Investimentos socialmente responsáveis:o que é alocação de ativos?

Quando você está se envolvendo em investimentos socialmente responsáveis , um tópico com o qual você precisará se familiarizar é a alocação de ativos. Aqui estão os fundamentos da alocação de ativos e por que ela é importante.

Alocação de ativos

A alocação de ativos se refere a como seu portfólio é alocado para diferentes investimentos. Por exemplo, você pode ter parte de seu dinheiro investido em ações socialmente responsáveis ​​e outra parte de sua carteira devotada a fundos mútuos socialmente responsáveis. Então, outra parte do seu dinheiro pode ser investida em títulos de responsabilidade social.

Aplicativo

Cada investidor deve ter uma alocação de ativos ideal que ela busca em seu portfólio. Por exemplo, você pode decidir colocar 60 por cento de seu capital em ações socialmente responsáveis, 25% em fundos mútuos socialmente responsáveis ​​e 25% em títulos socialmente responsáveis. Conforme seus investimentos mudam de valor, você precisará realocar seus investimentos para que possa manter os mesmos percentuais que estava usando.

É importante que você ajuste sua alocação de ativos com o passar do tempo. Por exemplo, você pode querer fazer a transição para mais fundos mútuos e títulos à medida que envelhece, porque eles são mais seguros e você está cada vez mais perto da aposentadoria.