesse aspecto porque você está conversando com um humano e tem alguma opinião sobre como seu dinheiro é investido.

Vencedor:Charles Schwab

A Schwab oferece aproximadamente a mesma coisa que a Vanguard oferece para aqueles com ativos consideráveis ​​para investir. As principais diferenças são que, com a Schwab, você só precisa de US$ 25.000 para o Serviço de Consultoria Inteligente.

Além disso, a taxa anual é de 0,28%, que é aproximadamente o custo do Vanguard. Com consulta individualizada e o histórico comprovado da Schwab, esta é uma escolha sólida.

Melhor corretor on-line para crianças:estoque

Sem dúvida, o melhor corretor on-line para fazer seus filhos se interessarem em investir ou até mesmo ter um ente querido comprando ações de seus filhos é o Stockpile. Eles tornam o processo simples e fácil com seus cartões-presente.

Em vez de os avós precisarem se esforçar para configurar uma conta de custódia, eles apenas compram um cartão-presente e as crianças podem configurar sua própria conta, com a ajuda dos pais.

E as crianças podem continuar a investir em ações sem um cartão-presente por apenas US $ 0,99 por negociação.

Você pode clique aqui para começar com o Stockpile.

Vencedor:Estoque

Além do Stockpile, há muitas opções quando se trata de investir em crianças. Eu gosto do Stash por causa da simplicidade do aplicativo e pelo fato de você poder investir com pequenas quantias de dinheiro.

Seria fácil para seu filho investir $ 5 de sua mesada e depois vê-lo crescer com o tempo no aplicativo. Adicione o Stash educando os investidores sobre o mercado de ações e você não pode errar com esta opção.

Aqui está o link para começar e obter $ 5 no processo.

10 coisas a considerar antes de escolher o corretor on-line certo para você

Então, agora que você tem uma ideia dos diferentes corretores online e do que eles oferecem, você precisa tomar uma decisão. Como mencionei no início, não posso dizer qual escolher. Você tem que decidir.

Mas posso ajudá-lo a manter algumas coisas em mente quando estiver tentando decidir.

#1. Conheça a história do corretor. Isso é fundamental. Algumas corretoras fizeram aquisições para oferecer melhores serviços e produtos aos clientes. Eles seriam uma empresa que você deseja considerar se atender às suas necessidades.

Se você achar que um corretor on-line tem muitas reclamações, talvez queira procurar em outro lugar. O melhor lugar para verificar reclamações é com o FINRA Broker Check.

#2. Não deixe que o preço seja o único fator. Embora pagar o mínimo seja o ideal, não deve ser o tomador de decisão final para você. Claro que uma empresa pode ter preços baixíssimos, mas o que está faltando em outras áreas? Horário de atendimento ao cliente inconveniente? Um site ruim?

Certifique-se de que está obtendo valor pelo dinheiro que está pagando. Contanto que você esteja, então o preço é aceitável.

#3. O atendimento ao cliente é importante. Embora você ache que não precisa de ajuda, chegará o momento em que você terá uma pergunta e precisará falar com o atendimento ao cliente. Certifique-se de que o corretor que você está considerando tenha um ótimo atendimento ao cliente. Caso contrário, você estará puxando os cabelos tentando obter ajuda quando mais precisar.

Certifique-se de que eles tenham horários convenientes e tenham a opção de conversar em vez de ligar também.

#4. Conheça os valores mínimos e as taxas. Muitos corretores online têm um investimento inicial mínimo. Certifique-se de saber disso e ter essa quantia de dinheiro para investir antes de escolher um. Muitas vezes o mínimo não é ruim, como $ 100. Mas em alguns casos, como fundos mútuos com Vanguard e seu mínimo de US$ 3.000, pode ser muito alto para alguns investidores.

Da mesma forma, saiba quais taxas extras eles podem cobrar. A maioria dos corretores listados aqui não tem taxas de inatividade ou outras taxas como essa. Não aguento essas taxas. Mas muitos têm taxas para fechar sua conta e transferi-la para outro corretor.

Em alguns casos, o novo corretor irá reembolsá-lo por essa cobrança. Mas é melhor saber disso antes mesmo de investir com um corretor.

#5. Veja todas as ofertas. Embora você possa ser um investidor de ações agora, talvez queira investir em ETFs no futuro. Certifique-se de que qualquer corretor online que você escolher, eles oferecem uma grande variedade de opções. A última coisa que você quer é ter várias contas por toda parte.

Nenhum corretor será o melhor para cada tipo de investimento, mas certifique-se de que eles tenham uma oferta decente dos vários tipos de investimentos.

Em alguns casos, você pode até considerar os corretores de cartão de crédito se eles tiverem relacionamento com um banco. Por exemplo, se você abrir um cartão de crédito Schwab, receberá 1,5% em dinheiro de volta que vai para sua conta de investimento. Isso é um bom extra para se pensar.

#6. Leve os bônus em consideração. Muitos corretores oferecem bônus de inscrição para novos investidores, como dinheiro ou negociações gratuitas por um período de tempo. Enquanto estes são bons, não os deixe ser o tomador de decisão final.

#7. Entenda as alternativas de negociação e os custos. Em um mundo ideal, você mesmo colocará as negociações online. Mas em alguns casos, você pode precisar de ajuda. Os corretores listados aqui não cobram extra por negociações online. Mas muitos cobram uma taxa por trocas por telefone ou trocas que você faz com a ajuda do atendimento ao cliente. Certifique-se de saber o custo envolvido.

#8. Brinque no site. Nada é mais doloroso do que um site que é impossível de navegar. Reserve algum tempo para verificar os sites dos corretores que você está considerando e ver como o site deles é amigável.

#9. Verifique o site com frequência. Além de garantir que um site seja amigável, você deseja garantir que ele seja estável. Verifique várias vezes ao dia para ver se o site fica lento ou se ele funciona com a mesma rapidez a cada vez.

#10. Saiba como o dinheiro é manuseado. As probabilidades são de que você terá dinheiro ocioso à margem. Embora as taxas de juros estejam baixas agora, nem sempre serão. Verifique como seu dinheiro é investido e certifique-se de estar confortável com isso antes de decidir sobre um corretor.

Considerações finais

Espero que depois de ler este post eu tenha esclarecido e ajudado você a encontrar o corretor online certo para você e suas necessidades. Existem muito mais corretores do que os que mencionei. Mas estes são os que eu tenho experiência e me sinto confortável em recomendar a você.

Certifique-se de levar o seu tempo e pesar vários corretores para que você possa encontrar um com o qual esteja feliz na primeira vez. Já passei pelo processo de trocar de corretor no passado. Embora nenhuma das transferências tenha sido dolorosa, nenhuma também foi fácil.

Depois de escolher sua corretora e começar a investir, certifique-se de se inscrever para uma conta gratuita com a Personal Capital.

Você pode acompanhar seus investimentos, revisar sua alocação e ver as taxas de investimento que está pagando. Fazer isso garantirá que você esteja no caminho para alcançar seus objetivos de investimento.

Se por acaso você não tem nenhum objetivo de investimento traçado, então você precisa fazer isso agora, antes de começar a investir!