Alocação Ideal de Ativos:Rebalanceamento de Portfólio

p Rebalanceamento de portfólio é algo que todo investidor deve fazer regularmente. A fim de minimizar o risco de seu portfólio e aumentar os retornos potenciais, você precisa reequilibrar regularmente seu portfólio. Aqui estão os fundamentos do rebalanceamento de portfólio e por que ele é importante.

p Portfólio Desequilibrado

p Quando a maioria dos investidores começa com um portfólio, eles tentam criar a alocação de ativos ideal para sua situação. Por exemplo, eles podem investir em 60% em ações e 40% em títulos de renda fixa. Eles podem ter a ideia de manter essa alocação no longo prazo. O único problema é que ao longo de um certo tempo, o portfólio pode ficar desequilibrado. Muitos investidores não entendem como isso funciona até olharem mais a fundo. Se você investir 60 por cento do seu dinheiro em ações, o valor dessas ações vai mudar com o tempo. Alguns deles aumentarão de valor, enquanto outros diminuirão. Se o valor de suas ações aumentar substancialmente, Isso vai aumentar o percentual de ações do seu portfólio. Você pode descobrir que 65% de seu portfólio agora são ações, enquanto apenas 35% de seu portfólio é composto de títulos de renda fixa.

p Por que rebalancear?

p É importante reequilibrar seu portfólio sempre que ele se tornar desequilibrado. Mesmo que você possa pensar que é uma coisa boa que suas ações aumentaram de valor, você ainda deve vender alguns deles e colocar o dinheiro em títulos de renda fixa para ser reequilibrado. As ações vão subir e descer de preço. Quando eles sobem, é importante retirar parte desse lucro e transferi-lo para um investimento mais seguro. Isso vai garantir que seu portfólio continue a crescer de acordo com a porcentagem de alocação de ativos que você estabeleceu.

p Como se reequilibrar

p O processo de reequilíbrio é simples. Você precisará vender o título que compõe uma porcentagem maior do portfólio do que deveria. Você então pegará esse dinheiro e o usará para comprar mais do tipo de título que tem menos do que a porcentagem que deveria.

p O que poderia acontecer

p Alguns investidores acham que não é necessário reequilibrar sua carteira periodicamente. Se você ignorar a importância de reequilibrar seu portfólio, pode voltar a machucá-lo gravemente. Por exemplo, Digamos que você tenha o portfólio do exemplo acima com 60% de ações e 40% de títulos de renda fixa. Durante um período de vários anos, você pode descobrir que as ações que escolheu diminuíram de valor. Quando isso acontece, o valor do seu portfólio pode cair significativamente. Se você tivesse rebalanceado seu portfólio periodicamente, você pegaria dinheiro dos títulos de renda fixa e o usaria para comprar ações de novas ações. Essas ações podem não ter sofrido o mesmo azar das que você escolheu inicialmente. O rebalanceamento de portfólio pode ajudá-lo a superar más decisões de investimento como essa.