Quais ações têm os melhores dividendos?

Quais ações têm os melhores dividendos e o que é uma ação de dividendos?

Um dividendo é uma porcentagem dos lucros de uma empresa que a empresa paga aos acionistas regularmente, geralmente trimestralmente. É a renda que é o ganho de investimento, além de qualquer aumento potencial no preço das ações. As ações de dividendos são um bom componente das carteiras de investimento de pessoas de qualquer idade. Seu portfólio pode crescer mais rápido se você puder determinar quais ações têm os melhores dividendos.

Existem várias maneiras de avaliar ações de dividendos. Aqui estão alguns dos fatores que você pode analisar para encontrar as melhores ações de dividendos:

• Rendimento de dividendos – o que as ações pagam como uma porcentagem de seu preço
• Taxas de pagamento – que porcentagem de seus lucros eles pagam
• Crescimento de dividendos – se a taxa de dividendos aumentou, diminuiu ou permaneceu a mesma ao longo do tempo

Os adultos mais velhos podem contar com suas ações de dividendos para fornecer-lhes fontes adicionais de renda. Os investidores mais jovens podem reinvestir os dividendos que recebem para que seus ganhos possam aumentar bastante.

Estatísticas sobre ações de dividendos

De 1926 a 2015, a receita de ações com dividendos foi responsável por um terço do crescimento do S&P 500. Pesquisadores que analisaram dados de 1927 a 2014 descobriram que as ações com dividendos tiveram taxas médias anuais de crescimento de 10,4% em comparação com o crescimento médio anual de 8,5% das ações que não pagou dividendos.

Essas estatísticas demonstram que ter ações que pagam dividendos é uma boa ideia para qualquer investidor. Você deve considerar a adição de ações de dividendos ao seu portfólio diversificado e reinvestir os dividendos recebidos para acelerar seus retornos.

O que os investidores devem procurar nas melhores ações de dividendos?

Embora seja uma boa ideia adicionar ações de dividendos ao seu portfólio, nem todas as ações de dividendos são criadas igualmente. As melhores ações de dividendos são oferecidas por empresas que não têm dívidas substanciais e que estão crescendo e obtendo lucros fortes de forma consistente.

Outra consideração é evitar empresas que têm lucros cíclicos e fluxo de caixa porque podem não pagar dividendos em tempos de escassez. Eles também devem olhar para as empresas que pagam dividendos de forma consistente todos os anos.

Como investir em ações com dividendos

Uma maneira comum de as pessoas investirem em ações com dividendos é comprar fundos negociados em bolsa que detêm ações que pagam dividendos. Para comprar um ETF de dividendos, comece pesquisando por um ETF de dividendos bem diversificado no site da sua corretora. Certifique-se de que o ETF seja investido em ações em vez de títulos e compre-o.

O outro método principal que as pessoas podem investir e comprar as melhores ações de dividendos é fazê-lo individualmente. Para fazer isso, encontre um estoque de dividendos e analise-o e a empresa. Decida quanto da ação você quer comprar, certificando-se de manter seu portfólio diversificado.

Onde encontrar ações de dividendos

Há vários lugares que você pode procurar para encontrar boas ações de dividendos. É importante que você observe o raciocínio por trás das recomendações que são dadas. Alguns exemplos de alguns recursos que podem fornecer um ponto de partida em sua busca pelas melhores ações de dividendos incluem o seguinte:

• FinViz
• Dividendo.com
• CertoDividendo
• Contas de corretagem
• Dados SEC
• Provedores especializados e serviços pagos
• Bolsas de valores

Olhe para a empresa

Quando você identifica uma ação que paga dividendos, é importante avaliar cuidadosamente a empresa. Você quer procurar ações de crescimento de dividendos previsíveis. Uma empresa saudável que oferece dividendos terá a capacidade de aumentar seus pagamentos ao longo do tempo.

Você quer evitar empresas que têm muita dívida. Você pode observar a relação dívida/capital próprio de uma empresa e evitar empresas que tenham índices altos. A empresa também deve ter um fluxo de caixa forte, lucros consistentes e uma alta expectativa de lucro. Por fim, você deve dar uma olhada na saúde do setor em que a empresa está inserida.

Calcule o índice de pagamento de dividendos com a fórmula do índice de pagamento

Calcular o índice de distribuição de dividendos é importante. O índice de pagamento de uma ação com dividendos é o dividendo dividido pelo lucro da empresa por ação. O índice de pagamento de uma ação de dividendos é a relação entre o dividendo e os lucros da empresa. Você vai querer ficar longe de empresas que têm taxas de pagamento de dividendos muito altas.

A fórmula de lucro por ação de uma ação com dividendos é a diferença entre o lucro líquido da empresa e os dividendos pagos por ações preferenciais dividido pelo número médio de ações em circulação. Securities and Exchange Commission em sua página de busca da empresa.

Retorno total

O retorno total de uma ação com dividendos é uma combinação dos dividendos pagos e da valorização do preço da ação. A fórmula para encontrar o retorno total de uma ação de dividendos é a seguinte:

Retorno total do estoque=(P ₁ – P ₀ + D ) / P ₀

P ₀ =Preço inicial da ação

P ₁ =Preço final da ação para o primeiro período

D =Dividendos

Ganhos por ação

Em seguida, você deve olhar para o lucro por ação da empresa. O crescimento consistente dos lucros é uma boa indicação de que um estoque de dividendos é saudável e que a empresa poderá continuar aumentando seus dividendos. No entanto, o desempenho passado não é garantia de resultados futuros. Você precisa avaliar se o motivo do aumento nos lucros é sustentável no futuro. Você pode encontrar essas informações nas demonstrações financeiras arquivadas na Securities and Exchange Commission.

Relação preço/lucro

O P/L é uma medida do preço atual de uma ação em relação ao seu lucro por ação. Ele pode ser usado para descobrir o valor relativo das ações de uma empresa. Você pode encontrar o P/Eratio pegando o produto do preço da ação e o número de ações totalmente diluídas em circulação e dividindo isso pela soma dos lucros da empresa nos últimos quatro trimestres.

Taxa de crescimento de dividendos vs. rendimento

Também é uma boa ideia analisar a taxa de crescimento de dividendos de uma empresa versus seu rendimento. O crescimento do dividendo de uma ação com dividendos é a taxa percentual anual de crescimento que o dividendo sofre durante um período específico de tempo. A fórmula de rendimento de dividendos é o dividendo anual de uma empresa dividido pelo preço de suas ações. A fórmula de rendimento de dividendos pode ser expressa da seguinte forma:

DY =Dividendo anual / Preço da ação atual

Em geral, as ações de alto rendimento são menos voláteis e podem proporcionar estabilidade. Ações com uma alta taxa de crescimento de dividendos podem ajudar seu portfólio a acompanhar os mercados e a inflação ao longo do tempo. O modelo de crescimento de dividendos pode ajudá-lo a chegar a uma avaliação da ação.

Relação dívida/capital próprio

O índice de endividamento pode ser obtido dividindo-se o passivo total de uma empresa pelo patrimônio líquido. Você pode encontrar esses números nas demonstrações financeiras de uma empresa que foi arquivada na SEC. Você quer evitar empresas com altos índices D/E e escolher empresas que apresentem um forte potencial de crescimento do lucro líquido.

Outros fatores a serem observados

Outros fatores que você deve observar ao tentar encontrar as melhores ações de dividendos incluem encontrar ações de dividendos para comprar que tenham boas avaliações, espaço para crescer e excelentes perspectivas de longo prazo. A avaliação é uma análise do valor atual e projetado de uma empresa ou ativo.

Vários métodos podem ser utilizados para avaliação, incluindo modelos absolutos como o modelo de crescimento de dividendos ou modelos de avaliação relativa que comparam a empresa com outras semelhantes. A combinação de métodos e modelos de avaliação ajudará você a determinar melhor as melhores ações de dividendos.

Investimento em dividendos

O investimento em dividendos é usar uma estratégia de investimento em dividendos para escolher uma ação com os melhores dividendos para criar um fluxo de renda. O fluxo de renda é adicional ao crescimento do valor das ações dos melhores dividendos. Uma estratégia de investimento em dividendos pode ajudar a aumentar seus ganhos se for implementada corretamente.

Receita de dividendos e pagamento de dividendos

Existem várias datas que você precisa saber para entender os pagamentos de dividendos. A data de negociação de uma ação é o dia em que a ordem de compra ou venda é executada. A data de liquidação é a data em que as ações são transferidas entre o vendedor e o comprador.

A data de registro é a data estabelecida pelo conselho de uma empresa pela qual os investidores devem estar nos livros da empresa para receber um pagamento de dividendos. A data ex-dividendo normalmente é estabelecida um dia antes da data de registro. Para receber a receita de dividendos na próxima data de pagamento programada, você deve comprar as ações com os melhores dividendos antes da data ex-dividendo. Se você não fizer isso, o vendedor listado no registro receberá o dividendo em vez de você.

Reinvestir dividendos

Reinvestir seus melhores dividendos em ações é uma boa maneira de acelerar o crescimento de seu portfólio. Se você é jovem e não precisa depender da receita de dividendos, deve configurar um reinvestimento automático dos melhores dividendos de ações que você ganha.

Isso pode ajudá-lo a obter ganhos em seu portfólio tanto pelo aumento no valor dos ativos que você possui quanto pelos dividendos investidos. As pessoas mais velhas que estão na aposentadoria podem, em vez disso, usar a renda de dividendos que recebem como um fluxo de renda suplementar.

Implicações fiscais do investimento em dividendos

Os dividendos se enquadram em duas classificações diferentes, e cada uma tem implicações diferentes. Dividendos qualificados são aqueles pagos por uma empresa dos EUA ou uma empresa estrangeira qualificada que não está listada como não qualificada pelo IRS. O período de retenção do dividendo também deve ter sido cumprido.

Os impostos que você pode pagar sobre seus dividendos qualificados dependerão de sua faixa de impostos e variam de uma alíquota de 0% a 20%. Para dividendos ordinários, você será tributado à sua alíquota de imposto de renda ordinária.

Diversifique

A diversificação do seu portfólio é crucial. Você deve certificar-se de que suas alocações sejam diversificadas e incluam boas ações que pagam dividendos e outros tipos de títulos.

Ter um portfólio bem diversificado pode ajudá-lo a reduzir o risco geral do seu portfólio. Também pode ajudá-lo a obter maiores ganhos ao longo do tempo.

Quais são as vantagens e desvantagens do investimento em dividendos?

Existem várias vantagens e desvantagens para investir em dividendos. Esses pontos de vista podem ajudá-lo a determinar se o investimento em dividendos é adequado para você.

Quando você decide reinvestir dividendos, esse tipo de investimento permite que você se beneficie de juros compostos. O reinvestimento de dividendos pode lhe dar uma base de capital maior quando você se aposentar do que se você tivesse simplesmente pegado o dinheiro. Em um investimento de longo prazo, os dividendos também podem ajudá-lo a vencer a inflação. Para rendimentos de curto prazo, os dividendos podem proporcionar-lhe rendimentos quando você reserva um tempo para escolher ações de empresas que aumentam continuamente seus dividendos.

Há coisas que você precisa ter em mente ao decidir sobre o investimento em dividendos. Os dividendos que uma empresa paga não são reinvestidos na empresa, o que pode impactar no valor global de suas ações. Você precisará de uma quantidade substancial de dinheiro investido para obter renda suficiente com os dividendos. Algumas ações no mercado que pagam dividendos são simplesmente muito caras, o que pode causar barreiras aos investidores.

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