Revisão do levantamento de fundos 2021

Arrecadação de fundos

Avaliação geral

9,5

Resultado

p Agradecidamente, com a ajuda da Fundrise, você não precisa ter muito dinheiro ou tempo para investir em imóveis e mantê-los. Recomendamos fortemente o Fundrise para investidores que desejam diversificar seus portfólios, ou para investidores não credenciados que desejam mergulhar no espaço de crowdfunding imobiliário.

Prós

• Plataforma fácil de usar
• Excelente Suporte ao Cliente
• Taxas razoáveis

Contras

• O investimento não é líquido

Fácil de usar

10,0

Suporte ao cliente

10,0

Honorários

9,0

Diversificação

9,0

p O mercado imobiliário é uma das melhores alternativas de classes de investimento. A propriedade imobiliária pode ajudar a diversificar sua carteira de investimentos, e os retornos imobiliários não necessariamente se correlacionam com o mercado de ações.

p Mas nem todo mundo tem dinheiro suficiente para se tornar um investidor imobiliário. Você precisaria de muito dinheiro adiantado para comprar um imóvel, e você precisaria de um fluxo de caixa estável para manter as propriedades de aluguel.

p E então há o compromisso de tempo. Encontrar inquilinos, e - Deus me livre - lidar com inquilinos que não pagam ou que estragam a propriedade pode se tornar um emprego em tempo integral!

p Há quase uma década, a Fundrise vem reduzindo esses obstáculos para que mais pessoas possam investir em imóveis. Discutiremos por que você pode querer investir em Fundrise nesta revisão.

p Alguns dos membros da equipe de nosso site são investidores ativos da Fundrise, portanto, suas experiências ajudarão a orientar esta revisão.

O que é Fundrise?

p Fundrise é um Washington, D.C., -Sediada, plataforma de investimento imobiliário online desenvolvida e lançada pelos irmãos Ben e Dan Miller em 2012, após receber a aprovação da SEC em 2010.

p A Fundrise se tornou uma das melhores (e mais conhecidas) plataformas de crowdfunding imobiliário. Em Fundrise.com, um depósito de $ 500 você poderia torná-lo um investidor imobiliário.

p A Fundrise foi a primeira plataforma de crowdfunding imobiliário nos Estados Unidos, e continua sendo um dos únicos portais de investimento imobiliário aberto a investidores não credenciados.

Como funciona o Fundrise?

p As plataformas de crowdfunding imobiliário permitem que você coloque uma quantia menor de dinheiro no mercado imobiliário, assim como o Lending Club permite que você invista em empréstimos pessoais sem abrir um banco.

p Por meio da Fundrise, você pode investir seu dinheiro em imóveis por meio de dois veículos de investimento diferentes:

• eREITs (fundos de investimento imobiliário eletrônico) - Fundrise inventou esses fundos não negociados publicamente que se assemelham a fundos mútuos ou ETFs, embora sem liquidez. Uma única ação do eREIT pode incluir partes de vários empreendimentos ou propriedades imobiliárias diferentes. As ações em eREITs têm como objetivo o crescimento da receita de curto prazo para você, o acionista. Esses fundos normalmente detêm projetos como edifícios de escritórios e shopping centers.
• eFunds - Os eFunds da Fundrise objetivam o crescimento de longo prazo no valor da propriedade para você, o investidor. As ações desses fundos são mais provavelmente compostas por propriedades residenciais, incluindo residências unifamiliares e complexos de condomínios ou apartamentos.

p Infelizmente, nem ações eREIT nem eFund podem ser vendidas publicamente, tornando-os difíceis de sacar. A Fundrise tem trabalhado para resolver este problema, mas, em última análise, você ainda precisaria de outro investidor para comprar suas ações. Isso leva tempo.

p Eu estava cético no início e investi apenas porque a Fundrise promete uma garantia de devolução do dinheiro em 90 dias. Nos primeiros 90 dias, Contudo, Fiquei satisfeito com o retorno do meu portfólio, taxas baixas, e práticas transparentes. Então decidi aguentar pelos próximos 5 anos!

Planos de investimento de captação de recursos

p Quando você investe com Fundrise, você seleciona um tipo específico de portfólio e tolerância ao risco. Você também pode escolher um plano. Cada plano investe seu dinheiro em uma combinação diferente de eFunds e eREITs, diversificando seus investimentos e reduzindo seu risco em comparação com o investimento imobiliário tradicional.

p Seus ativos imobiliários de angariação de fundos podem se tornar uma fonte de renda passiva, adicionando ao seu fluxo de caixa a cada trimestre. Suas ações também podem aumentar seu portfólio e seu patrimônio líquido por meio de negócios imobiliários.

p Vejamos cada plano de levantamento de fundos:

Portfólio inicial

• Investimento mínimo: $ 500
• Taxa de consultoria: 0,15%
• Taxa de gestão: 0,85%

p Este portfólio investe metade do seu dinheiro no eREIT de Renda e metade no eREIT de Crescimento, portanto, seu dinheiro vai diretamente para imóveis comerciais e projetos de gerenciamento de longo prazo. Isso também tem o menor investimento mínimo de todas as carteiras no Fundrise.

p Neste nível, você não pode escolher fundos específicos para investir. Assim que sua conta atingir US $ 1, 000 em valor de ativos, você terá mais controle usando os planos principais abaixo.

Renda Suplementar

• Investimento mínimo: $ 1, 000
• Taxa de consultoria: 0,15%
• Taxa de gestão: 0,85%

p Investe um quarto de seu dinheiro nestes REITs:Costa Leste, Terra do coração, Costa oeste, e renda. Isso lhe dá muita diversificação e o protegerá de perdas se uma região de repente se tornar indesejável.

Investimento Equilibrado

• Investimento mínimo: $ 1, 000
• Taxa de consultoria: 0,15%
• Taxa de gestão: 0,85%

p Esta é a carteira mais diversificada da Fundrise. A Balanced investe 20% do seu dinheiro no Income eREIT, 18,33% do seu dinheiro em cada um dos três eREITs (Heartland, Costa leste, Costa oeste), 15% no eFund de Los Angeles, e 10% no eREIT de Crescimento.

Crescimento de Longo Prazo

• Investimento mínimo: $ 1, 000
• Taxa de consultoria: 0,15%
• Taxa de gestão: 0,85%

p O plano de crescimento de longo prazo se concentra fortemente em eFunds. Com este portfólio, A Fundrise investe 20% do seu dinheiro no eREIT de crescimento, 20% no eFund de Los Angeles, 16,67% em três eREITs (Heartland, Costa leste, Costa oeste), e 10% no eFund de Washington DC.

Conta de aposentadoria

• Investimento mínimo: $ 1, 000

p Você pode abrir um IRA com Millennium Trust Company, e investir em qualquer um dos eREITs por uma taxa anual de US $ 75 por eREIT. Esta taxa é paga diretamente ao Millennium Trust e tem um limite máximo de $ 200 por ano.

EREITs de arrecadação de fundos

p Os eREITs de arrecadação de fundos se enquadram nestas categorias:

• Crescimento eREIT: Propriedades comerciais, particularmente edifícios multifamiliares, isso será apreciado com o tempo.
• Receita eREIT: Investimentos de dívida em propriedades comerciais.
• Heartland eREIT: Investimentos em dívidas e ações no meio-oeste.
• Costa Leste eREIT: Investimentos em dívida e patrimônio líquido na Costa Leste.
• Costa oeste eREIT: Investimentos em dívida e patrimônio líquido na Costa Oeste.
• EREIT balanceado :Investimentos em dívidas e ações em propriedades comerciais em todo o país.

eFunds

p A Fundrise também tem um segundo produto de investimento: eFunds .

p Em vez de investir em propriedades individuais, Os eFunds juntam dinheiro para comprar imóveis comerciais ou administrar edifícios. eFunds reúnem dinheiro de investidores para comprar terrenos, construir casas, e depois vendê-los aos compradores. Como eREITs, estes também são difíceis de sacar no curto prazo.

p Adicionalmente, existem dois tipos de eFunds no Fundrise:um baseado em Washington D.C. e outro baseado em Los Angeles. Eles estão focados em investir em áreas urbanas frequentadas pela geração do milênio.

Meus resultados de arrecadação de fundos

p Tenho investido em minha conta do Fundrise desde março de 2017. Coloquei $ 3, 000 no Plano de Crescimento de Longo Prazo. A cada trimestre, desde o segundo trimestre de 2017, Eu recebi um dividendo, que eu reinvesti.

p Confira meu portfólio abaixo.

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p Confira todos os ativos / propriedades dos quais possuo uma porcentagem dentro do mapa abaixo:

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p Meus $ 3, O investimento inicial de 000 retornou $ 357,56 em crescimento de dividendos em 19 meses (6,3 trimestres), ou pouco mais de 7% de retorno anual.

p

Prós e contras do levantamento de fundos

p Definitivamente, há vantagens em investir com Fundrise, mas também existem algumas desvantagens, vamos cobrir todos eles:

Prós

• Investir em imóveis como parte de seu portfólio diversificado pode ser uma boa ideia.
• É possível obter retornos mais elevados nos mercados imobiliários privados do que nos REITs públicos.
• Permite diversificação instantânea, para que você não fique preso a um gerente de propriedade ou projeto de construção - uma ótima solução para novos investidores.
• Capacidade de capturar o “prêmio de liquidez”. Diversificou o risco de propriedade única, e pode deter ativos ilíquidos que pagam mais por serem ilíquidos.
• Dividendos trimestrais para receitas eREITs.
• O atendimento ao cliente é ótimo por telefone e através do site da Fundrise.
• Excelente facilidade de uso - meu favorito entre todos os sites de crowdfunding que experimentei.
• A estrutura do investimento simplifica a tributação complicada desses tipos de investimentos.
• A 1% ao ano, as taxas são razoáveis.
• Um investimento de captação de recursos pode ser incluído em um IRA, incluindo um IRA autodirigido.
• Os projetos imobiliários são selecionados com a devida diligência para atender aos altos padrões da Fundrise para os investidores.
• Nenhum intermediário negociando entre investidores, o que reduz os custos.
• Também possui planos de nível superior para investidores de maior valor.

Contras

• Investimento se não for líquido (taxas de resgate de 1% -3%, a menos que seja detido por cinco anos).
• Você deve esperar pelo menos 60 dias antes que sua solicitação de resgate seja considerada.
• Existem requisitos de renda ordinária para a compra de ações.
• Estratégia de investimento muito passiva para alguns investidores individuais.
• Uma década não é tempo suficiente para saber como a Fundrise se sairia em uma verdadeira recessão ou depressão.
• A simples taxa de 1% do valor do ativo nem sempre conta toda a história. Confira as circulares de ofertas para ver uma estrutura de taxas mais diferenciada.

A arrecadação de fundos é melhor se ...

• Você deseja diversificar em participações imobiliárias
• Você não se importa com ativos ilíquidos.
• Você favorece uma estratégia de investimento passiva.

Como faço para tirar meu dinheiro da captação de recursos?

p Espera-se que você mantenha as ações por pelo menos cinco anos, e pode ser cobrada uma taxa de rescisão antecipada se decidir sair mais cedo.

p Com isso em mente, tente o seu melhor para manter suas ações pelo maior tempo possível. Isso lhe dá mais tempo para que seus investimentos obtenham ganhos e reduz as taxas que você precisa para pagar o Fundrise quando, eventualmente, chegar a hora de vender suas ações.

Aqui está um detalhamento das taxas de resgate:

• 0% se resgatado nos primeiros 90 dias
• 3% de desconto se as ações foram detidas por pelo menos 90 dias, mas menos de três anos
• 2% se as ações forem detidas por pelo menos três anos, mas menos de quatro anos
• 1% se as ações forem detidas por pelo menos quatro anos, mas menos de cinco anos
• 0% se as ações forem detidas por cinco ou mais anos

Informações adicionais

p Depois de escolher um portfólio, investir no Fundrise é muito simples. Ao contrário de outras plataformas de investimento imobiliário, você não está escolhendo de uma única propriedade ao investir. Isso mantém o seu risco baixo, então você não precisa se preocupar com um negócio que dê errado, arruinando todo o seu portfólio.

p Adicionalmente, além de uma taxa de saída antecipada, existem alguns outros dos quais você também deve estar ciente.

p A taxa de serviço cobra uma taxa modesta de gestão de ativos de 0,85% e uma taxa de consultoria de 0,15%. Lembre-se também de que, se você resgatar suas ações em 90 dias, você não é cobrado por nada adicional.

p Observe que o Fundrise pode vender ações com um prêmio, por isso, é sempre do seu interesse manter as ações pelo maior tempo possível. Como dito anteriormente, isso dá a você o maior tempo possível para obter ganhos e gera o mínimo de juros possível.

O Fundo de Criação vale a pena?

p Agradecidamente, com a ajuda do Fundrise - você não precisa ter muito dinheiro ou tempo para investir em imóveis comerciais ou residenciais e mantê-los.

p O JOBS Act de 2012 tornou os portais de crowdfunding imobiliário on-line perfeitamente legais. Isso rapidamente estimulou centenas de portais imobiliários diferentes, deixando credenciado (e, em alguns casos, todos os dias) os investidores comprem pequenos pedaços de muitas propriedades de uma só vez.

p Junto com o Fundrise você pode querer considerar a RealtyMogul, Prodigy Network, e iShares.

p No início, raramente vimos esses portais abertos para o investidor diário, portanto, havia uma sensação de exclusividade no investimento imobiliário.

p Mas hoje em dia, tudo está mudando. Surgiram alguns serviços de crowdfunding imobiliário que não exigem credenciamento e têm pequenos investimentos mínimos, mas ainda oferecem oportunidades de investimento de primeira classe para os investidores, incluindo Fundrise e RealtyMogul.

p A plataforma Fundrise é uma das melhores do setor e é uma das primeiras que está aberta a todos os investidores - não apenas aqueles que atendem a requisitos específicos de renda.

p Contudo, Recomendamos fortemente o Fundrise para investidores que desejam diversificar seus portfólios, ou para investidores não credenciados que desejam mergulhar no espaço de crowdfunding imobiliário.

p Considerando que há um investimento mínimo de $ 500, você pode testar as águas antes de mergulhar de cabeça (outras plataformas exigem um mínimo maior!)